⑴ 信用證的欺詐與防範
信用證欺詐是：以基礎交易的欺詐為前提，而導致信用證項下款項止付這樣的後果，也必須將基礎交易糾紛與信用證法律關系結合起來進行審理.
信用證的防範是：可採用國際保理或出口信用保險兩種事控制風險的措施以及委託追賬公司追收賬款的事後補償措施。
⑵ L/C(信用證)付款單證瑕疵爭議案
L/C(信用證)付款單證瑕疵爭議案
懸賞分：5 - 離問題結束還有 12 天 0 小時
T公司某年某月售於某國A客戶貨物一批.合同簽定後,A客戶如期開來不可撤消即期付款L/C一份,計金額51,000美元.開證行是A客戶所在地R行,通知行是某國外銀行行為在我國的分行C行,該L/C要求C行保兌並指定由C行議付(C行交T公司函稱"本證有我行保兌"),議付後可以用電傳或SWIFT向R行的紐約聯行索賠償.
T公司收到信用證後於裝運期8月31日前備貨出運.運輸方式為陸海聯運,即從內地裝火車到香港轉裝海輪去信用證規定的JEDDAH港,貨物在內地裝車後由當地外運公司簽發了陸海聯運提單.8月27日T公司備齊全套出口單據寄交C行議付,9月1日C行向T公司發出"銀行付款通知單",但匯款遲遲沒有到位.
9月12日C行突然通知T公司,該L/C項下單據寄到開證行R行後遭到拒付,其理由是單據有以下不符點:(1)提單未顯示"已裝船"(ON BOARD)字樣;(2)裝運標志上表示的是整批貨物數量而不是每一紙箱中的數量;(3)附件中的最後一個條款(賠償)條款未遵照辦理.R行因此要求C行把原款退回.
9月26日C行又將R行第2號通知傳真給公司限7日內答復.否則退單.
T公司先後以電話和書面向C行作了如下反應:(1)單證並無不符.不同意R行退單.(2)C行作為保兌行應按國際慣例付款.
12月20日,C行政致函T公司"我行已向開證行交涉多次,所提不符點,純屬故意挑剔.請他們立即付款.....盼速指示是否同意退單"T公司立即回絕.並重申了上述的立場.
次年1月10日,C行復函T公司"盡管我行已對上述L/C保兌,但並不意味著我們對此單必須付款.只有當開證倒閉,且所提交的單據完全符合L/C的情況下,保兌行才有責任付款.現根據貴公司的上述提單,開證行提出與L/C要求不符並拒付;我行當然沒有開證行付款的責任...."
後談判無法繼續深入,C行於3月底將全套單據退回T公司並索要通知費,保兌費,議付費180美元.T公司越過C行向其國外總行投訴,亦沒有任何反映,公司決定通過中方外貿運輸聯合會與C行交涉,正當中方外貿聯合會受理和准備辦理此案件時,2行強硬的態度發生了變化,經過雙方協商,達成和解協議,C行一次性將全部貨款及440天的利息55,000多美元匯付給T公司結了此案.
⑶ 信用證欺詐形成的原因是什麼
主要原因是誠信缺失，特別是一些法制體系不完整，貧窮的國家往往滋生信用證欺詐團伙。
⑷ 國際貿易中關於信用證合同已議付款後，出現糾紛，兩國標准不同，究竟適用哪國法律規定
是合同糾紛還是信用證糾紛？
如果是合同糾紛，那麼一般是按照合同上約定的那個國家的法律仲裁。
如果是信用證條款的糾紛，一般是到國際商會去做仲裁。
⑸ 最高人民法院關於涉外民商事案件訴訟管轄若干問題的規定的全文
《最高人民法院關於涉外民商事案件訴訟管轄若干問題的規定》已於2001年12月25日由最高人民法院審判委員會第1203次會議通過。現予公布，自2002年3月1日起施行。
具體內容如下：
第一條 第一審涉外民商事案件由下列人民法院管轄：（一）國務院批准設立的經濟技術開發區人民法院；（二）省會、自治區首府、直轄市所在地的中級人民法院；（三）經濟特區、計劃單列市中級人民法院；（四）最高人民法院指定的其他中級人民法院；（五）高級人民法院。
上述中級人民法院的區域管轄范圍由所在地的高級人民法院確定。
第二條 對國務院批准設立的經濟技術開發區人民法院所作的第一審判決、裁定不服的，其第二審由所在地中級人民法院管轄。
