存单纠纷规定

A. 北京市高级人民法院审理民商事案件若干问题的解答（之三）

(2002年3月4日北京市高级人民法院审判委员会第3次会议通过，2002年3月18日京高法发[2002]5l号文件印发)

民事诉讼主体方面的问题

一、经工商登记取得企业集团登记证的企业集团是否具有诉讼主体资格?

国家工商行政管理局1998年4月颁布的《企业集团登记管理暂行规定》规定：“企业集团经登记主管机关核准登记，发给《企业集团登记证》，该企业集团即告成立。”

根据上述规定成立的企业集团是企业法人间的联合体，不具有企业法人资格，各集团成员以自己的名义自主经营，独立承担民事责任。企业集团成员包括母公司(集 团核心企业)、子公司、参股公司以及其他成员单位，母公司可以在企业名称中使用“集团”或者“(集团)”字样；子公司可以在自己的名称中冠以企业集团名称 或者简称；参股公司经企业集团管理机构同意，可以在自己的名称中冠以企业集团名称或者简称。集团成员可以在宣传和广告中使用经核准的企业集团名称，但不得 以企业集团名义订立经济合同，从事经营活动。综上，经工商登记取得企业集团登记证的企业集团不具有诉讼主体资格，发生合同纠纷后，应以签订合同的特定集团 成员作为诉讼主体；如不能确定签订合同的特定集团成员，应当以母公司(集团核心企业)作为诉讼主体。

二、商品交易市场足否具有诉讼主体资格?

根据国家上商行政管理局1996 年7月《商品交易市场登记管理办法》规定，商品交易市场的开办单位是商品交易市场的经营管理者，其在工商行政管理局取得《市场登记证》获得开办许可。商品 交易市场是开办单位的经营场所，不具有独立承担民事责任的能力。基于商品交易市场管理行为而产生的合同纠纷，无论商品交易市场是否以自己的名义向社会做出 承担民事责任的承诺，均应当由商品交易市场的开办单位作为诉讼主体。

三、相关活动组织委员会解散后，由谁作为诉讼主体?如何承担民事责任?

为组织某项专门活动，经有关部门批准成立的各类组织委员会(简 称组委会)解散之前，应当对其存续期间的债权债务进行清理，收回债权、清偿债务。在组委会未进行清理的情况下即宣告解散的，债权人可以起诉部分承办人，也 可以起诉全部承办人。作为诉讼主体的各承办人应首先对组委会存续期间的债权债务承担清理责任，以清理出的组委会自身的财产对外承担民事责任；如清理出的财 产不足以清偿债务，或组委会自身已无财产的，组委会的各承办人对债务责任承担有约定的，按照约定承担债务，没有约定的，由组委会的各承办人对债权人承担连 带清偿责任。

四、组织机构代码证书能否作为认定诉讼主体资格的依据?

组织机构代码是指根据国家的代码编制规则编制，赋予机关、企业、事业单位、社会团体及其他组织在全国范围内惟一的、始终不变的法定标识。根据1993 年7月13日《企业事业单位和社会团体代码管理办法》，建立企业事业单位和社会团体统一代码标识制度的目的，是为了建立全国企业事业单位和社会团体代码管 理数据库，加强对企业事业单位和社会团体的管理。应当办理代码登记的企业事业单位和社会团体包括：1．取得法人资格的企业；2．具有法人资格的各类事业单 位；3．取得法人资格的社会团体；4．经县级以上(含县级)企业法人登记主管机关。机构编制主管会团体登记管理机关核准登记或批准成立，不具有法人资格的 企业事业单位和社会团体。企业事业单位和社会团体具有法人资格的，其代码是法人代码；不具有法人资格的，其代码是法人分支机构代码。组织机构代码包括：企 业法人代码证书、企业代码证书、事业法人代码证书、事业单位代码证书、社团法人代码证书、社会团体代码证书。综上，组织机构代码是企业事业单位和社会团体 组织机构的法定标识，不能以组织机构代码证书作为认定诉讼主体资格的依据。

民事诉讼程序方面的问题

五、在同一案件中，对部分被告的起诉不符合《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定，如何处理?

应先制作驳回原告对部分被告起诉的民事裁定书，如当事人就该裁定提起上诉，则对该案件暂不进行实体判决，视二审审理结果而定；如当事人未就该裁定提起上诉，则对原告对其他被告的起诉依法进行审理。

六、上诉人提交了减、缓、免交上诉费的书面申请后，如何处理?

上 诉人提出上诉后，在通知交费的期限内未交纳上诉费，但提交了减、缓、免交上诉费的书面申请，一审法院应将全部案卷材料及当事人的申请书一并移送二审法院。 二审法院审查立案后，由承办案件的合议庭对上诉人提交的书面申请进行评议，对于减、缓、免交上诉费的，应呈报庭、院长审批，并通知上诉人在规定的期限内交 纳上诉费或减、缓、免交上诉费。上诉人收到二审法院交费通知后，在规定的期限内仍不交纳上诉费的，由二审法院裁定按自动撤回上诉处理。

关于保证责任方面的问题

七、保证期间已过，保证人签收“催收贷款通知书”，是否承担保证责任?

保 证期间是除斥期间，依照《中华人民共和国担保法》第二十六条之规定，债权人末在保证期间内向连带责任保证的保证人要求承担保证责任的，保证人享有免责抗辩 权。保证人签收“催收贷款通知书”的行为，不当然发生放弃免责抗辩权的法律后果。此种情况下，债权人向保证人主张权利的应当提交其他证据予以佐证。但“催 收贷款通知书”上明确要求保证人继续承担保证责任的除外。

八、保证人在诉讼中未就保证责任期间已过提出免责抗辩，法院可否主动免除保证人的保证责任?

保证期间内，债权人未要求连带责任保证人承担保证责任，或者债权人未对一般保证的主债务人提起诉讼或者申请仲裁的，保证人和主债权人之间的实体权利义务消灭，保证人当然免责。无论保证人是否以此抗辩，法院都应当主动适用相关法律规定，免除保证人的保证责任。

九、在连带责任保证债务的诉讼时效期间内，法院受理主债务人破产申清，债权人申报破产债权并在破产程序终结时，就未受清偿部分的债权向保证人主张权利，保证债务诉讼时效期间应当依据《关于适用(中华人民共和国担保法)若干问题的解释》第三十六条，还是第四十四条确定?

