㈠ 信用證欺詐形成的原因是什麼
主要原因是誠信缺失，特別是一些法制體系不完整，貧窮的國家往往滋生信用證欺詐團伙。
㈡ 求幫寫一份東勤公司訴寧興公司信用證欺詐糾紛的案例分析，包括案例簡介，爭議焦點歸納，法律風險預防建議
案例簡介：
本案系由原告東勤實業有限公司（以下簡稱東勤公司）訴被告寧波寧興貿易集團有限公司（以下簡稱寧興公司）信用證欺詐糾紛一案。
本案的爭議焦點：
東勤公司訴寧興公司信用證欺詐，要求返還信用證項下的款項是否於法有據。
經審案法院審理後認定本案為合同糾紛案，而非信用證欺詐——法院認為東勤公司訴寧興公司信用證欺詐未提供充分的證據，法院不予採信。涉案信用證的受益人寧興公司已提交了相符單據，開證行審單後未提出不符點，並已對受益人付款，同時收取了開證申請人東勤公司對應的款項。故涉案信用證項下的付款義務已履行完畢，東勤公司請求返還信用證項下款項的依據不足。故審案法院判決：駁回東勤公司的訴訟請求。
法律風險預防建議：
信用證是開證行與受益人之間獨立於合同之外的單獨的單據買賣，是開證行對受益人有條件的付款承諾，只要受益人按照信用證的規定行事，提交符合信用證規定的單據，那麼，開證行就必須兌現對受益人的付款承諾。因此，開證申請人如果認定受益人的行為操作信用證欺詐，就必須提出有利的證據，證明信用證欺詐成立，否則就不能夠得到法院的支持。且最好的起訴時間為開證行對受益人付款之前，即通過向法院起訴，申請法院對開證行簽發「止付令」，在開證行對受益人付款之前「中止」對受益人或議付行的付款，這樣可以避免實際損失，要比付款後追討要省時省力——這是實踐經驗！
㈢ 我朋友是做信用證融資的，我幫他找客戶拿提成。如果之後我朋友違約客戶損失了很多錢，我要不要賠錢
此業務超級涉嫌非法吸收公民存款罪,產生糾紛糾紛馬上就會涉及犯罪,絕對牽扯到你哦,三思而後行。
㈣ 信用證是支付工具還是融資手段如何認定信用證欺詐
信用證的主要用途是支付工具，只有融資性的備用信用證才有融資性質。
信用證欺詐一般是指利用信用證的特性而實施的詐騙行為，即凡是利用信用證實施的詐騙均屬於信用證詐騙。
㈤ 假遠期信用證對誰來說是假對誰來說是真為什麼說是對進口商的融資
假遠期信用證來自於承兌信用證，遠期匯票（遠期信用證的匯票）需要付款人先在匯票上履行承兌手續，待匯票到期日再行付款，但是這種L/C有時可以規定「遠期匯票可即期付款，所有貼現和承兌費用由買方負擔」，因此又稱為 「買方遠期L/C」，在我國又稱為「假遠期L/C」。這種信用證與即期信用證基本沒有什麼區別，因為買方見票就馬上支付了，只是比即期多了貼現和承兌費用，所以叫假遠期，或者你可以認為是真即期。至於對進口商的好處在於，付款就取單了，等於提貨了，提早銷售出去，也算對進口商的資金周轉是個幫助吧。
㈥ 信用證出現糾紛到何處仲裁
這個要各方包括開證人、開證行、受益人、議付行共同協商的，沒有固有規定的。
㈦ 信用證糾紛案例分析
1.未弄清與非商的關系。如果是老顧客可以考慮這么做，如果是新顧客，這樣做很冒險了！版信用證是結賬權的依據，銀行要擔當風險的，有瑕疵，銀行結賬都不利索了，更不要說有錯誤了！
2.發生這種事情後，應及時多方面與貨代、銀行、非商溝通，了解顧客的貨是不是很著急，如此的處理方式，開證行能不能接受。
3.信用修改問題，不單單是買方與賣方的商討事宜，要考慮的信用證，風險承擔方是銀行，而不是僅憑買方、賣方一方面的或雙方的電報協議進行獨自修改，一定要將修改意見反饋到開證行，詢問銀行的意見，並最好形成一定的記錄。
㈧ 關於最高人民法院《關於審理信用證糾紛若干問題的規定》這個司法解釋
華盛昌財務有限公司與立豐實業有限公司信用證糾紛案
摘要： 中華人民共和國重慶市高級人民法院 民 事 判 決 書 上訴人（原審被告）華盛昌財務有限公司，住所地香港九龍尖沙咀東部南洋中心第一...
