⑴ 如何防範銀行承兌匯票違規案件
以票據詐騙為主要方式的違規案件時有發生，這不僅給銀行造成重大經濟損失，而且擾亂了正常的結算程序。可以考慮從以下幾個方面加強管理，防範風險：
一、修改和完善相應法律法規，規范銀行承兌匯票管理行為，減少內控制度上的漏洞。
二、 規范票據印刷，增強票據的防偽功能，改善銀行審查票據的技術手段，加強技術防範。
三、建立和完善銀行承兌匯票風險控制機制，減少操作風險和道德風險。
四、建立完善的社會信用登記咨詢體系和嚴格的監督、執法體系。
五、完善集團、關聯企業風險管理辦法和操作細則，有效防範和控制關聯企業違規融資行為。
⑵ 匯票的案例分析
銀行的看法是正確的，票據抗辯是指票據的債務人依照票據法的規定，對票據債權人拒絕履行義務的行為。我國票據法中對票據抗辯的限制主要表現在以下四個方面：（1）票據債務人不得以自己與出票人之間的抗辯事由對抗持票人，這就是說，如果票據債務人與出票人之間存在抗辯事由，該票據債務人不得以此抗辯事由對抗善意持票人；（2）票據債務人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由對抗行票人；（3）凡是善意的、已付對價的正當持票人可以向票據上的一切債務人請求付款，不受前手權利瑕疵和前手相互間抗辯的影響；（4）持票人取得的票所是無對價或不相當對價的，票據債務人可以對抗持票人前手的抗辯事由對抗該持票人。
⑶ 關於承兌匯票，也關於會計上的案例，求解
案例很多的。你要不要先到 金融一網 的票據學院去，有個票據案例的專欄，都是通過案例，結合法規來實際解釋的。很詳細，也很好
⑷ 倒賣承兌匯票的案例900億怎麼處理的
企業有現金需求，而銀行又不給辦貼現，所以只能找個人買賣。
個人買賣承兌雖然違法，但是盤活現金流，現金流動經濟就轉，現在企業不景氣，能盤活現金流，有功，功絕對大於過。
所以倒賣沒事。誰叫你興怎麼落後的支付工具。
⑸ 匯票詐騙案例及分析
匯票詐騙案例及分析
匯票詐騙案例
1997年8月，我國某市A公司與新加坡B商簽訂了一份進口膠合板的合同。合同總金額為700萬美元，支付方式為托收項下付款交單。合同寫明，允許分批裝運膠合板。按照合同規定，第一批價值為60萬美元的膠合板准時到貨。經檢驗A公司認為質量良好，對雙方合作很滿意。但在第二批交貨期前，新加坡B商向A公司提出：「鑒於A公司資金周轉困難，允許A公司對B商開出的匯票遠期付款，匯票的支付條款為：見票後一年付款700萬美元。但要求該匯票要請中國某國有商業銀行的某市分行承兌。承兌後，B商保證將700萬美元的膠合板在一年內交貨。A公司全部收貨後，再付B商700萬美元貨款。A公司對此建議欣然接受。A公司認為只要承兌了一張遠期匯票，就可以得到貨物，並在國內市場銷售。這是一筆無本生意，而且貨款還可以投資。但A公司始料不及的是，B商將這張由中國某國有商業銀行某市分行承兌的遠期匯票在新加坡美國一家銀行貼現了600萬美元，從此一張膠合板都不交給A公司了。事實上，B商將這筆巨額騙到手後就無影無蹤了。一年後，新加坡美國銀行將這張承兌了的遠期票據請中國某國有商業銀行某市分行付款。盡管B商沒有交貨，承兌銀行卻不得以此為理由拒絕向善意持票人美國銀行支付票據金額。本票金額巨大，中國某國有商業銀行報請上級批准，由我方承兌銀行付給美國銀行600萬美元而結案。
案例分析：
對於這張由新加坡B商做為出票人和收款人的匯票，經中國某國有商業銀行的某市分行承兌後成為匯票的付款人。A公司與B公司之間的膠合板買賣合同是該票據的原因關系。因此B商向A公司開出遠期付款命令。而A公司在某國有商業銀行某市分行有賬戶往來關系，即存款於該銀行。