应当适用《关于适用(中 华人民共和国担保法)若干问题的解释》第四十四条的规定。第三卜六条足对保证债务诉讼时效期间一般原则的规定，第四十四条是针对保让人承担责任期间内主债 务人破产情况做出的特殊规定。该条规定既避免了债权人有双重受偿的可能，又避免了因破产案件审理时间过长，致使债权人因超过保证期间或诉讼时效期间而丧失 权利。

关于票据纠纷案件方面的问题

十、持票人善意取得已被挂失止付的票据，能否向出票人主张票据权利?

挂 失止付作为失票人丧失票据后的一种临时性措施，只发生付款人暂停付款的法律后果。如果失票人不依据《中华人民共和围票据法》第十五条的规定向人民法院申请 公示催告或者提起诉讼，不影响票据本身的法律效力。在失票人没有办理公示催告或者提起诉讼的情况下，持票人善意取得已被挂失止付的票据，可以向出票人主张 票据权利。

十一、转账支票经委托收款人在被背书栏填写“委托收款”后，此票据能否再背书转让?

《中 华人民共和国票据法》第三十五条第一款规定：“背书记载‘委托收款’字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。但是，被背书人不得再以背书转让 汇票权利。”《中华人民共和国票据法》第九十四条第一款规定：“支票的背书、付款行为和追索权的行使，除本章规定外，适用本法第二章有关汇票的规定。”据 此，经背书委托收款后的转账支票禁止再背书转让。

十二、依据合同关系取得未经背书转让记名支票的持票人，是否是正当的票据持票人?

背书栏和被背书栏内容不属于可以授权补记的范围。记名支票持票人既不是票据上记载的收款人，在票据的背书栏和被背书栏内又均无其名称的，不是正当的票据持票人，不享有票据上的权利义务。应当告知当事人按照基础合同关系主张权利。

十三、如何理解票据持票人取得票据时的“给付对价”?

《中华人民共和国票据法》第十条第二款规定的“对价”为“双方当事人认可的相对应的代价”，不应要求所给付的对价必须与票据本身所记载的金额等价价值。

十四、支票的持票人只主张票据记载的部分款项，如何处理?

票据的文义性要求票据债务人按照票据上记载的金额付款，但并未禁止票据权利人仅就票据上记载金额的部分款项主张票据权利。因此，当票据的正当持票人只主张票据记载的部分款项时，法院应当予以支持。

十五、支票的出票人与付款银行的付款纠纷是否属于票据纠纷?

支票的付款银行是票据关系人，不是票据法律关系的当事人。依据《中华人民共和国票据法》第八十二条的规定，支票的出票人为委托人，付款银行为受托人，双方发生的纠纷为委托付款纠纷，不属票据纠纷。

十六、委托付款纠纷案件，作为划款依据的转账支票上未加盖收款银行的交换章，负责票据交换工作的银行是否应作为共同被告参加诉讼?

负责票据交换工作的银行(交换行)与委托付款纠纷案件中的收款银行或付款银行之间是银行系统内部的工作关系，交换行没有直接对外承担民事责任的义务，不应当作为委托付款纠纷案件的共同被告参加诉讼。

关于存单纠纷案件方面的问题

十七、刑事案件中追回的赃款已部分发还存款单位，刑事判决“继续追缴赃款，发还存款单位”，相关民事案件如何处理?

涉及刑事案件追回赃款已部分发还存款单位问题，应当在开庭审理中查明财产发还情况，并按照最高人民法院2001 年2月13日法民二『2001』009号关于涉及中国银行荥阳支行经济纠纷案件的通知精神处理。即凡尚未审结的民事案件，对有关部门已经发还的款项，应当 在民事判决中予以扣除；已经审结的民事案件，应当在执行程序中予以扣除；确实发生债权人受益超过应得款项的，有关人民法院应当通过执行回转程序将超过部分 返还债

务人。上述情况，均应在民事判决本院“查明”事项和“判理”中写明。

十八、犯罪嫌疑人(用资人)直接还出资人存入金融机构的款项被公安机关作为赃款收缴后，出资人持存款凭证通过民事诉讼向金融机构主张权利，如何处理?

犯 罪嫌疑人采取“拆东墙补西墙”的方式直接还给出资人存人金融机构的款项被公安机关作为赃款收缴，应视为刑事案件追赃。如没有证据证明出资人有犯罪故意，则 不影响出资人持存款凭证通过民事诉讼向金融机构主张权利。民事案件审理中应在查明出资人、金融机构各自过错的基础上，严格按照最高人民法院《关于审理存单 纠纷案件的若干规定》处理。

十九、公安机关在刑事侦查期间将出资人收取的高息暂扣后，出资人通过民事诉讼向金融机构主张权利时，被暂扣的高息是否冲抵本金?

按照最高人民法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》第六条第二项之规定，出资人收取的高额利差应冲抵本金。公安机关暂扣出资人收取的高息的法律后果由出资人承担，不影响民事判决将该部分高息冲抵本金。该部分高息，出资人可依照有关规定向公安机关申请发还。

关于破产案件方面的问题

二十、国家税款的滞纳金是否应作为破产债权列入第二清偿顺序?

依据《中华人民共和国税收征收管理法》及有关法律法规的规定，因逾期缴纳税款而产生的滞纳金，是国家税收机关因纳税人占有国家税款对纳税人的一种处罚，不应作为第二顺序清偿的破产债权，其受偿顺序应劣后于一般债权。

二十一、对破产企业拖欠的职工住房公积金如何清偿?

根据《住房公积金管理条例》第三条“职工个人缴存的住房公积金和职工所在单位为职工缴存的住房公积金，属于职工个人所有”的规定，在破产案件中，对有关职工住房公积金问题应区分以下情况处理：

1．职工个人所缴纳的以及单位为职工缴存的、储存在职工个人账户的住房公积金，属职工个人所有，不应列入破产财产；

2．单位在破产以前应当为职工缴存而未缴存的住房公积金部分，可比照单位拖欠职工工资，列入破产财产分配的第一清偿顺序。

二十二、破产案件中对破产企业的住房基金如何处理?

