在民間借貸糾紛中涉及傳銷

㈠ 民間借貸糾紛發現涉嫌非法吸收公眾存款,已預繳的訴訟費怎麼辦

你好，可以向法院說明情況，如果確實涉嫌非法吸收公眾存款，法院將案件線索移送到公安機關的，已預交的費用再退回給你。

㈡ 民間借貸被告涉嫌非法集資，是中止審理還是駁回起訴

若民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴。若民間借貸糾紛案件雖有關聯但該民間借貸行為不是涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，應當繼續審理。

法律依據：《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》
第五條人民法院立案後，發現民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應當裁定駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。
公安或者檢察機關不予立案，或者立案偵查後撤銷案件，或者檢察機關作出不起訴決定，或者經人民法院生效判決認定不構成非法集資犯罪，當事人又以同一事實向人民法院提起訴訟的，人民法院應予受理。

第六條人民法院立案後，發現與民間借貸糾紛案件雖有關聯但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應當繼續審理民間借貸糾紛案件，並將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

㈢ 民間借貸涉嫌詐騙如何報案

撥打110報警，或者到轄區派出所報警，並提供借條等證據材料。

如果主觀上並無非法佔有的目的，即使客觀上使用了欺騙方法，由於其意志以外的客觀原因，致使所借款物一時無力償還，應屬於民事借貸糾紛，詐騙罪不成立。

《刑事訴訟法》第一百一十條任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。

被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。

公安機關、人民檢察院或者人民法院對於報案、控告、舉報，都應當接受。對於不屬於自己管轄的，應當移送主管機關處理，並且通知報案人、控告人、舉報人;對於不屬於自己管轄而又必須採取緊急措施的，應當先採取緊急措施，然後移送主管機關。

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案例：以「民間借貸」為幌子借錢不還認定詐騙罪

2014年2月，上訴人羅某結識了時任縣信息化扶貧服務中心職工被害人李某。2014年4月至2014年11月，羅某虛構自己在重慶做工程需要資金的事實，以高額利息為幌子，多次向李某口頭提出借款。李某先後將其管理的扶貧互助資金人民幣2319100元私自挪用給羅某。

至案發前，羅某歸還李某276000元，其餘2043100元借款全部用於償還債務和賭博。2015年7月24日，縣公安局民警在開縣高速公路出口處將羅某抓獲。另查明，案發後，上告人羅某向公安機關提供他人犯罪線索經查證屬實。

縣人民法院審理後認為，被告人羅某以非法佔有為目的，採取虛構事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數額特別巨大，其行為構成詐騙罪。羅某不服一審判決提起上訴，認為其與李某之間是借貸關系，不構成犯罪。

本案的爭議焦點是：上訴人以做工程差錢為名，找被害人借錢後將錢全部用於歸還欠賬和賭博，導致無法償還債務，其行為是否屬於詐騙犯罪。

縣人民法院審理後認為，被告人羅某以非法佔有為目的，採取虛構事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪，被告人羅某向公安機關提供他人犯罪線索經查證屬實，系立功，予以從輕處罰。依法判處羅某有期徒刑十一年，並處罰金500000元。羅某不服一審判決提起上訴，認為其與李某之間是借貸關系，不構成犯罪。

重慶市第四中級人民法院審理後認為，上訴人羅某在其已欠下巨額外債，又無穩定收入來源的情況下，隱瞞其無力償債的財務狀況，虛構在重慶做工程差錢的事實，並以高利息為誘餌，使被害人李某誤認為羅某有可靠的投資項目，具有償還能力，而挪用公款2319100元交由羅某使用。

羅某在騙得資金後，除極少部分歸還被害人外，將其餘資金全部用於償債、賭博和日常開銷，未對所借資金進行妥善的保存或合理投資，導致無法歸還。羅某與李某之間雖然名義上是借貸關系，但實質上羅某是在無償還能力情況下，多次以借為名，騙取他人巨額財物，應以詐騙罪定罪處罰。故上訴人的辯解不能成立，本院不予採納。依法駁回上訴維持原判。

㈣ 民間借貸糾紛可以轉為詐騙嗎

兩者的區別在於獲取款項是否存在「以非法佔有為目的」，民間內借貸一般發生於有容信任基礎的雙方之間，獲取款項後需在一定時限內予以歸還，否則出借方可向人民法院提起訴訟主張還款。而詐騙罪通常發生於認識不久的雙方之間，採取欺騙手段獲得款項，且根本不打算償還款項，即有非法佔有的目的。綜上，民間借貸為正常資金流轉方式，而詐騙罪屬於違法行為。

㈤ 公安部規定公安機關不得介入經濟糾紛，民間借貸中，涉嫌詐騙的經濟糾紛，派出所會怎麼處理

對於涉嫌非法集資犯罪的民間借貸案件，人民法院應當不予受理或者駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

民間借貸糾紛案件往往與非法吸收公眾存款、集資詐騙、非法經營等案件交織在一起，對此，司法解釋規定：

1．對於涉嫌非法集資犯罪的民間借貸案件，人民法院應當不予受理或者駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。這一規定有利於公檢法三機關在打擊和處理涉眾型非法集資犯罪時能夠更好地協調一致、互相配合。