它們之間的這種資金關系使得該行某市分行願意向A公司提供信用，承兌了這張遠期匯票。美國銀行與B商之間有對價關系，美國銀行善意地付了600萬美元的對價而成為受讓，從而成為這張匯票的善意持票人。但票據的最大特點就是，票據法律關系一經形成，即與基礎關系相分離。票據基礎關系的存在和有效與否並不對善意持票人的票據權利而產生影響。所以，B商實際上沒有交貨，或者A公司沒有足夠的美元存在銀行，都不影響美國銀行對承兌人的付款請求權。對美國銀行來說，這張票據上並沒有寫什麼膠合板，只有一句話：「見票後一年付700萬美元」。票據法律關系應依票據法的規定加以解決，票據基礎關系則應以民法規定加以解決。B商正是利用了票據的特性才行騙得逞的。如果這張票據沒有在市場流通，那麼情況就不一樣了。因為各國票據法都認為，票據在未投入流通前，票據的基礎關系與由此而產生的法律關系便沒有分離，兩者是有聯系的。也就是說，當票據的原因關系與票據法律關系存在於同一當事人之間時，債務人可以利用原因關系對抗法律關系。在該案中，如果是B商來中國某國有商業銀行某市分行要求付款，某分行可提出：既然賣方不交貨，買方也拒絕付款。這就是買方可向賣方提出同時履約的抗辨理由。
⑹ 銀行承兌匯票 票據糾紛的訴訟管轄向哪個法院起訴
票據糾紛的訴訟管轄，應當向票據支付地或者被告住所地法院起訴
《民事訴訟法》第二十五條 因票據糾紛提起的訴訟，由票據支付地或者被告住所地人民法院管轄。
⑺ 承兌匯票的案例疑問
李某冒用他人的匯票、本票、支票 （行為人以非法手段獲取的票據，如以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得的票據）根據刑法第一百九十四條第1款，估計要判10年有期，罰款五十萬。甲公司內部管理有問題，但不會受到嚴重處罰，要看丙公司是否是善意取得，如果明知道票據是假，那麼根據第一百九十四條第2款和李某同罪，如果不知情側屬於善意取得，不構成犯罪，不承擔責任。
銀行不承擔任何責任。我國票據法第十條第一款規定：「票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關系和債權債務關系。」該匯票無真實的交易關系和債權債務關系，不經審查收受偽造的商業匯票，進行非法融資交易，獲得非法收益，它接受偽造匯票而造成的經濟損失，應由其向詐騙者李某追索，銀行不承擔任何責任
這個題目不是很詳細，比如如何偽造的，偽造的印鑒是否真實，如果印鑒不真，那麼銀行可能要承擔審查不嚴的責任，如果是真實的，那麼甲乙公司的印鑒又如何到李某手上？
⑻ 最高人民法院關於審理票據糾紛案件若干問題的規定
根據《最高人民法院關於審理票據糾紛案件若干問題的規定》第八條規定，人民法院在審理、執行票據糾紛案件時，對具有下列情形之一的票據，經當事人申請並提供擔保，可以依法採取保全措施或者執行措施：(一)不履行約定義務，與票據債務人有直接債權債務關系的票據當事人所持有的票據;(二)持票人惡意取得的票據;(三)應付對價而未付對價的持票人持有的票據;(四)記載有「不得轉讓」字樣而用於貼現的票據;(五)記載有「不得轉讓」字樣而用於質押的票據;(六)法律或者司法解釋規定有其他情形的票據。票據權利的保全方式，包括票據提示、作成拒絕證書、中斷時效等。1、按期提示票據。持票人在法定期間內提示票據行使票據權利，就是保全票據權利的方式之一，我國票據法明確規定持票人只有在法定期間內提示票據請求付款被拒絕的，方可行使追索權;期前追索的進行也以按期提示請求承兌被拒絕為條件之一。2、作成拒絕證書。我國票據法規定，持票人行使追索權時，應當提供被拒絕承兌或被拒絕付款的有關證明。而在持票人提示承兌或者提示付款被拒絕時，承兌人或者付款人必須出具證明。3、中斷時效。一般說來，與普通民事債權相同，訴訟可以中斷時效，保全票據權利。
⑼ 承兌匯票背書之間發生糾紛對最終受益人有影響嗎
承兌匯票只要沒有被掛失止付，票據背書連續，到期後，你就可以向銀行主張兌付，不會有什麼影響。萬一中間的背書人使壞將票據掛失了，你也可以向法院起訴主張票據權利。
⑽ 承兌匯票無效，維權時是以合同糾紛起訴還是以承兌匯票糾紛起訴
票據法規定的話，可以向票據上所有前手背書人和出票人提出追索（需要確實被拒絕付款的依據，所以退票回執要保管好），因此向前手或出票人申訴權利都可以。