備用信用證糾紛

① 預付款備用信用證怎麼使用

預付款備用信用證是指開證行保證申請人收到受益人預付款後應履行已訂立合約義務的備用信用證。如申請人不履約，開證行負責退還給受益人預付款和利息。
預付款保函（advance payment guarantee）,又稱還款保函，是指擔保人（銀行）根據申請人（合同中的預收款人，通常情況下是出口商）的要求向受益人（合同中的預付款人，通常是進口商）開立的，保證一旦申請人未能履約，或者未能全部履約，將在收到受益人提出的索賠後向其返還該預付款的書面保證承諾。

保函與備用信用證的不同之處：
銀行保函與信用證的主要區別：
銀行保函與信用證都是銀行開立的，同屬於銀行信用，而且都被用於國際貿易中的貨款支付，但兩者有很大的區別，主要表現在：
1. 銀行付款責任不同
在信用證業務中，開證行承擔第一性付款責任；在銀行保函業務中，見索即付保函銀行承擔第一性付款責任，而有條件保函銀行則承擔第二性付款責任。
2. 適用范圍不同
信用證業務一般只適用於貨物買賣，而銀行保函除適用貨物買賣外，更多的用於國際工程承包、投標招標、借款貸款等業務，因而適用范圍更廣。
3. 對單據要求不同
信用證項下貨運單據是付款的依據，單證不符銀行可拒付，銀行保函項下單據不是付款的依據，一般憑索賠書或其他文件付款。
4. 能否融資不同
信用證項下受益人可通過議付取得資金融通，而銀行保函項下單據不成為索匯的依據，也不能作抵押貸款，受益人不能取得資金融通。
5. 與合同關系不同
信用證與合同是兩個完全獨立的契約；而出具有條件的保函的銀行，當受益人以對方不履約，提交書面陳述或證明，要求銀行履行賠償諾言時，銀行一般須證實不履約的情況，如果雙方意見不一，保證銀行就會被牽連到交易雙方的合同糾紛中去。有的國家，如美國、日本等，法律禁止銀行介入商事糾紛，故不允許銀行開立銀行保函。