住房基金是用于住房建设、维修、管理以及资助职工建立住房公积金等方面的专项资金，其主要来源于单位提取的自管公有住房固定资产折旧费和大修理基金、出租自管公房的收入、出售自管公房的收入等。在破产案件中对住房基金应按以下原则处理：

1．除依据有关规定按比例提取的住宅共用部位共用设施设备维修基金部分外，其余资金所有权属于企业，应列入破产财产。

2． 住宅共用部位共用设施没备维修基金，是商品住房、公有住房出售后为维护住房产权人和使用人的利益提取的。此部分资金一经提取，即从原产权单位资产中分离出 来，属于与之相对应的房产业主委员会，应由业主委员会或其委托的相关物业公司管理，用于住宅共用部位共用设施设备的维修。

因目前业主委员会尚未普遍成立，有的维修基金仍记载在原产权单位名下，但其实质为代管性质。该部分财产不应作为破产财产，其基于非经营性资产(职工住房)产生，亦应随之移交相应的业主委员会或代管单位。

3．企业破产时，已经挪用的维修基金或未予提取维修基金的，业主委员会(或其他管理机构)有从破产财产中优先取回的权利。没有相应管理机构的，应由清算组将此部分资金优先提取，随非经营性资产一并移交有关单位。

但企业正常经营期间，将维修基金用于职工住宅共用部位共用设施设备维修的，不应再行补足。

4．企业破产终结时尚未成立业主委员会的，法院可指定相关物业管理企业，或其他单位代为管理(如可指定破产企业上级单位代管)。待成立业主委员会后，由代管单位将资金随住房移交业主委员会或其委托的物业管理企业。

2000年9月6日，财政部以《关于企业住房制度改革中有关财务处理的通知》提出取消企业住房基金管理制度。企业出售住房的收入(扣减按规定提取的住宅共用部位共用设施设备维修基金等)计入营业外收入。其处理原则与住房基金的处理原则一致。

二十三、破产企业房屋产权权属不明确的如何确认?

对于破产企业房屋产权的确认，原则上应以房屋权属管理部门的产权登记为认定依据。但对于房屋产权权属不明晰的，应根据历史情况和查明的事实综合考虑，按以下原则认定：

1．历史上由国家划拨或拨款给破产企业购建的房产，企业长期经营管理、占有和使用的，视为企业财产，应纳入破产财产清算与分配；

2．房产虽为上级单位所有，但其上级单位已将房产作为其投资的一部分，投资到该破产企业的，该房产应纳入破产财产清算与分配；

3．破产企业自有资金购建的房产，属企业财产的一部分，虽历史上登记为其上级单位的名下，仍应纳入破产财产；

4．房产虽被企业长期占有、使用，但属于上级单位无偿借用的，不应列入破产财产。

二十四、破产企业处于承包、租赁期间的，如何处理?

申请破产的企业处在承包经营、租赁经营期间的，企业应先行解除相关合同，再申请破产。未解除合同前申请破产的，不予受理；已经受理尚未宣告破产的，裁定驳回破产申请。

企业已经宣告破产的案件，按照以下原则处理：

1_企业承包、租赁期间发生的债权债务，无论企业承包、租赁合同的效力如何，均为企业的债权债务，属于破产清算范围。法院应通知相应的债权人申报债权，通知债务人清偿债务或交付财产。

2．企业承包、租赁合同效力及责任承担问题，应依据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》等实体法律处理。

其他方面的问题

二十五、如何认定企业内部承包合同?

企业内部承包合同是指企业与其职工之间就企业承包经营责任制目标而达成的明确相互间责、权、利关系的协议。该类合同以企业与职工的劳动(人 事)关系为基础，有些合同中还包含有工资福利等有关劳动关系权利义务方面的内容，虽带有劳动合同的某些属性，但其实质是企业中的内部管理合同。认定企业内 部承包合同应审查合同双方当事人之间有无劳动(人事)关系，及合同内容是否包括劳动报酬、社会保险、福利、职业培训等内容。如确认双方存在劳动(人事)关 系，即可认定合同性质为企业内部承包合同。

二十六、销售方给付购货方增值税发票是否属于合同义务?

国家税务总局《增值税专用发票使用规定(试 行)》第二条规定：“除本规定第四条所列情形外，一般纳税人销售货物(包括视蚓销售货物在内)，应税劳务，根据增值税暂行条例实施细则规定应当征收增值税 的非应税劳务(以下简称销售应税项目)，必须向购买方开具专用发票。”据此，销售方给付购货方增值税发票为法定义务。依照诚实信用原则，该法定义务应当作 为合同的附随义务由销售方履行。

二十七、因销售方未给付增值税发票导致购货方不能抵扣进项税款，或销售方给付的增值税发票无效，致使购货方被税务机关依法追缴所抵扣进项税款，购货方可否以此作为损失要求销售方赔偿?

销售方未给付增值税发票或给付的增值税发票无效，属销售方未全部履行合同义务，购货方有权要求销售方给付有效的增值税发票。由于销售方的原因不能给付增值税发票，导致购货方不能抵扣进项税款，或被税务机关依法追缴所抵扣进项税款的，购货方可以此作为损失要求销售方赔偿。

根据《国家税务总局关于纳税人取得虚开的增值税专用发票处理问题的通知》(国 税发[1997]．134号)、《关于(国家税务总局关于纳税人取得虚开的增值税专用发票处理问题的通知)的补充通知》(国税发[2000]182号)和 《关于纳税人善意取得虚开增值税专用发票处理问题的通知》(国税发[2000]。187号)，购货方善意取得销售方给付的无效增值税发票，应当由销售方承 担全部民事责任；购货方在取得销售方给付的无效增值税发票时有过错的，销售方、购货方均应承担相应的民事责任。

二十八、当事人在合同中约定违约方应当支付违约金，但未约定违约金计算标准的，如何处理?

对当事人没有约定违约金计算标准的，可以参照中国人民银行规定的金融机构计收逾期贷款利息的标准计算违约金，具体表述可为“按中国人民银行规定的同期逾期贷款利率计算”。

二十九、当事人依据建设部1997年12月24日第62号令《城市燃气管理办法》和北京市人民政府1998年7月8目第10号令《北京市城市燃气管理办法》中关于滞纳金计收标准主张违约金的，如何处理?

