㈠ 信用证欺诈形成的原因是什么
主要原因是诚信缺失，特别是一些法制体系不完整，贫穷的国家往往滋生信用证欺诈团伙。
㈡ 求帮写一份东勤公司诉宁兴公司信用证欺诈纠纷的案例分析，包括案例简介，争议焦点归纳，法律风险预防建议
案例简介：
本案系由原告东勤实业有限公司（以下简称东勤公司）诉被告宁波宁兴贸易集团有限公司（以下简称宁兴公司）信用证欺诈纠纷一案。
本案的争议焦点：
东勤公司诉宁兴公司信用证欺诈，要求返还信用证项下的款项是否于法有据。
经审案法院审理后认定本案为合同纠纷案，而非信用证欺诈——法院认为东勤公司诉宁兴公司信用证欺诈未提供充分的证据，法院不予采信。涉案信用证的受益人宁兴公司已提交了相符单据，开证行审单后未提出不符点，并已对受益人付款，同时收取了开证申请人东勤公司对应的款项。故涉案信用证项下的付款义务已履行完毕，东勤公司请求返还信用证项下款项的依据不足。故审案法院判决：驳回东勤公司的诉讼请求。
法律风险预防建议：
信用证是开证行与受益人之间独立于合同之外的单独的单据买卖，是开证行对受益人有条件的付款承诺，只要受益人按照信用证的规定行事，提交符合信用证规定的单据，那么，开证行就必须兑现对受益人的付款承诺。因此，开证申请人如果认定受益人的行为操作信用证欺诈，就必须提出有利的证据，证明信用证欺诈成立，否则就不能够得到法院的支持。且最好的起诉时间为开证行对受益人付款之前，即通过向法院起诉，申请法院对开证行签发“止付令”，在开证行对受益人付款之前“中止”对受益人或议付行的付款，这样可以避免实际损失，要比付款后追讨要省时省力——这是实践经验！
㈢ 我朋友是做信用证融资的，我帮他找客户拿提成。如果之后我朋友违约客户损失了很多钱，我要不要赔钱
此业务超级涉嫌非法吸收公民存款罪,产生纠纷纠纷马上就会涉及犯罪,绝对牵扯到你哦,三思而后行。
㈣ 信用证是支付工具还是融资手段如何认定信用证欺诈
信用证的主要用途是支付工具，只有融资性的备用信用证才有融资性质。
信用证欺诈一般是指利用信用证的特性而实施的诈骗行为，即凡是利用信用证实施的诈骗均属于信用证诈骗。
㈤ 假远期信用证对谁来说是假对谁来说是真为什么说是对进口商的融资
假远期信用证来自于承兑信用证，远期汇票（远期信用证的汇票）需要付款人先在汇票上履行承兑手续，待汇票到期日再行付款，但是这种L/C有时可以规定“远期汇票可即期付款，所有贴现和承兑费用由买方负担”，因此又称为 “买方远期L/C”，在我国又称为“假远期L/C”。这种信用证与即期信用证基本没有什么区别，因为买方见票就马上支付了，只是比即期多了贴现和承兑费用，所以叫假远期，或者你可以认为是真即期。至于对进口商的好处在于，付款就取单了，等于提货了，提早销售出去，也算对进口商的资金周转是个帮助吧。
㈥ 信用证出现纠纷到何处仲裁
这个要各方包括开证人、开证行、受益人、议付行共同协商的，没有固有规定的。
㈦ 信用证纠纷案例分析
1.未弄清与非商的关系。如果是老顾客可以考虑这么做，如果是新顾客，这样做很冒险了！版信用证是结账权的依据，银行要担当风险的，有瑕疵，银行结账都不利索了，更不要说有错误了！
2.发生这种事情后，应及时多方面与货代、银行、非商沟通，了解顾客的货是不是很着急，如此的处理方式，开证行能不能接受。
3.信用修改问题，不单单是买方与卖方的商讨事宜，要考虑的信用证，风险承担方是银行，而不是仅凭买方、卖方一方面的或双方的电报协议进行独自修改，一定要将修改意见反馈到开证行，询问银行的意见，并最好形成一定的记录。
㈧ 关于最高人民法院《关于审理信用证纠纷若干问题的规定》这个司法解释
华盛昌财务有限公司与立丰实业有限公司信用证纠纷案
摘要： 中华人民共和国重庆市高级人民法院 民 事 判 决 书 上诉人（原审被告）华盛昌财务有限公司，住所地香港九龙尖沙咀东部南洋中心第一...