第三條 本規定適用於下列案件：（一）涉外合同和侵權糾紛案件；（二）信用證糾紛案件；（三）申請撤銷、承認與強制執行國際仲裁裁決的案件；（四）審查有關涉外民商事仲裁條款效力的案件；（五）申請承認和強制執行外國法院民商事判決、裁定的案件。
第四條 發生在與外國接壤的邊境省份的邊境貿易糾紛案件，涉外房地產案件和涉外知識產權案件，不適用本規定。
第五條 涉及香港、澳門特別行政區和台灣地區當事人的民商事糾紛案件的管轄，參照本規定處理。
第六條 高級人民法院應當對涉外民商事案件的管轄實施監督，凡越權受理涉外民商事案件的，應當通知或者裁定將案件移送有管轄權的人民法院審理。
第七條 本規定於2002年3月1日起施行。本規定施行前已經受理的案件由原受理人民法院繼續審理。
本規定發布前的有關司法解釋、規定與本規定不一致的，以本規定為准。
⑹ 國際貿易糾紛所適用的法律規則是什麼
國際貿易所適用的法律法規
為保證國際貿易能夠順利進行，使國際貿易得到法律的承認與保護，國際貿易業務必須符合法律規范。但由於國際貿易的當事人一般身處不同的國家或地區，具有不同的法律和制度，因此，國際貿易所適用的法律法規有較大的不同。概括起來，國際貿易所適用的法律法規主要有：國際條約、國際貿易慣例、國內法等。
一、國際商事中的主要國際條約
1、關於國際貨物買賣的公約
(1)《國際貨物買賣統一法公約》(海牙，1964年)
(2)《聯合國國際貨物買賣合同公約》 ( 維也納，1980年)
(3)《聯合國國際貨物實賣時效期限公約》 (紐約，1974年)
2、關於國際貨物運輸的公約
(1)《統一提單的若干法律規則的國際公約》 (1924 年)
(2)《有關修改統一提單若干法律規則的國際公約的議定書》 (1968年)
(3)《聯合國海上貨物運輸公約》 (簡稱漢堡規則, 1978年)
(4)《統一國際航空運輸某些規則的公約》 (簡稱華沙公約，1929年)
(5)《修改華沙公約的議定書》 (簡稱海牙議定書，1955年)
(6)《國際鐵路貨物聯運協定》 (簡稱國際貨協，1951年)
(7)《關於鐵路貨物運輸的國際公約》 (簡稱國際貨約，1961年 )
(8)《聯合國國際貨物多式聯運公約》 (1980年)
3、 關於國際支付的公約
(1)《匯票、本票統一法公約》 (日內瓦，1930年)
(2)《解決匯票、本票法律沖突公約》 (日內瓦，1930年)
(3)《統一支票法公約》 (日內瓦，1931年)
(4)《解決支票法律沖突公約》 (日內瓦，1933年)
(5)《聯合國國際匯票與國際本票公約》 (1988年)
4、關於對外貿易管理的公約
《世界貿易組織協議》 (馬拉喀什，1994)
5、關於貿易爭端解決的公約
(1)《關於承認和執行外國仲裁裁決的公約》 (紐約，1958年)
(2)《關於爭端解決規則和程序的諒解》 (馬拉喀什，1994年)
6、關於國際投資的公約
(1)《解決一國與他國國民投資爭議的公約》 (簡稱華盛頓公約)
(2)《多邊投資擔保機構公約》 (簡稱漢城公約，1985年)
7、關於知識產權的公約
(1)《保護工業產權巴黎公約》 (巴黎，1967年)
(2)《商標注冊馬德里公約》 (馬德里，1995年)
(3)《伯爾尼公約》 (伯爾尼，1971年)
(4)《世界版權公約》 (日內瓦，1971年)
二、我國的國內法所涉及的有關國際貿易的主要法律有：
(一)關於適用於國際貨物買賣的國內立法
《中華人民共和國合同法》自1999年10月1日起正式生效。
(二)關於適用於國際貨物運輸與保險的國內立法
《中華人民共和國海商法》自1993年7月1日起正式生效。
(三)關於適用於國際貨款收付的國內立法
《中華人民共和國票據法》自1996年1月1日起施行。
(四)關於適用於對外貿易管理的國內立法
《中華人民共和國對外貿易法》、《中華人民共和國海關法》、《中華人民共和國進出口商品檢驗》等。
