電子銀行承兌匯票糾紛案件

❶ 怎樣防範電子銀行承兌匯票的風險

銀行承兌匯票近年來得到了越來越廣泛的運用,正是基於銀行承兌匯票所具有的特殊功能,接受他行開出的銀行承兌匯票作為質押辦理信貸業務,被銀行越來越多地採用。但近年來,在實踐中發生的各式各樣票證犯罪案件中,銀行承兌匯票詐騙是發案最高、危害最為突出的一種犯罪。犯罪分子利用銀行的一些基層機構對新業務不熟悉、內部管理薄弱、制度不健全等進行詐騙,比如利用虛假購銷合同騙開銀行承兌匯票,利用偽造、變造匯票向銀行質押,騙取、套取資金,與銀行內部人員內外勾結作案等,實際上已造成銀行資金風險。要防範銀行承兌匯票質押風險,除了要繼續加強培訓和教育、加強制度建設和內控體系建設、加強檢查督促外,要重點從以下幾個環節控制和防範風險,抓住主要風險點,規范操作。嚴格對質押申請人資格、資信審查。銀行應對質押申請人提供的營業執照、貸款卡、授權書及各項資質證明進行嚴格審查

❷ 電子銀行承兌匯票問題

到期日就可以收到錢，不需要做任何操作，就算之前的企業有問題，跟你收錢沒關系

❸ 電子銀行承兌匯票逾期

到期，你方網銀中提示付款，然後等待出票方銀行簽收，只要出票方銀行一簽收，錢就匯過來了。

❹ 電子銀行承兌匯票承兌人是企業嗎

通常情況下，電子銀行承兌匯票的承兌人是銀行，不是企業，承兌人是企業的是電子商業承兌匯票。
電子銀行承兌匯票，是在出票人（即承兌申請人）以數據電文形式向開戶銀行提出申請，經承兌銀行審批並同意承兌後，保證承兌申請人在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據。
電子銀行承兌匯票是紙質銀行承兌匯票的繼承和發展，電子銀行承兌匯票所體現的票據權利義務關系與紙質銀行承兌匯票沒有區別，不同之處是電子銀行承兌匯票以數據電文形式替代原有的紙質實物票據，以電子簽名取代實體簽章，以網路傳輸取代人工傳遞，以計算機錄入代替手工書寫，實現了出票、流轉、兌付等票據業務過程的完全電子化。

溫馨提示：以上解釋僅供參考。
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❺ 電子銀行承兌匯票是怎麼回事

電子銀行承兌匯票是在出票人(即承兌申請人)以數據電文形式向開戶銀行提出申請，經承兌銀行審批並同意承兌後，保證承兌申請人在指定日期無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據。

電子銀行承兌匯票是紙質銀行承兌匯票的繼承和發展，電子銀行承兌匯票所體現的票據權利義務關系與紙質銀行承兌匯票沒有區別。

不同之處是電子銀行承兌匯票以數據電文形式替代原有的紙質實物票據，以電子簽名取代實體簽章，以網路傳輸取代人工傳遞，以計算機錄入代替手工書寫，實現了出票、流轉、兌付等票據業務過程的完全電子化。

(5)電子銀行承兌匯票糾紛案件擴展閱讀：

銀行承兌匯票的簽發與兌付，大體包括如下步驟：

1、簽訂交易合同

交易雙方經過協商，簽定商品交易合同，並在合同中註明採用銀行承兌匯票進行結算。作為銷貨方，如果對方的商業信用不佳，或者對對方的信用狀況不甚了解或信心不足，使用銀行承兌匯票較為穩妥。因為銀行承兌匯票由銀行承兌，由銀行信用作為保證，因而能保證及時地收回貨款。

2、簽發匯票

付款方按照雙方簽訂的合同的規定，簽發銀行承兌匯票。銀行承兌匯票一式三聯，第一聯為卡片，由承兌銀行支付票款時作付出傳票；第二聯由收款人開戶行向承兌銀行收取票款時作聯行往來賬付出傳票；第三聯為存根聯，由簽發單位編制有關憑證。

3、匯票承兌

付款單位出納員在填制完銀行承兌匯票後，應將匯票的有關內容與交易合同進行核對，核對無誤後填制「銀行承兌協議」及銀行承兌匯票清單，並在「承兌申請人」處蓋單位公章。銀行承兌協議一般為一式三聯，銀行信貸部門一聯，銀行會計部門一聯，付款單位一聯。

其內容主要是匯票的基本內容，匯票經銀行承兌後承兌申請人應遵守的基本條款等。待銀行審核完畢之後，在銀行承兌協議上加蓋銀行公章或合同章，在銀行承兌匯票上加蓋匯票專用章，並至少加蓋一個經辦人私章。

4、支付手續費

按照「銀行承兌協議」的規定，付款單位辦理承兌手續應向承兌銀行支付手續費，由開戶銀行從付款單位存款戶中扣收。按照現行規定，銀行承兌手續費按銀行承兌匯票的票面金額的萬分之五計收，每筆手續費不足10元的，按10元計收。

