民间金融纠纷排查台帐

Ⅰ 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法的第四章　案件(风险)信息台账

第十四条银监局在首次接到案件(风险)信息报告后，应当及时向银监会案件稽查部门报告，并建立台账登记有关内容；银监会案件稽查部门在接到银监局报告后也应当建立台账。第十五条案件(风险)信息台账分为案件风险信息台账和案件信息台账。
案件信息台账应当包括：
(一)案件信息：发案银行业金融机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登记的时间、承办部门和主办人员等。
(二)案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等。
(三)案件审结情况：银行业金融机构整改方案、责任人追究意见及审核意见，采取的监管措施，案件审结报告等。
(四)后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。
第十六条案件风险信息经《案件信息确认报告》确认为案件后，银监会相关部门和银监局应当将原案件风险信息台账转登记为案件信息台账。
第十七条案件风险信息经《案件风险信息撤销报告》撤销后，银监会相关部门及银监局应当立即在台账中登记撤销。
第十八条台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和公安、司法机关的报告内容相一致。
第十九条台账是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。

Ⅱ 如何做好民间金融风险的维稳和处置

如何规避和防范民间融资风险
为尽量降低民间融资风险，促进社会和谐稳定，特建议：
1.加大宣教力度。要利用各种媒体和手段加大宣教力度，让民众能自觉区分什么是合法的民间融资，什么是非法融资。区别合法与非法民间融资最根本的界限，就是看是否向不特定的社会公众筹集资金，是否获得了有关部门的许可。如一家投资公司通过了有关部门批准，资金来源都是几个股东的，并且借出的利率不超过国家规定的标准，风险由股东承担，这是合法的，也是有利的，反之就是属于非法融资。
2.完善监管措施。建议政府经济、金融等相关部门加强与人民银行的沟通与合作，建立健全多层次的外部监管体系。一是协调经济、商务、金融办等相关主管部门的工作联系，形成有效共识，清理和整顿各类中介机构，让各种形式的民间金融机构切实发挥其正面积极作用，实现合法化、阳光化、规范化。二是积极推广民间借贷登记备案制度。将借贷信息纳入征信管理体系，并以法制和行政手段强制借贷双方承担数据的报送职责，将体制外循环的资金纳入有效监管范围。三是完善对于民间借贷的事前预警信息披露、事中合同订立和履行、事后债务追偿以及司法介入等监管措施，加快形成稳定、可控、预见性强的民间借贷外部监管体系。
3.积极引导民间资本“脱虚入实”。当下，有相当部分人特别是有部分企业家认为，做实体经济没搞头。中小微企业太难做，不如做“钱生意”来得快。而从长远发展来看，民间借贷“正能量”的有效释放，关键在于“脱虚入实”，在实体经济中找到合适的投资渠道。随着三中全会《决定》的落实，相关行业和领域将相继对民间资本放开限制。因此，我们要充分调动民间资本投资实体经济的积极性，使目前正在暴露风险的民间借贷资金转化为有益的产业资本。
4.切实完善中小微企业金融服务。一方面政府要引导金融单位坚持在信贷资源配置上继续给予中小微企业适度倾斜，通过金融产品和服务方式创新满足其多样化的资金需求；另一方面政府经济、金融部门要协调金融单位加快推进中小企业集合票据等直接融资业务发展，促进民间资本与民营企业的有效对接。
5.掌握几种常见的风险防范措施
第一，借给公司还是借给公司老板个人，怎么做才更为安全？ 首先从法律上来说，无论个人之间的借贷，还是个人与公司之间的借贷，只要双方意思表达一致，约定的利息不超过法定的限制范围，都是有效的。建议您若出借给个人，则要求他的公司提供担保；若借给公司，则要求他个人提供担保，承担连带保证责任。
第二，借贷人将“两证”作抵押借钱，必须到相应的国土、房产部门办理抵押登记手续，并弄清楚该房产是否有其他抵押权。
第三，如果通过典当行融资，要认识到当金并非越高越好。典当行的收费标准由国家统一规定，每月需支付一定的综合手续费。借的越多，交的越多，且当期不宜过长。
第四，对赊购交易融资风险的防范。做销售经营的，免不了有些老客户要赊购。而赊购实质也是一种民间的融资行为。其中风险如何防范呢？首先，可以在商品采购合同中约定商品的所有权在货款付清后才发生转移，即保留物权；其次，可以在采购合同中要求您的客户提供另外一家公司进行连带保证责任的担保，以免发生客户无力偿还而造成损失的情形；最后，对于赊购者的名称、住所地及偿债能力必须了解核实清楚，以便必要时对债权采取法律措施。
第五，融资“保底条款”问题。亲戚朋友开公司、办厂，邀您入伙，约定无论企业盈亏保本保息。根据最高人民法院关于贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见，保底条款违背了联营活动中共负盈亏、共担风险的原则，属无效合同。一旦出现法律纠纷，除本金可以返还外，在合同中约定的固定收益就不受法律保护。

Ⅲ 民间金融行业是怎么查询借款人的资料的

一般都是征信数据吧，这种的好查，有第三方，安融征信就是，信息肯定是准确的，信息来源合规，而且还全，可以问问

Ⅳ 民间金融机构包括哪些

关于民间金融组织概念有不同口径。
广义的说法，是指除了国家办的银行和其他金融机构之外，在城乡出现的一些民间货币信用组织。狭义的说法，民间金融组织是指农村民办的未经人民银行批准并核发金融营业许可证的非正规金融机构组织。
它包括储金会、基金会、互助会、信用服务站（公司）、合股信用社等各式各样的集体金融组织及私人金融机构。

我国农村民间金融的三个层次

•合理又合法的“非正规金融”，即通常所说的“正常民间金融”，主要指民间借贷。
•合理不合法的“灰色金融”，这一层次主要包括民间集资、合会、私人钱庄等。
•不合理也不合法的“黑色金融”，主要指高利贷、金融诈骗和洗钱等违规犯罪活动。

资料来自网络文库

Ⅳ 金融机构民间金融风险与操作风险排查报告

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