江都造船廠與中國工商銀行揚州工行、中國銀行香港分行信用證糾紛案
摘要： 中華人民共和國江蘇省高級人民法院 民 事 裁 定 書
CNK交易株式會社訴中國光大銀行信用證糾紛案
摘要：中華人民共和國北京市第一中級人民法院民事判決書 （1998）一中經初字第1336號 原告CNK交易株式會社，住所地韓國漢城容山漢南113-2號（2ND FLOOR INSUNG BUILDING，113－2，HANNAN-DONG，YONGSAN－KU，SEOUL，KOREA）。 ...
2002-09-11 13:02:34
韓國新湖商社與四川省歐亞經貿總公司信用證欺詐糾紛管轄權異議案 摘要：上訴人（原審被告）：韓國新湖商社。住所地：韓國大田廣域市西區葛馬洞309－3號。 法定代表人：李順基，代表理事。 委託代理人：張耀軍，北京市利德律師事務所律師。 被上訴人（原審原告）：四川省歐亞經貿總公司。住所地：中華人民共和國四川...
遼寧大連盛寶大廈物業管理有限公司與中國工商銀行大連市分行營業部等信用證欠款糾紛上訴案
摘要： 中華人民共和國最高人民法院 民 事 裁 定 書 上訴人（原審被告）：大連盛...
㈨ 信用證的欺詐有哪些，能不能具體說一下
信用證欺詐的種類 在國際貿易實踐中，信用證欺詐有多種形式，按欺詐人地位的不同以及信用證當事人的不同，可以分為開證申請人欺詐、受益人欺詐、開證申請人與受益人共同欺詐以及開證申請人與開證銀行共同欺詐。按欺詐手段的不同可分為假冒信用證欺詐、軟條款信用證、偽造單據等。 （一）開證申請人欺詐 1.假冒信用證欺詐 該種欺詐主要表現為欺詐人以開證申請人名義用偽造的信用證欺騙議付行和受益人，使受益人和議付行相信欺詐者的開證申請人的合法身份，騙取貸款，此種欺詐稱假冒信用證欺詐。假冒信用證有兩類：一類是以根本不存在的銀行為名開立假信用證；另一類是冒用其他銀行名義開立偽造的信用證。在信用證存在下列問題時，受益人和銀行應仔細判別是否為假冒信用證；⑴以電訊傳遞方式開立電開信用證時，無密押；或聲稱使用第三家銀行密押，而所謂的第三家銀行的確認電文沒有加押；或電開信用證首部沒有收報行電傳真號，結尾無回執等。⑵以信函方式開立信用證時，銀行簽字無從核對；或開證行名稱、地址不明等。 2.軟條款信用證欺詐 開證申請人另一欺詐方式就是軟條款信用證（Soft Clouse Letter of Credit），又稱為陷阱信用證。信用證軟條款一般指不可撤銷的跟單信用證中規定的開證行可以隨時單方面解除其付款責任的條款。這個條款會導致信用證的受益人不能通過信用證的結算方式收到貨款而遭受損失。對於軟條款的判斷，國際社會並沒有統一的標准，UCP500也沒有對此作出規定。從本質上而言，軟條款是開證申請人在申請不可撤銷跟單信用證中，故意設置的某些能使受益人處於被動境地，從而達到控制交易進程的目的，開證行可隨時自行免責的條款。軟條款的設置形式一般表現為：1.對信用證的生效附條件。2.在信用證中規定向銀行交單的檢驗證書必須由買方指定的檢驗機構或檢驗人員簽發。3.限制受益人裝運。4.規定必須在貨物抵達目的港，經買方檢驗後，方予以付款。5.規定正本提單直接寄送進口商。這些條款都是極其有利於進口商的，而對於出口商而言，則存在著極大的風險。軟條款的產生原因主要有兩個：一是進口商為了防止出口商的欺騙，在信用證中作出一些限制，減少自己的風險，達到自我保護的目的。這樣的軟條款限制是善意的。二是少數不法進口商利用出口商急於出口的願望和一些外貿人員經驗不足等因素，在信用證中規定一些可令申請人或開證行完全控制交易進程，有權隨時解除付款責任的條款，以「軟化」開證行在單證相符、單單相符條件下無條件付款的責任。進口商常常利用這些軟條款故意挑剔，使出口商無法結匯，或大口殺價，使出口商血本無歸。顯然，這樣的軟條款是惡意的。（二）受益人欺詐 受益人欺詐是指受益人或他人以受益人身份，用偽造的單據或具有欺騙性陳述的單據欺騙開證行和開證申請人，以獲取信用證項下的銀行付款。