建设部[997 年12月24日第62号令《城市燃气管理办法》、北京市人民政府1998年7月8日第10号令《北京市城市燃气管理办法》均属部门、地方性规章。如合同双 方当事人未就违约金在合同中作出约定，当事人仅依据上述两个文件中关于滞纳金计收标准主张违约金的，法院不予支持。但如有证据证明因一方违约给对方造成损 失的，违约方应承担相应的赔偿责任。

如果合同双方当事人以上述两个文件中关于滞纳金计收标准为依据，作为违约金计收标准订立在合同中，可视为当事人在合同中对违约金的计算标准有明确约定。当事人对约定的违约金数额提出异议的，按照以下原则处理：

1． 对当事人在《中华人民共和国合同法》施行前签订的合同，应当适用《中华人民共和国经济合同法》及相关司法解释。根据最高人民法院《关于在审理经济合同纠纷 中适用经济合同法的若干问题的解答》(法[经]发[1987]20号)第九条确定违约金的标准，即“违约金的数额一般以不超过合同未履行部分的价金总额为 限，对超出部分，可不予保护。”

2．对当事人在《中华人民共和国合同法》施行后签订的合同，应当适用《中华人民共和国合同法》。按照《中华人民共和国合同法》第一百一十四条、第一百八十二条、第一百八十四条的规定处理。

B. 民事诉讼法56条怎么理解

民事诉讼法56条：

有独立请求权第三人是指对原、被告争议的诉讼标的认为有独立的请求权，因而起诉参加到已开始的诉讼中来的人。有独立请求权的第三人参加诉讼，必须具备以下3个条件：

（一）他人之间的诉讼正在进行。如他人之间对民事权益、经济权益有争议没有形成诉讼的，属于诉讼外的争议，诉讼外的争议如果侵害了第三人的利益，第三人有权作为原告提起诉讼，但不是要求参加诉讼。

因为诉讼尚未开始，谈不到参加诉讼的问题，只有在他人之间的民事权益、经济权益的争议已经形成诉讼，而诉讼程序又在进行中，第三人才能参加诉讼。

（二）对他人之间争议的诉讼标的全部或部分享有独立的实体权利。有独立请求权的第三人，又有两种情况：一种是有全部独立请求权的第三人；一种是有部分独立请求权的第三人。

至于第三人对于原诉当事人之间的诉讼标的，是否真正具有全部或者部分的独立请求权，则需在审理终结后才能确定。

(2)存单纠纷规定扩展阅读：

《中华人民共和国民事诉讼法》第一章任务、适用范围和基本原则

第一条中华人民共和国民事诉讼法以宪法为根据，结合我国民事审判工作的经验和实际情况制定。

第二条中华人民共和国民事诉讼法的任务，是保护当事人行使诉讼权利，保证人民法院查明事实，分清是非。

正确适用法律，及时审理民事案件，确认民事权利义务关系，制裁民事违法行为，保护当事人的合法权益，教育公民自觉遵守法律，维护社会秩序、经济秩序，保障社会主义建设事业顺利进行。

第三条人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用本法的规定。

第四条凡在中华人民共和国领域内进行民事诉讼，必须遵守本法。

第五条外国人、无国籍人、外国企业和组织在人民法院起诉、应诉，同中华人民共和国公民、法人和其他组织有同等的诉讼权利义务。

C. 连带责任与事实不符，我应当怎么办

连带责任是指各个责任人对外都不分份额，不分先后次序地根据权利人的请求承担责任。在权利人提出请求时，各个责任人不得以超过自己应承担的部分为由而拒绝。
连带责任的承担方式，主要是清偿债务和赔偿损失，即依连带责任承担的债务范围和方式不同，法律中具体又有连带清偿责任和连带责任之分。此外，在特定条件下还有支付违约金，返还财产，上交款物收归国有等特殊方式。法律上对连带清偿责任和连带赔偿责任未作明确界定，依笔者之见，两者应当有所区别。一般连带责任的范围包括债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用，那么，连带责任的范围一般仅指债权和利息的清偿，不涉及赔偿问题；而连带赔偿责任的范围则一般特指因违约或侵权造成的经济损失的赔偿，故有的情况下还一并包括债权及利息和实现债权的费用。此时的责任范围及于一般连带责任的范围。连带赔偿责任多见于有效合同及发生违约赔偿中。最高法院《关于审理存单纠纷案件的若干规定》（以下简称《若干规定》）第八条第二款规定的，存单持有人以金融机构开具的、未有实际存款或与实际存款不符的存单进行无效质押的，开具存单的金融机构因其过错致他人财产权受损；对造成的损失承担连带赔偿责任；还有在保证关系中，主合同债务人秘保证人共同欺骗主合同债权人，造成主合同及保证合同无效，或主合同及担保合同均无效的，保证人与债务人对债权人承担连带赔偿责任，等等。
根据连带责任的过错原则，连带责任的承担可按因侵权或违约所造成的损失的一定比例进行划分和判定，既可承担全部损失的赔偿责任，也可承担部分损失的赔偿责任。例如《若干规定》第六条第二款第四项规定，金融机构因其帮助出资人和用资人进行违法借贷的过错，应当对用资人不能偿还出资人本金部分承担赔偿责任，但不超过偿还本金的百分之二十。此外，还可确定补充赔偿责任。例如《若干规定》第六条第二项规定，出资人未将资金交付给金融机构，而是依照金融机构的指定将资金直接转给用资人，金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充赔偿。

D. 民事案件案由规定全文

民事案件案由规定（试行）

为了正确适用法律，统一确定案由，最高人民法院根据民法通则、合同法和民事诉讼法等法律规定，最高人民法院对民事案件案由作了《民事案件案由规定（试行）》，该规定将民事案件案由分四部分。第一、二、三部分属于适用普通程序的案件案由，一般应当包括两部分：当事人诉争的法律关系及其争议，如买卖合同质量纠纷，但规定只列出当事人诉争的法律关系部分，而当事人的争议部分由受理法院根据当事人的具体争议确定。第四部分是适用特别程序的案件案由，可以根据当事人的诉讼请求直接表述。
第一审法院立案时可根据当事人的起诉确定案由。当事人起诉的法律关系与实际诉争的法律关系不符时，结案时以法庭查明的当事人之间实际存在的法律关系作为确定案由的依据，例如名为联营实为借贷的，定为借款纠纷。当事人在同一起诉中涉及不同法律关系，如某一案件涉及主从合同关系的，根据主合同所涉及的法律关系确定案由。当事人仅因为从合同发生争议，按照从合同涉及的法律关系及当事人的争议确定案由，如担保合同效力纠纷。
规定将案由分为四部分五十四类300种，种案由用阿拉伯数字统一编号。为了便于司法统计，根据具体情况，少数案由列出一些特殊或者常见多发的若干项（用阿拉伯数字加圆括号表示），但此种案由并不限于所标明的几项。人民法院在案件中应当直接适用种案由或其中的某一项，如相邻用水纠纷。（该规定自2001年1月1日起试行。）