② 保函與備用信用證有什麼異同

保函和備用證作為國際結算和擔保的重要形式，在國際金融、國際租憑和國際貿易及經濟合作中應用十分廣泛。由於二者之間日趨接近。甚至於有人將二者混同。事實上，二者之間既有基本類同之處，又有許多不同之處，准確把握兩者之間的相似與區別，有助於在實際工作中正確運用它們來促進國際經貿的開展，也有利於保護有關當事人的合法權益。因此，本文試對兩者作一比較。 一、保函與備用信用證的類同之處 （一）定義上和法律當事人的基本相同之處 保函和備用信用證 ，雖然在定義的具體表述上有所不同，但總的說來，它們都是由銀行或其他實力雄厚的非銀行金融機構應某項交易合同項下的當事人（申請人）的請求或指示，向交易的另一方（受益人）出立的書面文件，承諾對提交的在表面上符合其條款規定的書面索賠聲明或其它單據予以付款。保函與備用信用證的法律當事人基本相同，一般包括申請人、擔保人或開證行（二者處於相同地位）、受益人。三者之間的法律關系是，申請人與但保人或開證行之間是契約關系，二者之間的權利義務關系是以開立保函申請書或開證行與受益人之間的法律關系則是以保函或備用信用證條款為准。 （二）應用上的相同之處 保函和備用信用證都是國際結算和擔保的重要形式，在國際經貿往來中可發揮相同的作用，達到相同的目的。 在國際經貿交往中，交易當事人往往要求提供各種擔保，以確保債項的履行，如招標交易中的投標擔保，履約擔保，設備貿易的預付款還款擔保，質量或維修擔保，國際技術貿易中的付款擔保等，這些擔保都可通過保函或備用信用證的形式實現。從備用信用證的產生看，它正是作為保函的替代方式而產生的，因此，它所達到的目的自然與保函有一致之處。實踐的發展也正是如此。 （三）性質上的相同之處 國際經貿實踐中的保函大多是見索即付保函，它吸收了信用證的特點，越來越向信用證靠近，使見索即付保函與備用信用證在性質上日趨相同。表現在：第一，擔保人銀行或開證行的擔保或付款責任都是第一性的，雖然保函或備用信用證從用途上是發揮擔保的作用，即當申請人不履行債項時，受益人可憑保函或備用信用證取得補償，當申請人履行了其債項，受益人就不必要使用（備用信用證就是如此得名的）；第二，它們雖然是依據申請人與受益人訂立的基礎合同開立的，但一旦開立，則獨立於基礎合同；第三，它們是純粹的單據交易，擔保人或開證行對受益人的索賠要求是基於保函或備用信用證中的條款和規定的單據，即只憑單付款。因此，有人將保函稱為擔保信用證。 二、保函與備用信用證的不同之處 （一）保函有從屬性保函和獨立性保函之分，備用信用證無此區分保函作為人的擔保的一種,它與它所憑以開立的基礎合同之間的關系是從屬性抑或是獨立的關系呢？據此，保函在性質上有從屬性保函和獨立性保函之分。傳統的保函是從屬性的，保函是基礎合同的一個附屬性契約，其法律效力隨基礎合同的存在、變化、滅失、擔保人的責任是屬於第二性的付款責任，只有當保函的申請人違約，並且不承擔違約責任時，保證人才承擔違約責任時，保證人才承擔保函項下的賠償責任。而申請人是否違約，是要根據基礎合同的規定以及實際履行情況來作出判斷的，但這種判斷顯然不是件簡單的事，經常要經過仲裁或訴訟才能解決其中的是非曲直。所以當從屬性保函項下發生索賠時，擔保人要根據基礎合同的條款以及實際履行情況來確定是否予以支付。各國國內交易使用的保函基本上是從屬性質的保函。 獨立性保函則不同，它雖是依據基礎合同開立，但一經開立，便具有獨立的效力，是自足文件，擔保人對受舉益人的索賠要求是否支付，只依據保函本身的條款。 獨立性保函一般都要明確擔保人的責任是不可撤銷的、無條件的和見索即付的。保函一經開出，未經受益人同意，不能修改或解除其所承擔的保函項下的義務；保函項下的賠付只取決於保函本身，而不取決於保函以外的交易事項，銀行收到受益人的索賠要求後應立即予以賠付規定的金額。見索即付保函就是獨立性保函的典型代表。 獨立性保函是二戰後為適應當代國際貿易發展的需要，由銀行和商業實踐的發展而逐步確立起來的，並成為國際擔保的主流和趨勢，原因主要在於：第一，從屬性保函的發生索賠時，擔保銀行須調查基礎合同履行的真實情況，這是其人員和專業技術能力所不能及的，且會因此被捲入到合同糾紛甚至訴訟中。銀行為自身利益考慮，絕不願意捲入到復雜的合同糾紛中，使銀行的利益和信譽受到損壞，而趨向於使用獨立性保函。而且銀行在處理保函業務時，正越來越多地引進信用證業務的處理原則，甚至有的將保函稱為但保信用證。第二，獨立性保函可使受益人的權益更有保障和更易於實現，可以避免保函申請人提出各種原因如不可抗力、合同履行不可能等等來對抗其索賠的請求，避免對違約人起訴所花費大量的金錢、精力及訴訟曠日持久等缺陷，可確保其權益不至因合同糾紛而受到損害。 備用信用證作為信用證的一種形式，並無從屬性與獨立性之分，它具有信用證的獨立性、自足性、純粹單據交易的特點，受益人在該信用證為准，開證行只根據信用證條款與條件來決定是否償付，而與基礎合約並無關。 （二）保函和備用信用證適用的法律規范和國際慣例不同。 由於各國對保函的法律規范各不相同的，到目前為止，尚未有一個可為各國銀行界和貿易界廣泛認可的保函國際慣例。獨立性保函雖然在國際經貿實踐中有廣泛的應用，但大多數國家對其性質在法律上並未有明確規定，這在一定程度上阻礙了保函的發展。

③ 開證行和議付行是否具有追索權，信用證付款錯誤如何追索

關於開證行和議付行是否具有追索權的問題，在國際貿易法實務中是很重要的，可以幫助律師判斷當信用證付款出現了問題，應該向誰追索，信用證議付中哪一個點是可以突破的。 根據《國內信用證結算辦法》規定： 開證行議付後，對議付行和受益人不具有追索權。 議付行議付後，應通過委託收款將單據寄開證行索償資金。除非信用證另有規定，索償金額不得超過單據金額。議付行議付信用證後，對受益人具有追索權。到期不獲付款的，議付行可從受益人賬戶收取議付金額。議付行議付後，應按規定向受益人收取議付手續費及郵電費。 按照議付行付款模式，在收到受益人各種單據後，如果合格，應在5個營業日內進行議付。然後將單據寄至開證行進行議付，如果開證行認為有問題，則向議付行和受益人協調，或者訴至法院。可以看出，在此申請人責任比較輕。開證行的責任比較重大。 如何銜接議付行在收到單證之後且在議付之前，和開證行保持溝通，讓開證行同時對單據進行審核，出具意見，是法律沒有規定的特清楚的。但是對於產生糾紛，議付行可以追索，開證行不得追索；或者開證行直接向議付行起訴，不牽扯到申請人，都是有明確規定。 開證行在收到單據後，也可通知申請人，給付申請人單據復件，讓申請人一起審單，這對申請人來說也是很重要的一點。