(五)關於適用於國際商事仲裁的國內立法
《中華人民共和國仲裁法》
三、常用的國際貿易慣例
目前，在國際貿易領域常見的國際貿易慣例有：
1、國際貿易術語方面
(1)國際商會制定的《2000年國際貿易術語解釋通則》。
(2)國際法協會制定的《1932年華沙-牛津規則》
(3)美國全國對外貿易協會制定的《美國對外貿易定義修正本》。
2、國際貨款的收付方面
(1)國際商會制定的《跟單信用證統一慣例》 (國際商會第 500 號出版物) 。
(2)國際商會制定的《托收統一規則》1995年修訂本(國際商會第522號出版物)。
3、運輸與保險方面
(1)英國倫敦保險協會制定的《倫敦保險協會貨物保險條款》
(2)中國人民保險公司制定的《國際貨物運輸保險條款》
(3)國際海事委員會制定的《約克一安特衛普規則》
4、國際仲裁方面
聯合國國際貿易法委員會制定的《聯合國國際貿易法委員會仲裁規則》
國際條約、國際慣例和國內立法的關系，不同法律制度有不同的規定。一般地，在許多國家，國際條約有自動生效和非自動生效之分。
四、國際條約、國內法及國際慣例的適用
自動生效的國際條約，一經該國批准，自動產生效力。當事人可直接援引。對於非自動生效的國際條約，即使該國批准，也不對其居民產生直接約束力，只有經該國立法機關制定了有關實施該條約的法律後，才對其居民具有約束力。國際慣例具有民間的非官方性質，因此不需要國家立法機關的批准。國際慣例多與當事人約定有關，而不與國內法或國際條約相關。在當事人的約定與其採用的國際慣例矛盾時，法院將根據當事人的意圖予以解決。
⑺ 信用證欺詐例外原則中關於善意第三人解釋
我國信用證欺詐例外的豁免制度相關規定及其存在的問題
作者：盧信 來源：《消費導刊·理論版》2007年第21期
[摘 要]目前我國與信用證欺詐例外豁免制度相關的規范性法律文件有《全國沿海地區涉外、涉港澳經濟審判工作座談會紀要》和《關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定》兩個，這兩個文件在規定這項制度中存在以下問題：法律效力偏低、規定過於分散、內容不完善。
[關鍵詞]信用證欺詐例外 豁免制度 法律效力
一、信用證欺詐例外的豁免制度相關規定
（一）《全國沿海地區涉外、涉港澳經濟審判工作座談會紀要》
到目前我國尚沒有信用證交易及其欺詐的法律，現在法院處理相關事宜的根據是1989年6月12日最高人民法院《全國沿海地區涉外、涉港澳經濟審判工作座談會紀要》。該《紀要》強調：「信用證交易和買賣合同分屬於兩個不同的法律關系，在一般情況不要因為涉外買賣合同發生糾紛，輕易凍結中國銀行所開立的信用證項下的貨款，否則會影響中國銀行的聲譽。」根據以往國際國內的實踐經驗，如有充分證據證明賣方是利用簽訂合同進行欺詐，且中國銀行在合理時間內尚未對外付款的，在這種情況下，人民法院可以根據買方的請求，凍結信用證項下的貨款。但該《紀要》強調：「在遠期信用證情況下，如中國銀行已承兌了匯票，中國銀行在信用證上的責任已變成票據上的無條件付款責任。即使有確鑿、充分的證據證明欺詐的存在，且中國銀行在合理的時間內尚未對外付款。法院也不應採用止付令與凍結令來干涉銀行在遠期信用證下的到期無條件付款責任，不應該凍結信用證項下的貨款，不應該限制正當持票人的受款權利。」
（二）《關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定》
最高人民法院審判委員會第1368次會議於2005年10月24日通過了《關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定》，該規定自2006年1月1日起施行。45該規定的第八條試圖通過列舉方式來界定何謂「實質性欺許」：凡有下列情形之一的，應當認定存在信用證欺詐：（一）受益人偽造單據或者提交記載內容虛假的單據；(二)受益人惡意不交付貨物或者交付的貨物無價值；(三)受益人和開證申請人或者其他第三方串通提交假單據，而沒有真實的基礎交易；(四)其他進行信用證欺昨的情形。第九條開證申請人、開證行或者其他利害關系人發現有本規定第八條的情形，並認為將會給其造成難以彌補的損害時，可以向有管轄權的人民法院申請中止支付信用證項下的款項。