第一部分 合同纠纷案由
第二部分 权属、侵权及不当得利、无因管理纠纷案由
第三部分 婚姻家庭纠纷案由
第四部分 适用特别程序案件案由

第一部分 合同纠纷案由

一、代位权纠纷
1．代位权纠纷
二、撤销权纠纷
2．撤销权纠纷
（1）撤销债务人放弃到期债权行为纠纷
（2）撤销债务人无偿转让财产行为纠纷
（3）撤销债务人低价转让财产行为纠纷
三、悬赏广告纠纷
3．悬赏广告纠纷
四、买卖合同纠纷
4．买卖合同纠纷
（1）分期付款买卖合同纠纷
（2）凭样品买卖合同纠纷
（3）试用买卖合同纠纷
（4）招标投标买卖纠纷
（5）拍卖纠纷
（6）互易纠纷
五、房地产开发经营合同纠纷
5土地使用权出让合同纠纷
6．土地使用权转让合同纠纷
7．国有土地租赁合同纠纷
（1）土地使用权租赁合同纠纷
8．临时用地合同纠纷
9．商品房预售合同纠纷
10．商品房预售合同转让纠纷
11．合资、合作开发房地产合同纠车
12．项目转让合同纠纷
13．房屋拆迁合同纠纷
六、供用电、水、气、热力合同纠纷
14．供用电合同纠纷
15．供用水合同纠纷
16．供用气合同纠纷
17．供用热力合同纠纷
七、赠与合同纠纷
18．赠与合同纠纷
19．公益事业捐赠合同纠纷
八、借款合同纠纷
20．借款合同纠纷
（1）（金融机构）同业拆借纠纷
（2）企业之间借款纠纷
21．民间借贷纠纷
九、借用合同纠纷
22．借用合同纠纷
十、租赁合同纠纷
23．租赁合同纠纷
十一、融资租赁合同纠纷
24．融资租赁合同纠纷
（1）民用航空器融资租赁合同纠纷
十二、承揽合同纠纷
25．加工合同纠纷
（1）对外加工装配合同纠纷
26．定作合同纠纷
27．修理合同纠纷
28．复制合同纠纷
（1）印制合同纠纷
29．测试合同纠纷
30．检验合同纠纷
十三、建设工程合同纠纷
31．建设工程勘察合同纠纷
32．建设工程设计合同纠纷
33．建设工程施工合同纠纷
34．建设工程分包合同纠纷
35建设工程监理合同纠纷
十四、运输合同纠纷
（一）客运合同
36．公路旅客运输合同纠纷
37．城市公交运输合同纠纷
（1）出租汽车运输合同纠纷
38．铁路旅客运输合同纠纷
（1）国际铁路旅客联运合同纠纷
39．水路旅客运输合同纠纷
（1）内河旅客运输合同纠纷
（2）沿海旅客运格合同纠纷
40．航空旅客运格合同纠纷
（1）国际航空旅客联运合同纠纷
（二）货运合同纠纷
41．公路货物运格合同纠纷
42．铁路货物运输合同纠纷
43．水路货物运输合同纠纷
44．航空货物运输合同纠纷
45．管道运输合同纠纷
46．联合运输合同纠纷
（三）多式联运会同纠纷
47．多式联运合同纠纷
十五、技术合同纠纷
48．技术委托开发合同纠纷
49．技术合作开发合同纠纷
50．技术进口合同纠纷
51．技术出口合同纠纷
52．技术咨询合同纠纷
53．技术服务合同纠纷
54．技术培训合同纠纷
55．技术中介合同纠纷
56．技术秘密转让合同纠纷
57．科技成果转化合同纠纷
十六、知识产权合同纠纷
58专利申请权转让合同纠纷
59．专利权转让合同纠纷
（1）发明专利转让合同纠纷
（2）实用新型专利转让合同纠纷
（3）外观设计专利转让合同纠纷
60专利实施许可合同纠纷
61．商标权转让合同纠纷
62．商标许可使用合同纠纷
63委托创作纠纷
64．合作创作纠纷
65．著作权许可使用合同纠纷
（1）出版合同纠纷
（2）表演权许可合同纠纷
（3）作品翻译许可合同纠纷
（4）作品改编许可合同纠纷
（5）作品广播权许可合同纠纷
66著作权转让合同纠纷
67．软件开发合同纠纷
68．软件著作权许可使用合同纠纷
69．软件著作权转让合同纠纷
十七、保管合同纠纷
70．保管合同纠称
十八、仓储合同到群
71．仓储合同胡必
十九、劳托合同纠纷
72．委托合同纠纷
（1）诉讼代理合同纠纷
（2）进出口代理合同纠纷
（3）专利代理纠份
（4）商标代理纠粉
（5）船舶代理合同纠纷
（6）民用航空运拍用售代理合同纠纷
（7）货运代理合同纠纷
（8）保西代理纠纷
二十、行纪合同纠纷
73．行纪合同纠纷
（1）代油代用合同纠纷
（2）用货交易代理合同纠纷
（3）证券交易代理合同纠纷
（4）保险经纪合同纠纷
二十一、居间合同纠纷
74．居间合同纠纷
二十二、担保合同纠纷
75保证合同纠纷
76．抵押合同纠纷
（1）民用航空器抵押合同纠纷
77质押合同纠纷
78．留置纠纷
79．定金合同纠纷
二十三、典当纠纷
80．典当纠纷
二十四、保险合同纠纷
81．财产保险合同纠纷
82．人身保险合同纠纷
83．再保险合同纠纷
84．保险代位求偿权纠纷
二十五、海商合同纠纷
85．海上货物运格合同纠纷
86．航次租船合同纠纷
87．海上旅客运拍合同纠纷
88．走钢租船合同纠纷
89．光船租赁合同纠纷
90．海上拖航合同纠纷
91．海难救助合同纠纷
92．海上打扮合同纠纷
93．海上保险合同纠纷
94．港口作业合同纠纷
95．理货合同纠纷
96．航道疏浚合同纠纷
97．海上运拍（船舶）联营合同纠纷
98．船用建造、买卖、拆解合同纠纷
99．海员劳务合同纠纷
二十六、储蓄存款合同纠纷
100．储蓄存款合同纠纷
二十七、信用卡纠纷
101．信用卡纠纷
二十八、信用征纠纷
102．信用证纠纷
二十九、期货交易纠纷
103．期货交易纠纷
三十、信托纠纷
104．信托纠纷
三十一、证券合同纠纷
105．股票交易纠纷
106．公司债券交易纠纷
107．出资转让纠纷
108．国债交易纠纷
109．证券代销协议纠纷
110．证券包销协议纠纷‘
111．证券投资咨询纠纷
112．证券资信评估纠纷
113．证券回购合同纠纷
三十二、经营合同纠纷
114．出资纠纷
115．联营合同纠纷
116．合伙协议纠纷
117．企业承包合同纠纷
118．企业租赁合同纠纷
119．挂靠经营纠纷
12．从企业出售纠纷
121．上市公司收购纠纷
122．公司分立纠纷
123．公司合并纠纷
124．债权转股权纠纷
125．彩票、奖券纠纷
126．补偿贸易纠纷
127．中外合资经营合同纠纷
128．中外合作经营合饲纠纷
三十三、中外合作勘探开发自然资源合同纠纷
129．中外合作勘探开发自然资源合同纠纷
三十四、农业承包合同纠纷
130．农业承包合同纠纷
三十五、电信合同纠纷
131．电信合同纠纷
三十六、邮政合同纠纷
132．邮政合同纠纷
三十七、演出合同纠纷
133．演出合同纠纷
三十八、服务合同纠纷
134．服务合同纠纷
（1）医疗服务合同纠纷
（2）银行结等合同纠纷
（3）银行保管箱服务合同纠纷
（4）法律服务合同纠纷
（5）旅游合同纠纷
（6）房地产咨询纠纷
（7）房地产价格评估纠纷
（8）房地产经纪纠纷
（9）旅店服务合同纠纷
（10）对会服务合同纠纷
（11）物业管理纠纷
（12）饮食服务合同纠纷
（13）娱乐服务合同纠纷
（14）有线电视收视纠纷
三十九、劳动争议
135．劳动合同纠纷
136．集体劳动合同纠纷
137．事实劳动关系争议
138．劳动保险纠纷
四十、劳务（雇佣）合同纠纷
139．劳务（雇佣）合同纠纷