④ 保函與備用信用證有什麼區別

一、保函有從屬性保函和獨立性保函之分，備用信用證無此區分。保函在性質上有從屬性保函和獨立性保函之分，備用信用證作為信用證的一種形式，並無從屬性與獨立性之分，它具有信用證的「獨立性、自足性、純粹單據交易」的特點，受益人在該信用證為准，開證行只根據信用證條款與條件來決定是否償付，而與基礎合約並無關。二、保函和備用信用證適用的法律規范和國際慣例不同。由於各國對保函的法律規范各不相同的，到目前為止，尚未有一個可為各國銀行界和貿易界廣泛認可的保函國際慣例。獨立性保函雖然在國際貿易實踐中有廣泛的應用，但大多數國家對其性質在法律上並未有明確規定，這在一定程度上阻礙了保函的發展。

⑤ 備用信用證的本質是什麼最好具體詳細一點，謝謝

備用信用證是指依照第三方（申請人）的請求，由擔保人或開證行向另一方（受益人）開立的，規定在申請人不履行有關合同時，由擔保人或開證行承擔第一性付款責任的一種獨立保證性的信用證。備用信用證分1、履約備用信用證2、預付款備用信用證3、招標/投標備用信用證4、反擔保備用信用證5、融資備用信用證6、保險備用信用證7、商業備用信用證8、直接付款備用信用證
備用信用證的特點
1、獨立性
備用證下開證人義務的履行並不取決於：
（1）開證人從申請人那裡獲得償付的權利和能力；
（2）受益人從申請人那裡獲得付款的權利；
（3）備用證中對任何償付協議或基礎交易的援引；或
（4）開證人對任何償付協議或基礎交易的履約或違約的了解與否。
2、不可撤銷性
除非在備用證中另有規定，或經受益人同意，開證人不得修改或撤銷其在備用證下之義務。
3、強制性
備用證在開立後即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而採取了行動，它對開證行都是有強制性的。
4、單據性
開證人的義務要取決於單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。

⑥ 國際備用證慣例的簡介

《跟單信用證統一慣例》主要是為商業信用證制定的規則，致使備用信用證的許多特點在《跟單信用證統一慣例》中無法得到充分體現，諸如涉及備用信用證的期限較長、自動展期、要求轉讓，請求受益人為另一受益人作出其自身承諾等，沒有規定，由此造成備用信用證解釋上的不確定性，極易導致糾紛。這就需要更專門的行為規則，為此，1998年4月6日，在美國國際金融服務協會、國際銀行法律與實務學會和國際商會銀行技術與實務委員會的共同努力下，組織起草了《國際備用證慣例》，1998年12月國際商會公布了《國際備用證慣例》於1999年1月1日起生效，並被定為國際商會第590號出版物，在全世界推廣使用。它填補了備用信用證在國際規范方面的空白。

⑦ 最高人民法院關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定 適用於備用信用證嗎

備用信用證屬於信用證范疇，所以，最高人民法院關於審理信用證糾紛案件若干問題的規定也適用於備用信用證。

具體案例是什麼個情況？介紹一下，也好具體分析。

⑧ 備用信用證的受益人是放款人還是收款人

備用信用證的受益人是收款人。

受益人在人身保險合同中由被保人或者投保人指定的有保險金請求權人，若是在合同中寫的是法定受益人，通常是沒有指定受益人。保險金作為被保人的遺產來處理，保險人依據《繼承法》的規定來履行保險金的給付。

《繼承法》中的遺產繼承順序是：第一順序：配偶、子女、父母。第二順序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。繼承開始後，由第一順序繼承人繼承，第二順序繼承人不繼承。

(8)備用信用證糾紛擴展閱讀：

備用信用證的受益人介紹如下：

沒有第一順序繼承人繼承的，由第二順序繼承人繼承。其實為了避免糾紛，最好是明確受益人。一般情況下，詐騙分子會提供所謂的備用信用證標准格式，並要求買方指示銀行按其開立，且在信用證中還特別規定受益人由其指定。

詐騙分子以詐騙巨額款項為目的，所以備用信用證的金額一般較大。受騙方不僅包括國內進口企業、銀行，還有外方的實際供貨商等。