該規定也用列舉的方式為信用證欺詐例外設置了豁免的情形。第十條人民法院認定存在信用證欺詐的，應當裁定中止支付或者判決終止支付信用證項下款項，但有下列情形之一的除外:(一)開證行的指定人、授權人已按照開證行的指令善意地進行了付款；(二)開證行或者其指定人、授權人已對信用證項下票據善意地作出了承兌；(三)保兌行善意地履行了付款義務；(四)議付行善意地進行了議付。
這些出台的規定充分反映了最高人民法院的指導意見和司法傾向，其中的一些適用規則反映了當今國際上通行的做法及未來的發展趨勢。
二、存在的問題
國際上對我國的法院濫用禁令干預信用證提出了嚴厲的批評，同時使我國的銀行業務面臨很大的風險，「外國的銀行再也不願意保兌中國銀行的信用證。的確，這威脅很大，畢竟一家國際銀行是否會為了賺0.5%- 1%的費用去保兌信用證主要考慮的是開證銀行的資信以及其他會影響到它得到償還款項的因素。如果中國銀行信用證無法被保兌，將嚴重影響中國外貿的進行。之所以存在這種情形，是目前我國立法滯後和司法的不規范所造成的。
UCP500對信用證欺詐的相關問題沒有任何條文予以規定，而是留給各國國內法加以處理。從現行立法上看，我國尚沒有關於信用證方面的專門法律。而且迄今為止，我國未以立法方式對信用證欺詐例外豁免問題作出規定。長期以來，調整信用證欺一詐問題的是最高人民法院的司法解釋、司法文件和領導講話，包括1989年《關於印發(全國沿海地區涉外、涉港澳經濟審判工作座談會紀要>的通知》(以下簡稱《紀要》)、1998年《關於慎重處理支付信用證項下款項的通知》(以下簡稱《通知)))及李國光副院長的講話(以下簡稱《講話》)、2005年《最高人民法院關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定》(以下簡稱《規定》)。應當看到，雖然上述文件曾經或正在發揮重要的作用，但都存在著諸多不容忽視的缺點。
（一）法律效力偏低
《通知》和《規定》只是最高人民法院的司法解釋，效力低於法律和行政法規。如果信用證交易當事人或審判信用證案件的人民法院認為它們與法律和行政法規相抵觸，而拒絕適用，那麼這些文件將無法發揮其應有的作用。另外還有一點，最高人民法院的司法解釋只能指導和約束司法審判，用以解決訴諸法院的糾紛:對於規范信用證當事人的交易行為，以減少和避免糾紛的發生則無能為力。而《紀要》和《講話》雖然在司法實踐中為各級法院所遵循，但可能連司法解釋的法律效力都沒有。以「座談會紀要」和最高法院的領導講話作為法院審判適用的依據，不倫不類，既不符合國際慣例，又與中國的對外貿易大國的身份不相稱。因此為了避免因缺乏明確的法律依據，以至於我國法院在信用證審判實踐中態度不確定，並時有錯誤的裁決發生，我國立法機關應該盡快出台有關信用證的專門的法律法規，以適應國際貿易發展的大趨勢。
（二）規定過於分散
現有的對於信用證欺詐例外豁免的規定，本來已經很不完備，還分散在數個不同的文件里。一旦過於分散，就有諸多不可避免的缺點。首先，不利於信用證交易當事人和人民法院找法用法。有可能就是因為對這些規定了解得不夠全面，而產生本來可以避免的信用證糾紛和裁判錯誤：即使把這些規定了解全面了，也會無端多費時間和精力；其次，這些於不同時期的文件，體現了最高人民法院對欺詐例外豁免問題不同階段的認識，相互之間並不完全一致，容易在實踐中造成混亂。因此，有必要在已有的基礎上，在一個規范性法律文件裡面對欺詐例外的豁免作出集中、統一和全面的規定。