第二部分权属、侵权及不当得利、无固管理纠纷案由

一、所有权及与所有权相关权利纠纷
140．财产所有权纠纷
（1）用产权间纠纷
（2）财产损害培偿纠纷
141．提单纠纷
142．仓单纠纷
143．存单纠纷
144．宅基地纠纷
145．探矿权纠纷
146．采矿权纠纷
147．自然资源使用权纠纷
148．承包经营权纠纷
149．相邻关系纠纷
（1）相邻用水、排水纠纷
（2）相邻采光、通风纠纷
（3）相邻土地使用关系纠纷
（4）相邻损害防免关系纠纷
150．埋藏物隐藏物权属纠纷
151．拾得遗失物权属纠纷
152．拾得漂流物权属纠纷
153．拾得失散的饲养动物权属纠纷
二、票据、证券权益纠纷
154．票据付款请求权纠纷
155．票据追索权纠纷
156．票据交付请求权纠纷
157．票据返还请求权纠纷
158．票据损害培偿纠纷
159．票据利益返还请求权纠纷
160．汇买回单签发请求权纠纷
161．证券发行纠纷
（1）配股纠纷
162．证券返还纠纷
163．证券欺诈纠纷
164．证券内幕交易纠纷
165．操纵证券交易市场纠纷
166．虚假证券信息纠纷
167证券投资基金纠纷
168．证券登记、托管、结算纠纷
三、股东权纠纷
169．股票交付请求权纠纷
170．股权转让侵权纠纷
（l）优先认购权纠纷
171．股东会议表决权纠纷
172公司知情权纠纷
173．公司盈余分配权纠纷
174．公司剩余财产分配纠纷
175．公司决议侵害股东权纠纷
176．股东会议召集权纠纷
四、损害公司权益纠纷
177．股东不履行对公司义务纠纷
178．董事、监事、经理损害公司利益纠纷
五、知识产权纠纷
（一）著作权纠纷
179．著作人身权纠纷
（l）作品发表权纠纷
（2）作品署名权纠纷
（3）作品修改权纠纷
（4）保护作品完整权纠纷
180．著作财产权纠纷
（l）复制权纠纷
（2）发行权纠纷
（3）展览权纠纷
（4）公开表演权纠纷
（5）社放权纠纷
（6）摄制权纠纷
（7）改编权纠纷
（8）翻译权纠纷
（9）汇编权纠纷
181．邻接权纠纷
182．计等机软件著作权纠纷
（1）计算机软件著作权权属纠纷
（2）计算机软件著作权侵权纠纷
（二）商标权纠纷
183．商标权权属纠纷
184．商标侵权纠纷
（1）假冒注册商标纠纷
（2）销售假冒注册商标的商品纠纷
（3）非法制造、销售非法制造的注册商标标识纠纷
（三）专利权纠纷
185．专利权权局纠纷
186．专利侵权纠纷
187．专利发明人、设计人署名权纠纷
188．专利申请权纠纷
189．专利申请优先权纠纷
190．专利实施强制许可使用费纠纷
191．发明专利临时保护期使用费纠纷
（四）发现权与发明权纠纷
192．发现权纠纷
193．发明权纠纷
（1）植物新品种纠纷
六、不正当竞争纠纷
194．垄断纠纷
195．虚假广告纠纷
196．侵害商业秘密纠纷
（1）侵害商业技术秘密纠纷
（2）侵害商业经营秘密纠纷
197．伪造、冒用产品质量标志纠纷
198．仿冒、伪造知名商品特有名称、包装、装潢纠纷
199．伪造产地纠纷
200．倾销纠纷
201．损害（竞争对手）商业信誉、商品声誉纠纷
七、海事纠纷
202．海上重大责任事故纠纷
203．船舶碰撞纠纷
（1）船舶浪损纠纷
204．船舱触碰（建筑物、设施）损害赔偿纠纷
205．船舶损坏（空中或水下设施）损害赔偿纠纷
206．影响船舶航行损害赔偿纠纷
207．海上人身损害赔偿纠纷
208．港口作业纠纷
209．养殖损害赔偿纠纷
210．船舶、港口作业污染损害赔偿纠纷
21l．非法留置船载货物纠纷
212．共同海损纠纷
213．船舶水道规费纠纷
八、人身权纠纷
214．人身损害赔偿纠纷
（1）道路交通事故人身损害赔偿纠纷
（2）铁路旅客运输损害赔偿纠纷
（3）水上旅客运输损害赔偿纠纷
（4）航空旅客运输损害赔偿纠纷
（5）航空器对地、水面上第三人损害赔偿纠纷
（6）医疗事故损害赔偿纠纷
（7）工伤事故损害赔偿纠纷
215．人身自由权纠纷
216．名誉权纠纷
217．名称权纠纷
218．姓名权纠纷
219．荣誉权纠纷
220．肖像权纠纷
九、特殊侵权纠纷
221．国家机关及其工作人员职务侵权纠纷
222．雇员受害赔偿纠纷
223．雇佣人损害赔偿纠纷
224．产品责任纠纷
225．高度危险作业致人损害纠纷
226．环境污染损害赔偿纠纷
227．地面（公共场所）施工损害赔偿纠纷
228．建筑物、搁置物、悬挂物塌落损害赔偿纠纷
229．堆放物品倒塌损害赔偿纠纷
230．动物致人损害赔偿纠纷
231．驻特别行政区军人执行职务侵权纠纷
232．防卫过当损害赔偿纠纷
233．紧急避险损害赔偿纠纷
234．侵害未成年人接受教育权纠纷
十、不当得利纠纷
235．不当得利纠纷
十一、无因管理纠纷
236．无因管理纠纷