江都造船厂与中国工商银行扬州工行、中国银行香港分行信用证纠纷案
摘要： 中华人民共和国江苏省高级人民法院 民 事 裁 定 书
CNK交易株式会社诉中国光大银行信用证纠纷案
摘要：中华人民共和国北京市第一中级人民法院民事判决书 （1998）一中经初字第1336号 原告CNK交易株式会社，住所地韩国汉城容山汉南113-2号（2ND FLOOR INSUNG BUILDING，113－2，HANNAN-DONG，YONGSAN－KU，SEOUL，KOREA）。 ...
2002-09-11 13:02:34
韩国新湖商社与四川省欧亚经贸总公司信用证欺诈纠纷管辖权异议案 摘要：上诉人（原审被告）：韩国新湖商社。住所地：韩国大田广域市西区葛马洞309－3号。 法定代表人：李顺基，代表理事。 委托代理人：张耀军，北京市利德律师事务所律师。 被上诉人（原审原告）：四川省欧亚经贸总公司。住所地：中华人民共和国四川...
辽宁大连盛宝大厦物业管理有限公司与中国工商银行大连市分行营业部等信用证欠款纠纷上诉案
摘要： 中华人民共和国最高人民法院 民 事 裁 定 书 上诉人（原审被告）：大连盛...
㈨ 信用证的欺诈有哪些，能不能具体说一下
信用证欺诈的种类 在国际贸易实践中，信用证欺诈有多种形式，按欺诈人地位的不同以及信用证当事人的不同，可以分为开证申请人欺诈、受益人欺诈、开证申请人与受益人共同欺诈以及开证申请人与开证银行共同欺诈。按欺诈手段的不同可分为假冒信用证欺诈、软条款信用证、伪造单据等。 （一）开证申请人欺诈 1.假冒信用证欺诈 该种欺诈主要表现为欺诈人以开证申请人名义用伪造的信用证欺骗议付行和受益人，使受益人和议付行相信欺诈者的开证申请人的合法身份，骗取贷款，此种欺诈称假冒信用证欺诈。假冒信用证有两类：一类是以根本不存在的银行为名开立假信用证；另一类是冒用其他银行名义开立伪造的信用证。在信用证存在下列问题时，受益人和银行应仔细判别是否为假冒信用证；⑴以电讯传递方式开立电开信用证时，无密押；或声称使用第三家银行密押，而所谓的第三家银行的确认电文没有加押；或电开信用证首部没有收报行电传真号，结尾无回执等。⑵以信函方式开立信用证时，银行签字无从核对；或开证行名称、地址不明等。 2.软条款信用证欺诈 开证申请人另一欺诈方式就是软条款信用证（Soft Clouse Letter of Credit），又称为陷阱信用证。信用证软条款一般指不可撤销的跟单信用证中规定的开证行可以随时单方面解除其付款责任的条款。这个条款会导致信用证的受益人不能通过信用证的结算方式收到货款而遭受损失。对于软条款的判断，国际社会并没有统一的标准，UCP500也没有对此作出规定。从本质上而言，软条款是开证申请人在申请不可撤销跟单信用证中，故意设置的某些能使受益人处于被动境地，从而达到控制交易进程的目的，开证行可随时自行免责的条款。软条款的设置形式一般表现为：1.对信用证的生效附条件。2.在信用证中规定向银行交单的检验证书必须由买方指定的检验机构或检验人员签发。3.限制受益人装运。4.规定必须在货物抵达目的港，经买方检验后，方予以付款。5.规定正本提单直接寄送进口商。这些条款都是极其有利于进口商的，而对于出口商而言，则存在着极大的风险。软条款的产生原因主要有两个：一是进口商为了防止出口商的欺骗，在信用证中作出一些限制，减少自己的风险，达到自我保护的目的。这样的软条款限制是善意的。二是少数不法进口商利用出口商急于出口的愿望和一些外贸人员经验不足等因素，在信用证中规定一些可令申请人或开证行完全控制交易进程，有权随时解除付款责任的条款，以“软化”开证行在单证相符、单单相符条件下无条件付款的责任。进口商常常利用这些软条款故意挑剔，使出口商无法结汇，或大口杀价，使出口商血本无归。显然，这样的软条款是恶意的。（二）受益人欺诈 受益人欺诈是指受益人或他人以受益人身份，用伪造的单据或具有欺骗性陈述的单据欺骗开证行和开证申请人，以获取信用证项下的银行付款。