（三）內容有待完善
縱觀我國現有的幾個涉及信用證欺詐例外豁免的法律文件，不僅存在法律效力偏低、規定過於分散的缺點，而且其對欺詐例外豁免的規定內容上也有改進的空間。比如說，《紀要》的適用對象僅限於中國銀行，因為當時只有中國銀行開辦信用證、外匯結算業務。但是現在許多商業銀行也被許可經營外匯結算業務，應擴大解釋為適用於所有有資格開辦外匯結算業務的商業銀行。又如，2005年《最高人民法院關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定》是最新頒布的司法解釋，自然也是最為全面和詳細的。但不能說《規定》已經臻於至善了，因為裡面還有不少可以商榷的問題。比如第十條規定的欺詐例外豁免的情形包括：(一)開證行的指定人、授權人已按照開證行的指令善意地進行了付款；(二)開證行或者其指定人、授權人已對信用證項下票據善意地作出了承兌；(三)保兌行善意地履行了付款義務；(四)議付行善意地進行了議付。那麼當欺詐為第二人所為，毫不知情的善意受益人可不可以要求欺咋例外豁免呢?《規定》列舉的情形沒有將其包括在內，顯然認為是不可以。但英國已經有在此情況下排除欺一詐例外原則適用的判例，筆者覺得有借鑒和吸收的必要。如此等等，都需要在以後的立法予以完善。
參考文獻
[1]韓超、熊禎，《信用證欺詐例外原則下的銀行權利義務分析》，載《重慶工商大學學報(社會科學版·雙月刊)》 2004年第6期。
[2]張華，《論信用證欺詐例外原則的適用限制》，載《外交學院學報》2005年第2期。
⑻ 處理國際經濟糾紛要具備哪些能力
進行國際貿易素質教育，必須明確其素質結構，而確定國際貿易素質結構必須首先確立國際貿易專業的教育的目標。國際貿易素質教育的目標可概括為：培養既能滿足當前社會需要，又具有發展潛能的復合型國際貿易人才。具體來說，國際貿易人才應具備以下素質結構：一、思想政治素質國際貿易既是一項經濟活動，也是涉外活動的一部分。國際貿易從業人員，在對外交往的過程中，不僅要考慮經濟利益，而且要注意配合外交活動，認真貫徹我國的對外方針政策，堅持經濟利益與社會效益兼顧，出口創匯和利潤效益並重，堅持效益優先、兼顧公平原則，在履約中，注意重合同、守信用，注意保持良好的形象。二、專業素質1、專業理論知識要通曉我國的外貿政策和理論、國際市場、外貿規則與慣例、進出口交易程序與合同條款、國際承包和勞務合作等。另外，由於國際貿易的交易雙方處在不同的國家和地區，各國的政治制度、法律體系不同，文化背景互有差異，價值觀念也有所不同，因此要求國際貿易從業人員還要熟悉國際貿易法則，通曉國際經濟金融、政治法律、社會文化等情況。2、專業技能對外貿企業來說，國際貿易是與形形色色的外國人打交道，交易情況千差萬別，需要從業人員有豐富的經驗，很多國際貿易專業的學生，掌握了理論知識但缺乏實踐技能，而國際貿易專業的畢業生，絕大多數都要充實到外貿崗位上去，從事具體的進出口業務或者與之相關聯的其他工作，例如，報檢員、報關員、報驗員等。很多外貿企業，特別是新獲得進出口權的企業，希望在短期內能擴大本身的國際業務，所以在招聘時都首選技能型人才。這些企業在錄用人才的時候往往採用業務考核的方法，或者要求撰寫英文函電，或者要求說明信用證上存在的問題等等，而真正能通過這些業務挑戰的畢業生非常之少。事實證明，僅有文憑是不夠的，技能型人才日漸走俏。重實踐的從業資格證書的作用顯得越來越重要。這些從業資格證書包括：外銷員證、報關員證、國際商務師資格證、國際貨運代理員證等等。3、外語交際能力這一方面的能力是指利用外語這一語言工具，能夠及時有效地與外商進行溝通，包括書面交流（函電）和口頭表達（口語、談判）。不能只注重文憑（英語四級或六級證書），關鍵是學以致用。要做到說能張口就來，寫能規范得體。三、職業素質1、敬業精神從事國際貿易就意味著沒有固定的作息時間。