第三部分 婚姻家庭、继承纠纷案由

一、婚姻家庭纠纷
237．污钓用产纠纷
238．离婚纠纷
239．夫妻登记离婚后形态纠纷
240．解处非法同居关系纠纷
241．婚姻无效纠纷
242．撤销婚姻纠纷
243．夫妻财产约定纠纷
244．婚姻自主权纠纷
245．抚养、扶养关系纠纷
246．抚育费纠纷
247．扶养费纠纷
248．监护权纠纷
249．探视子女权纠纷
250．生身父母确认纠纷
251．赡养纠纷
（1）变更赡养关系纠纷
252．确认收养关系纠纷
253．解除收养关系纠纷
254．继父母子女关系纠纷
255．分家析产纠纷
二、继承纠纷
256．法定继承纠纷
（1）转继承纠纷
（2）代位继承纠纷
257．遗嘱继承纠纷
258．继承权确认纠纷
259．被继承人债务清偿纠纷
260．遗增纠纷
261．遗赠扶养协议纠纷
第四部分 适用特别程序案件案由
262．申请宣告公民无民事行为能方案
263．申请宣告公民限制民事行为能力案
264．申请宣告公民恢复限制民事行为能力案
265．申请宣告公民恢复完全民事行为能力案
266．申请指定监护人案
267．申请撤销监护人资格案
268．申请宣告失踪案
269．申请撤销直告失踪案
270．申请为失踪人财产指定、变更代管人案
271．失踪人债务支付案
272．申请宣告公民死亡案
273．申请撤销宣告公民死亡案
274．被撤销死亡宣告人请求返还财产案
275．申请认定财产无主案
276．申请撤销认定财产无主案
277．申请确定选民资格案
278．申请支付令案
279．申请公示催告案
280．国有企业破产案
281．（非国有）企业法人破产还债案
282．申请法院指定清算组成员秦
283．申请诉前财产保全案
284．申请确认仲裁协议效力案
285．仲裁程序中的财产保全案
286．申请撤销仲裁裁决案
287．申请止付信用证项下款项纠纷案
288．申请海事请求保全案
（1）申请扣押船舶案
（2）申请拍卖扣押船舶案
（3）申请扣押船载货物案
（4）申请拍卖扣押船载货物案
289．申请海事强制令案
290．申请海事证据保全案
291．申请设立海事赔偿责任限制基金案
292．申请海事船舶优先权催告案
293．申请海事债权确权案
294．申请承认外国法院民事判决策
295．申请承认外国法院民事裁定案
296．申请承认国外仲裁裁决案
297．申请认可台湾地区法院民事判决案
298．申请认可台湾地区法院民事裁定案
299．申请认可台湾地区法院民事调解书案
300．申请认可台湾地区仲裁裁决案