2．對於與民間借貸案件雖有關聯，但不是同一事實的犯罪，人民法院應當將犯罪線索材料移送偵查機關，但民間借貸案件仍然繼續審理；

3．借款人涉嫌非法集資等犯罪或者生效判決認定其有罪，出借人起訴擔保人承擔民事責任的，人民法院應予受理。

2014年3月，最高人民法院、最高人民檢察院和公安部曾經共同頒布了《關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》。按照這個《意見》，人民法院在審理民事案件中間如果發現有非法集資的犯罪，應當將案件移送公安機關或者檢察機關。

此次公布的司法解釋就對這個問題進行了重申，只要是涉及到非法集資的案件發現了就要移送。

如果法院在審理民間借貸案件的過程中間，涉及到非法集資等等這種犯罪的線索與材料，比如有人非法集資，把非法集資來的錢又轉貸給他人，對此《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第六條做了規定，涉及非法集資的這些線索的材料，應當要移送到公安機關或者是檢察機關，但是對於後面的民間借貸的案件還要繼續審理。

在審理非法集資的案件過程中間，可能會涉及到擔保人的擔保，法院在審理案件中不能因一部分當事人的非法集資犯罪就認定整個合同無效。遇到這種情況，只要當事人要起訴擔保人，對這類案件，人民法院應當予以受理的。

如果民間借貸的案件審理過程中間，基本案件事實需要刑事案件查清以後才能繼續審理的，這類案件應當中止訴訟，待犯罪事實認定後民事案件恢復審理。

(5)在民間借貸糾紛中涉及傳銷擴展閱讀：

相關法律規定

依據《擔保法》第十七條第二款的規定，一般保證的保證人在主合同糾紛未經審判或者仲裁，並就債務人財產依法強制執行仍不能履行債務前，對債權人可以拒絕承擔保證責任，此被稱為一般保證人的先訴抗辯權。

但依據該法第十七條第三款的規定，對於這種先訴抗辯權，保證人可以書面形式放棄。一經放棄，保證人不得再行主張。

在民間借貸糾紛中，若保證人對於債務人的借款承擔一般保證責任，基於其先訴抗辯權，出借人不能越過借款人直接起訴保證人，要求其承擔保證責任。

但如果保證人出具了上述內容的還款承諾函，這意味著保證人在明知借款人沒有歸還借款本息的情形下，仍願意承擔保證責任，並且進一步承諾在限定的日期之前向出借人還清全部借款本息。

這相當於排除了「在主合同糾紛未經審判或者仲裁，並就債務人財產依法強制執行仍不能履行債務前拒絕承擔保證責任」的適用，應視為其以書面形式放棄了一般保證先訴抗辯權，若承諾一旦逾期，出借人據此向其主張權利的，其不能再以先訴抗辯權為由拒絕承擔保證責任。

㈥ 已判決的民間借貸在涉嫌非法集資案件中怎麼處理

涉嫌非法集資犯罪的民間借貸案件，法院會如何處理
我來答
法妞問答律師在線咨詢
專業律師咨詢在線解答 2018-07-04
對於涉嫌非法集資犯罪的民間借貸案件，法院或者不予受理或者駁回起訴，並將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。
這意味著只要涉及到非法集資犯罪的案件，民事案件審理中發現了就要移送，法院不再審理。因為非法集資案件涉及不特定的多數人的利益，此舉是為了防止有的受害人獲得足額清償而有的受害人卻根本不能得到補償的現象發生。
對於與民間借貸案件雖有關聯，但不是同一事實的犯罪，法院應當將犯罪線索材料移送偵查機關，但民間借貸案件仍然繼續審理;有人非法集資，把非法集資來的錢又轉貸給他人，後者轉貸會形成民間借貸的案件，對這類案件怎麼辦涉及非法集資線索的材料，法院將移送到公安機關或者是檢察機關，後面發生的民間借貸的那部分案件還要繼續審理。
在審理非法集資等犯罪案件的過程中，可能會涉及到擔保人的擔保責任問題。
《規定》明確，即使借款人涉嫌非法集資等犯罪或者生效判決認定其有罪，擔保人的擔保責任不能因此免除，只要當事人起訴擔保人，法院應予受理。

㈦ 民間借貸涉嫌非法集資等犯罪行為的，法院怎麼處理

此行為是否屬於非法集資，應當結合法律法規的規定來具體分析。如符合以下條件的，則應當定性為非法集資。
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》（銀發[1999]289號）的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
比較常見的是：以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委託投資、委託理財進行非法集資。通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資。
最新的變化是：通過出售其份額並承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。
(3)利用民間會社形式進行非法集資。
最近的變化： 利用地下錢庄進行集資活動。
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。
常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；
(7)利用果園或庄園開發的形式進行非法集資。
例如，借種植、養殖、項目開發、庄園開發、生態環保投資等名義非法集資。
（8）利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
（9）利用互聯網設立投資基金的形式進行非法集資；
（10）利用「電子黃金投資」形式進行非法集資。