筆者曾采訪過一家貿易公司的業務員，他們從事的是對美貿易，為了配合美國的作息時間，業務人員經常要晚上加班，因為晚上我方休息的時候正是美方工作的時候，有些事情緊急不能等到第二天處理，業務人員就必須犧牲自己的休息時間。甚至節假日的時候也不能休息。可以這么說，沒有高度的敬業精神是做不好國際貿易的。2、責任心一筆業務，從交易磋商開始，到簽訂合同直至合同履行完畢，這是一個比較長的過程。有時合同履行完了還不是業務的結束，可能過一段時間之後還要面臨索賠和理賠的問題，這就要求業務人員要有認真負責的態度，切實做好每一環節的工作，如果粗心大意，可能就會造成嚴重後果。譬如發貨後制單結匯，如果單據制錯了，可能就會少收匯或收不回外匯，給企業造成的損失是不可估量的。3、個人修養國際貿易是涉外活動，業務人員是企業對外的一個窗口，代表著企業形象，業務人員要加強自身的修養，克服自己的不良習慣，注意使自己的言談舉止符合國際禮儀。4、創新能力國際市場商戰不止，競爭激烈，要想在激烈的競爭中立於不敗之地，必須具有不斷創新的能力。要保持頭腦清醒、思維敏銳、反應迅速。要時時注意外貿工作的苗頭、動態、情況、問題，及時捕捉國際貿易信息、捕捉良好商機。要敢於創造新思維、探索新路子、開創新局面，從而在商場上出奇制勝。四、社會協作素質社會協作素質是指與群體內的部門和其它人員以及與社會的協調合作能力。在國際貿易中，交易雙方相距遙遠，在開展交易過程中包括許多中間環節，涉及面很廣，需要與很多部門打交道，因此，業務人員要有很強的溝通能力和協作能力，要善於同各色各樣的人打交道，善於優化人際關系，調動一切積極因素，優質、高效地從事外貿工作。五、身心素質國際貿易工作需要經常進行戶外工作，面對復雜多變的國際市場，心理壓力較大。所以，國際貿易應用型人才要保持良好的身體和心理素質。具有理智、沉著、坦誠、熱情、樂觀向上、富有朝氣、堅毅執著的品質；具有勇於和善於克服困難的意志品質；具有樂觀、健康的情緒；具有開闊的思路和競爭意識，勇於承受壓力，接受新生事物，能夠面對失敗；具有良好的衛生習慣和健康的體魄；具有良好的心理調節能力和自我鍛煉能力。
⑼ 求信用證中出口商遭遇風險的案例以及分析，兩個以上
信用證至今已經有一百多年的歷史，隨著國際貿易的發展和現代國際結算方式的發展與創新，信用證結算方式日臻完善。由於使用信用證手續煩瑣費用較高等原因，在發達國家，信用證已經不是一種主要的結算方式，但是在我國，從事出口業務的貿易商在選擇結算方式的時候仍然很青睞信用證。因為與其他的以商業信用作為結算基礎的結算方式相比，信用證確實給賣方提供了銀行的付款保證。但是從事國際經貿活動的人士普遍認為，沒有絕對安全的結算方式。由此看來使用信用證結算也是存在風險的,其風險主要有以下幾方面：
一、來自開證行的風險
1.開證行資信不佳。信用證是開證行的有條件的付款保證。信用證開立後，開證行負有第一性的付款責任。因此，開證行的資信和付款能力成為關鍵性的問題。在全球數量眾多的銀行中，並不是每家都能開出讓人放心的信用證。對於一些實力較弱的銀行，或外匯短缺國家的銀行開出來的信用證，受益人一旦接受，面臨的可能就是收匯困難。所以，要了解開證行的資信。
2.開證行因破產或喪失償付能力對受益人構成的風險。在一些國家銀行破產的事時有發生，即使一些歷史悠久的大銀行也不例外。其中最著名的要數英國著名的巴林銀行倒閉事件，到現在這一事件仍是銀行界，學術界和有關教育內容研究和引用的典型案例。
二、單證不符引起的拒付風險
在所有的信用證交易糾紛中，由於單證不符引起的拒付佔五成以上。而這一現象實際上是由信用證本身的特點決定的，因為開證行付款的條件是受益人提交的單據要和信用證的要求一致，即單證一致，那麼對於單證不符的開證行就不再保證付款義務了，至於不符的單據最終是否會被付款，取決於進口商是否有付款的願望和付款的能力，即最終取決於進口商的資信。
三、國家風險