E. 最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定的文件信息

中华人民共和国最高人民法院公告
文件内容
第一条存单纠纷案件的范围
（一）存单持有人以存单为重要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件；
（二）当事人以进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的纠纷案件；
（三）金融机构向人民法院起诉要求确认存单、进帐单、对帐单、存款合同等凭证无效的纠纷案件；
（四）以存单为表现形式的借贷纠纷案件。
第二条存单纠纷案件的案由
人民法院可将本规定第一条所列案件，一律以存单纠纷为案由。实际审理时应以存单纠纷案件中真实法律关系为基础依法处理。
第三条存单纠纷案件的受理与中止
存单纠纷案件当事人向人民法院提起诉讼，人民法院应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第108条的规定予以审查，符合规定的，均应受理。
人民法院在受理存单纠纷案件后，如现犯罪线索，应将犯罪线索及时书面告知公安或检察机关。如案件当事人因伪造、变造、虚开存单或涉嫌诈骗，有关国家机关已立案侦查，存单纠纷案件确须待刑事案件结案后才能审理的，人民法院应当中止审理。对于追究有关当事人的刑事责任不影响对存单纠纷案件审理的，人民法院应对存单纠纷案件有关当事人是否承担民事责任以及承担民事责任的大小依法及时进行认定和处理。
第四条存单纠纷案件的管辖
依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二十四条的规定，存单纠纷案件由被告住所地人民法院或出具存单、进帐单、对帐单或与当事人签订存款合同的金融机构住所地人民法院管辖。住所地与经常居住地不一致的，由经常居住地人民法院管辖。
第五条对一般存单纠纷案件的认定和处理
（一）认定
当事人以存单或进帐单、对帐单、存款合同等凭证为主要证据向人民法院提起诉讼的存单纠纷案件和金融机构向人民法院提起的确认存单或进帐单、对帐单、存款合同等凭证无效的存单纠纷案件，为一般存单纠纷案件。
（二）处理
人民法院在审理一般存单纠纷案件中，除应审查存单、进帐单、对帐单、存款合同等凭证的真实性外，还应审查持有人与金融机构间存款关系的真实性，并以存单、进帐单、对帐单、存款合同等凭证的真实性以及存款关系的真实性为依据，作出正确处理。
1、持有人以上述真实凭证为证据提起诉讼的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。如金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间不存在存款关系，并判决驳回原告的诉讼请求。
2、持有人以上述真实凭证为证据提起诉讼的，如金融机构不能提供证明存款关系不真实的证据，或仅以金融机构底单的记载内容与上述凭证记载内容不符为由进行抗辩的，人民法院应认定持有人与金融机构间存款关系成立，金融机构应当承担兑付款项的义务。
3、持有人以在样式、印鉴、记载事项上有别于真实凭证，但无充分证据证明系伪造或变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人应对瑕疵凭证的取得提供合理的陈述。如持有人对瑕疵凭证的取得提供了合理陈述，而金融机构否认存款关系存在的，金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。如金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构间不存在存款关系，判决驳回原告的诉讼请求；如金融机构不能提供证明存款关系不真实的证据，或仅以金融机构底单的记载内容与上述凭证记载内容不符为由进行抗辩的，人民法院应认定持有人与金融机构间存款关系成立，金融机构应当承担兑付款项的义务。
4、存单纠纷案件的审理中，如有充足证据证明存单、进帐单、对帐单、存款合同等凭证系伪造、变造，人民法院应在查明案件事实的基础上，依法确认上述凭证无效，并可驳回持上述凭证起诉的原告的诉讼请求或根据实际存款数额进行判决。如有本规定第三条中止审理情形的，人民法院应当中止审理。
第六条对以存单为表现形式的借贷纠纷案件的认定和处理
（一）认定
在出资人直接将款项交与用资人使用，或通过金融机构将款项交与用资人使用，金融机构向出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同，出资人从用资人或从金融机构取得或约定取得高额利差的行为中发生的存单纠纷案件，为以存单为表现形式的借贷纠纷案件。但符合本规定第七条所列委托贷款和信托贷款的除外。
（二）处理
以存单为表现形式的借贷，属于违法借贷，出资人收取的高额利差应充抵本金，出资人，金融机构与用资人因参与违法借贷均应当承担相应的民事责任。可分以下几种情况处理：
1、出资人将款项或票据（以下统称资金）交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同，并将资金自行转给用资人的，金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任；利息按人民银行同期存款利率计算至给付之日。
2、出资人未将资金交付给金融机构，而是依照金融机构的指定将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人偿还出资人本金及利息，金融机构对用资人不能偿还出资人本金及利息部分承担补充赔偿责任；利息按人民银行同期存款利率计算至给付之日。
3、出资人将资金交付给金融机构，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同，出资人再指定金融机构将资金转给用资人的，首先由用资人返还出资人本金和利息。利息按人民银行同期存款利率计算至给付之日。金融机构因其帮助违法借贷的过错，应当对用资人不能偿还出资人本金部分承担赔偿责任，但不超过不能偿还本金部分的百分之四十。
4、出资人未将资金交付给金融机构，而是自行将资金直接转给用资人，金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同的，首先由用资人返还出资人本金和利息。利息按人民银行同期存款利率计算至给付之日。金融机构因其帮助违法借贷的过错，应当对用资人不能偿还出资人本金部分承担赔偿责任，但不超过不能偿还本金部分的百分之二十。
本条中所称交付，指出资人向金融机构转移现金的占有或出资人向金融机构交付注明出资人或金融机构（包括金融机构的下属部门）为收款人的票据。出资人向金融机构交付有资金数额但未注明收款人的票据的，亦属于本条中所称交付。
如以存单为表现形式的借贷行为确已发生，即使金融机构向出资人出具的存单、进帐单、对帐单或与出资人签订的存款合同存在虚假、瑕疵，或金融机构工作人员超越权限出具上述凭证等情形，亦不影响人民法院按以上规定对案件进行处理。
（三）当事人的确定
出资人起诉金融机构的，人民法院应通知用资人作为第三人参加诉讼；出资人起诉用资人的，人民法院应通知金融机构作为第三人参加诉讼；公款私存的，人民法院在查明款项的真实所有人基础上，应通知款项的真实所有人为权利人参加诉讼，与存单记载的个人为共同诉讼人。该个人申请退出诉讼的，人民法院可予准许。
第七条对存单纠纷案件中存在的委托贷款关系和信托贷款关系的认定和纠纷的处理
（一）认定
存单纠纷案件中，出资人与金融机构、用资人之间按有关委托贷款的要求签订有委托贷款协议的，人民法院应认定出资人与金融机构间成立委托贷款关系。金融机构向出资人出具的存单或进帐单、对帐单或与出资人签订的存款合同，均不影响金融机构与出资人间委托贷款关系的成立。出资人与金融机构间签订委托贷款协议后，由金融机构自行确定用资人的，人民法院应认定出资人与金融机构间成立信托贷款关系。
委托贷款协议和信托贷款协议应当用书面形式。口头委托贷款或信托贷款，当事人无异议的，人民法院可予以认定；有其他证据能够证明金融机构与出资人之间确系委托贷款或信托贷款关系的，人民法院亦予以认定。
（二）处理
构成委托贷款的，金融机构出具的存单或进帐单、对帐单或与出资人签订的存款合同不作为存款关系的证明，借款方不能偿还贷款的风险应当由委托人承担。如有证据证明金融机构出具上述凭证是对委托贷款进行担保的，金融机构对偿还贷款承担连带担保责任。委托贷款中约定的利率超过人民银行规定的部分无效。构成信托贷款的，按人民银行有关信托贷款的规定处理。
第八条对存单质押的认定和处理
存单可以质押。存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押的，质押合同无效。接受虚假存单质押的当事人如以该存单质押为由起诉金融机构，要求兑付存款优先受偿的，人民法院应当判决驳回其诉讼请求，并告知其可另案起诉出质人。
存单持有人以金融机构开具的、未有实际存款或与实际存款不符的存单进行质押，以骗取或占用他人财产的，该质押关系无效。接受存单质押的人起诉的，该存单持有人与开具存单的金融机构为共同被告。利用存单骗取或占用他人财产的存单持有人对侵犯他人财产权承担赔偿责任，开具存单的金融机构因其过错致他人财产权受损，对所造成的损失承担连带赔偿责任。接受存单质押的人在审查存单的真实性上有重大过失的，开具存单的金融机构仅对所造成的损失承担补充赔偿责任。明知存单虚假而接受存单质押的，开具存单的金融机构不承担民事赔偿责任。
以金融机构核押的存单出质的，即便存单系伪造、变造、虚开，质押合同均为有效，金融机构应当依法向质权人兑付存单所记载的款项。
第九条其他
在存单纠纷案件的审理中，有关当事人如有违法行为，依法应给予民事制裁的，人民法院可依法对有关当事人实施民事制裁。案件审理中发现的犯罪线索，人民法院应及时书面告知公安或检查机关，并将有关材料及时移送公安或检察机关。
发布部门：最高人民法院发布日期：1997年12月11日实施日期：1997年12月13日(中央法规)