受益人实施的欺诈是国际贸易中案发率最高、最容易得逞的一类信用证欺诈，被认为是信用证欺诈的最主要的情形。受益人欺诈主要表现为以下几种：⑴欺诈者不履行交货义务，通过伪造信用证项下所要求的全套单据，骗取贷款。信用证通常要求受益人提交商业发票、保险单和提单等运输单据。其中商业发票由卖方制作，因而最容易伪造。虽然保险单由保险公司制作，运输单据由运输方制作，但是由于单据的保管不善以及格式上的不规范，使得伪造成为可能。实践中，买方时常误认为在信用证中要求卖方提交的单据种类越多就越具有安全性，就会增加卖方伪造单据的难度，但事实上一旦卖方有了欺诈的故意，伪造多少份单据并不能阻止欺诈的实施。⑵欺诈者在单据中作欺骗性陈述。商业发票由卖方制作，作欺诈性陈述也是极其容易的。保险单据虽然由保险公司签发，但是保险公司签发保险单完全依赖于投保方的诚实告知，保险公司不可能实地了解。因此，如果卖方不作诚实说明，保险单中的内容也会不真实。运输单据同样也存在这一问题，因为对于包装物，承运人只能根据包装物上的说明和外表签发运输单据，托运人的不诚实陈述会导致运输单据内容不真实。⑶受益人与承运人共同欺诈。倒签提单，某些海上货物运输方式下，提单的签发的日期即为交货日期，卖方有时未能按时交货，却要求承运人签发按时交货的提单，这导致收货时间与提单日期差异很大，而货款早已为卖方支取。预借提单，托运人对其未装船的货物要求承运人签发已装船提单，以达到顺利收汇的目的。保函换取清洁提单，卖方发的货有重大缺陷而应承运人签发信用证要求的清洁提单，而承运人出于自身利益要求卖方对此出具保函。由于提单具有物权凭证以及交货凭证性质，伪造或欺骗性陈述多集中于提单这种单据。 （三）开证申请人和受益人共同欺诈 此种欺诈表现为开证申请人与受益人相勾结，编造虚假或根本不存在的买卖方关系，由所谓的买方申请开立信用证，所谓的卖方向开证行提交伪造的单据骗取开证行的贷款。这种欺诈在中国出现比较频繁，尤其是开证申请人借此进行非法融资。开证申请人和受益人显然利用了开证行业务上的漏洞，因为我国大陆的开证行在开展信用证业务时，往往在受益人或中间行提交单据时，并不进行独立的审单，而是将受益人提交的单据直接交给开证申请人审单，询问开证申请人是否存在不符点以及是否接受单据或对外付款，这样受益人提交的伪造的单据很容易就被开证行接受。 这种欺诈在我国比较多地表现为利用远期信用证进行欺诈。远期信用证（Usance Credit）是指开证行或付款行收到合格单据和汇票（或只有单据）后，不立即付款，而是等到信用证规定的日期才付款的信用证。其业务的运作程序为：进口商委托开证行对外开立信用证；受进口商的委托，开证行对外开立信用证；通知行在收到信用证后，通知出口商；出口商组织货物，装运出口并取得信用证需要的单据；出口商将信用证需要的单据提交议付行；议付行审单无误后，将单据寄交开证行；开证行审单无误后，对外承兑，并在到期日付款；在开证行承兑后，议付行对出口商办理票据贴现手续；开证行通知进口商承兑赎单；进口商承兑到期付款。在正常的信用证结算方式下，进口商可以顺利地收到货物而不必担心付款后无法收到货物，而出口商可以顺利地收到货款而不必担心发货后无法收款。信用证欺诈实施者利用的是远期信用证可以先承兑，然后在承兑到期日付款。以承兑后180天付款远期信用证为例，欺诈者可以在银行承兑后，将银行承兑汇票在国际市场上贴现，使用贴现资金将近180天（扣除收到承兑通知和贴现的日期），在需要付款时使用贴现资金付款。欺诈者通常不只是开立一个信用证，而是开立一系列远期信用证，例如每月各开立一个承兑后180天付款的信用证，然后用7月开立的远期信用证贴现资金偿还1月到期的信用证付款，用8月开立的远期信用证贴现资金偿还2月到期的信用证付款，如此循环使用，既不会发生信用证垫款，又可以使用贴现资金。一旦这种循环被制止或被打破，马上就会出现巨额的信用证垫款。在这个过程中，开证申请人需要在境外找一个合作伙伴作为受益人，同时还需要境内机构的“配合”，伪造一些虚假的贸易合同。