紙質銀行承兌匯票的承兌期限最長不超過6個月，電子銀行承兌匯票的承兌期限最長不超過1年。承兌申請人在銀行承兌匯票到期未付款的，按規定計收逾期罰息。

❻ 電子銀行承兌匯票在轉讓的過程中出現詐騙，能否掛失

可以。
先到承兌行掛失支付，然後立即向法院申請公示催告，最終通過法院作出除權判決，有了除權判決書就可以憑借判決書向承兌行請求付款。
如果銀行承兌匯票還在騙子手中，沒有轉出去，而且你在把銀行承兌匯票票據轉讓給騙子的時候，沒有寫上被背書人的名字，那麼上述方法基本上肯定可以挽回你的損失。
如果銀行承兌匯票已經轉給別人，而且別人是善意第三人且支付的對價，那麼上面的方法就可能無法挽回損失。當然只是有可能無法挽回，如果取得票據的人在取得票據時存在瑕疵，還是可以獲得票款的，這個要具體問題具體分析了，比較復雜。
但是，票據是不是轉給別人了，是無法控制的，只能做自己可以做的事情，能做的就是上面這個方法。

❼ 電子商業承兌匯票風險

舉個案例，你看下

匯票貼現成「圈套」 雲南某公司被騙5千萬

得知雲南一管理有限公司急需將一張金額5000萬元的電子承兌匯票貼現後，朱某夥同同夥先冒充公司法人代表，又跟「中間人」套近乎，騙取受害公司的信任，待錢進入自己賬戶後，便趁機將錢捲走。近日，記者從西山區檢察院獲悉，朱某、沈某等5名嫌疑人已被依法批捕，案件將進一步審查起訴。檢察官提醒，電子承兌匯票詐騙手段新穎，匯票貼現、轉賬迅速，應予警惕。

承諾匯票貼現 騙走他人千萬元

去年5月5日，雲南某管理有限公司因為資金周轉需要，在昆明的一家銀行內開具了一張為期一年、金額為5000萬元的電子銀行承兌匯票，並需將該電子承兌匯票兌現。在開票期間，該銀行客戶經理張某一直向管理有限公司負責人左某推介，去其朋友的公司進行背書貼現業務，並一直承諾保證資金安全。考慮到在以後的業務中能和銀行有更好的合作，左某同意去張某推介的公司辦理背書貼現業務，並按照和「中間人」蔡某的約定，在5月6日上午10時按照蔡某通過微信發送的兩條背書信息，在銀行內將電子銀行承兌匯票給了蔡某指定的「江蘇某進出口貿易有限責任公司」。

然而，意外發生了，雖然左某一直在催促回款，但一直到11時30分款項都沒有回到賬戶，隱約覺得不對勁的左某便要求蔡某聯系對方，把公司的電子銀行承兌匯票退回來，對方答應退票後，一邊解釋「已經在打款了，款馬上就到」，另一邊便關閉了聯系方式。直到12時，左某查看匯票流向才發現，匯票已被「江蘇某進出口貿易有限責任公司」在招商銀行簽收。左某當即撥打了110報警。

該案涉案金額大，給受害公司帶來極大影響。昆明市公安局西山分局民警偵查發現，朱某、沈某、冉某等人有重大作案嫌疑，在公安機關的緊密布控下，5月12日冉某被抓獲歸案，5月21日，朱某等人相繼落網。

拉攏「中間人」 獲得業務後詐騙

「經偵查查明，犯罪嫌疑人朱某與同夥沈某、楊某、黃某、阿大（在逃）、老陳（在逃）等人在得知該管理有限公司要將電子承兌匯票兌現後，便商量好將電子承兌匯票騙到手，他們先由朱某冒充江蘇某進出口貿易有限責任公司法人代表，騙取該管理有限公司信任並得手後，迅速將該張承兌匯票捲走。」案件承辦檢察官介紹，該案中，朱某先拉攏了雲南中介的「中間人」，以騙取受害公司信任獲得業務，匯票得手之後又聯系貼現公司非法貼現；沈某負責電子承兌匯票的背書操作，贓款轉移的電子銀行轉賬操作，並在作案後協助朱某銷毀電腦。犯罪嫌疑人楊某、黃某為詐騙提供幫助。

檢察官告訴記者，「中間人」專門為企業貼現做中介，很多意圖騙取承兌匯票的人都會跟他們拉關系、承諾好處等，以獲得類似業務。

在贓款的轉移過程中，犯罪嫌疑人冉某名下的深圳市某貿易有限公司於5月6日分三筆協助轉移上述被騙贓款中6565000元。冉某供述稱：「深圳市某貿易有限公司」系其朋友「阿龍」（現在逃）用其身份證辦理的，轉移贓款的賬戶也是「阿龍」利用其身份證辦理的，申領該賬戶所留的聯系電話也是「阿龍」持有的手機號碼，該賬戶銀行卡、網銀、U盾由「阿龍」保管，密碼由「阿龍」設置，其只是在需要當面簽字的時候才出面簽字，在銀行卡申領成功後，「阿龍」給其3000元「工資」，其對轉移贓款一事不知情。