受益人實施的欺詐是國際貿易中案發率最高、最容易得逞的一類信用證欺詐，被認為是信用證欺詐的最主要的情形。受益人欺詐主要表現為以下幾種：⑴欺詐者不履行交貨義務，通過偽造信用證項下所要求的全套單據，騙取貸款。信用證通常要求受益人提交商業發票、保險單和提單等運輸單據。其中商業發票由賣方製作，因而最容易偽造。雖然保險單由保險公司製作，運輸單據由運輸方製作，但是由於單據的保管不善以及格式上的不規范，使得偽造成為可能。實踐中，買方時常誤認為在信用證中要求賣方提交的單據種類越多就越具有安全性，就會增加賣方偽造單據的難度，但事實上一旦賣方有了欺詐的故意，偽造多少份單據並不能阻止欺詐的實施。⑵欺詐者在單據中作欺騙性陳述。商業發票由賣方製作，作欺詐性陳述也是極其容易的。保險單據雖然由保險公司簽發，但是保險公司簽發保險單完全依賴於投保方的誠實告知，保險公司不可能實地了解。因此，如果賣方不作誠實說明，保險單中的內容也會不真實。運輸單據同樣也存在這一問題，因為對於包裝物，承運人只能根據包裝物上的說明和外表簽發運輸單據，托運人的不誠實陳述會導致運輸單據內容不真實。⑶受益人與承運人共同欺詐。倒簽提單，某些海上貨物運輸方式下，提單的簽發的日期即為交貨日期，賣方有時未能按時交貨，卻要求承運人簽發按時交貨的提單，這導致收貨時間與提單日期差異很大，而貨款早已為賣方支取。預借提單，托運人對其未裝船的貨物要求承運人簽發已裝船提單，以達到順利收匯的目的。保函換取清潔提單，賣方發的貨有重大缺陷而應承運人簽發信用證要求的清潔提單，而承運人出於自身利益要求賣方對此出具保函。由於提單具有物權憑證以及交貨憑證性質，偽造或欺騙性陳述多集中於提單這種單據。 （三）開證申請人和受益人共同欺詐 此種欺詐表現為開證申請人與受益人相勾結，編造虛假或根本不存在的買賣方關系，由所謂的買方申請開立信用證，所謂的賣方向開證行提交偽造的單據騙取開證行的貸款。這種欺詐在中國出現比較頻繁，尤其是開證申請人藉此進行非法融資。開證申請人和受益人顯然利用了開證行業務上的漏洞，因為我國大陸的開證行在開展信用證業務時，往往在受益人或中間行提交單據時，並不進行獨立的審單，而是將受益人提交的單據直接交給開證申請人審單，詢問開證申請人是否存在不符點以及是否接受單據或對外付款，這樣受益人提交的偽造的單據很容易就被開證行接受。 這種欺詐在我國比較多地表現為利用遠期信用證進行欺詐。遠期信用證（Usance Credit）是指開證行或付款行收到合格單據和匯票（或只有單據）後，不立即付款，而是等到信用證規定的日期才付款的信用證。其業務的運作程序為：進口商委託開證行對外開立信用證；受進口商的委託，開證行對外開立信用證；通知行在收到信用證後，通知出口商；出口商組織貨物，裝運出口並取得信用證需要的單據；出口商將信用證需要的單據提交議付行；議付行審單無誤後，將單據寄交開證行；開證行審單無誤後，對外承兌，並在到期日付款；在開證行承兌後，議付行對出口商辦理票據貼現手續；開證行通知進口商承兌贖單；進口商承兌到期付款。在正常的信用證結算方式下，進口商可以順利地收到貨物而不必擔心付款後無法收到貨物，而出口商可以順利地收到貨款而不必擔心發貨後無法收款。信用證欺詐實施者利用的是遠期信用證可以先承兌，然後在承兌到期日付款。以承兌後180天付款遠期信用證為例，欺詐者可以在銀行承兌後，將銀行承兌匯票在國際市場上貼現，使用貼現資金將近180天（扣除收到承兌通知和貼現的日期），在需要付款時使用貼現資金付款。欺詐者通常不只是開立一個信用證，而是開立一系列遠期信用證，例如每月各開立一個承兌後180天付款的信用證，然後用7月開立的遠期信用證貼現資金償還1月到期的信用證付款，用8月開立的遠期信用證貼現資金償還2月到期的信用證付款，如此循環使用，既不會發生信用證墊款，又可以使用貼現資金。一旦這種循環被制止或被打破，馬上就會出現巨額的信用證墊款。在這個過程中，開證申請人需要在境外找一個合作夥伴作為受益人，同時還需要境內機構的「配合」，偽造一些虛假的貿易合同。