對於出口商來說，國家風險指來自進口商的國家風險，主要包括：外匯管制風險、外貿管制風險以及戰爭或內亂等。外匯管制有些是在交易之前就存在的，有些是突發的，如果貿易夥伴位於突然發生外匯管制的國家情況就更糟糕，因為一旦該國宣布全面凍結外匯，則由該國開出的信用證也被止付。外貿管制這是大多數國家都存在的，因而出口商對於其新的政策調整是難免要受到影響的，如果不能很快適應，也很可能會給履約收匯帶來困難。對於戰爭或內亂顯然其影響是多方面的也是最具有破壞性的。
四、來自進口商的風險
在進口商品的市場行情發生變化即由暢銷轉為滯銷的情況下，信用不好的進口商往往會利用信用證結算的特點拖延或拒絕付款，給出口商帶來風險，常見的有以下幾種做法：
1.不嚴格按照合同條款開證。例如，不及時開證（不開證或不按合同規定的時間開證）或者在信用證條款中附加一些對自己有利的條件，例如提高信用證中的保險險別，變化目的港等來達到變更合同的目的，致使受益人無法按時履行合同而出現違約的現象。
2.開立帶有軟條款的信用證。「軟條款」信用證是指信用證表面要式完整，但是規定了一些受益人難以辦到的條款，這種信用證絕大多數情況下都會因為受益人無法滿足信用證上這些條款的要求而失效，受益人就會面臨收不到貨款嚴重時面臨錢貨兩空的局面，非常被動。例如要求受益人提交不易獲得的信用證某特定人簽字的單據、或註明貨物配船部位、或明確要求FOB和CFR條件下憑保險公司回執申請議付（這兩種貿易術語由買方投保），這些條款對作為受益人的賣方來說根本無法履行或無法控制。
面對以上的風險受益人可以採取相應的措施防範，爭取把損失降到最小:
1.審查開證行的資信。受益人了解開證行資信可以通過出口地銀行來進行。銀行對開證行的資信調查，要靠平時資料的積累。對一些大銀行的資信情況，則可以從其信用等級中了解大概。國際金融界每年都對世界性大銀行的資信進行評級，譬如：最高評級為AAA，最差為D，若一家銀行被評為C級或D級，則其資信屬於差的行列。開證行資信不清楚的，應在仔細查清其資信後才能使用信用證；開證行所在國與出口人所在國無外交往來的，一般不接受；對於資信欠佳的銀行或政治局勢緊張或外匯匯率動盪的國家開來的信用證，應建議受益人盡量分散風險，或請其它銀行對信用證進行保兌。
2.提高結算人員的素質和責任心，爭取在公司或企業做單時不出錯誤或少出錯誤，另外，對於新加入結算隊伍的人員要請富有經驗的業務人員對其進行培訓，使他們充分認識結算風險給企業帶來的危害。
3.關注進口商所在國的政治經濟和法律等的變化。對於可能遇到的風險要早作防範，即使貨物屬於積壓商品或交易條件很優厚也不能輕易簽下合同。但是要用發展的眼光看待事務，對於局勢趨於穩定，國內各方面建設趨於正常的國家就要重新考慮與其進行貿易。例如，非洲的安哥拉，在2002年結束內戰後經濟迅速增長，是非洲經濟增長速度最快的國家，也是目前中國在非洲主要的貿易夥伴。
4.重視調查進口商的資信。資信調查是指通過一定的方式對貿易客戶或合作與投資夥伴的資金及信用等方面情況進行調查了解。可以通過國內外銀行或專業的咨詢和調查機構調查，也可以通過國內外的商會或我國的駐外使領館商務機構進行調查。總之，在進行貿易的時候一定要對將來的合作夥伴有一個盡量全面的了解以減少貿易風險的發生。對於已經發生的也要冷靜面對。例如碰到「軟條款」信用證首先應該拒絕接受，在審證時如果發現並確認存在軟條款應堅決要求對方修改。如果在貨物發運時發現也要指出對方的不妥之處，同時製作完全符合信用證要求的單據，讓對方找不到疏漏之處，爭取最大限度的避免損失。另外，軟條款形式多樣，作為業務人員要注意搜集並整理案例，提高對軟條款的分析和識別能力。
以上是出口商在使用信用證時，面臨的一些主要和常見的風險以及如何防範風險的建議，但是國際貿易具有線長面廣和環節多的特點，因而在貿易結算中也會遇到各種各樣的情況，需要當事人考慮周全，靈活變通，爭取安全收匯。