⑴ 信用证的欺诈与防范
信用证欺诈是：以基础交易的欺诈为前提，而导致信用证项下款项止付这样的后果，也必须将基础交易纠纷与信用证法律关系结合起来进行审理.
信用证的防范是：可采用国际保理或出口信用保险两种事控制风险的措施以及委托追账公司追收账款的事后补偿措施。
⑵ L/C(信用证)付款单证瑕疵争议案
L/C(信用证)付款单证瑕疵争议案
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T公司某年某月售于某国A客户货物一批.合同签定后,A客户如期开来不可撤消即期付款L/C一份,计金额51,000美元.开证行是A客户所在地R行,通知行是某国外银行行为在我国的分行C行,该L/C要求C行保兑并指定由C行议付(C行交T公司函称"本证有我行保兑"),议付后可以用电传或SWIFT向R行的纽约联行索赔偿.
T公司收到信用证后于装运期8月31日前备货出运.运输方式为陆海联运,即从内地装火车到香港转装海轮去信用证规定的JEDDAH港,货物在内地装车后由当地外运公司签发了陆海联运提单.8月27日T公司备齐全套出口单据寄交C行议付,9月1日C行向T公司发出"银行付款通知单",但汇款迟迟没有到位.
9月12日C行突然通知T公司,该L/C项下单据寄到开证行R行后遭到拒付,其理由是单据有以下不符点:(1)提单未显示"已装船"(ON BOARD)字样;(2)装运标志上表示的是整批货物数量而不是每一纸箱中的数量;(3)附件中的最后一个条款(赔偿)条款未遵照办理.R行因此要求C行把原款退回.
9月26日C行又将R行第2号通知传真给公司限7日内答复.否则退单.
T公司先后以电话和书面向C行作了如下反应:(1)单证并无不符.不同意R行退单.(2)C行作为保兑行应按国际惯例付款.
12月20日,C行政致函T公司"我行已向开证行交涉多次,所提不符点,纯属故意挑剔.请他们立即付款.....盼速指示是否同意退单"T公司立即回绝.并重申了上述的立场.
次年1月10日,C行复函T公司"尽管我行已对上述L/C保兑,但并不意味着我们对此单必须付款.只有当开证倒闭,且所提交的单据完全符合L/C的情况下,保兑行才有责任付款.现根据贵公司的上述提单,开证行提出与L/C要求不符并拒付;我行当然没有开证行付款的责任...."
后谈判无法继续深入,C行于3月底将全套单据退回T公司并索要通知费,保兑费,议付费180美元.T公司越过C行向其国外总行投诉,亦没有任何反映,公司决定通过中方外贸运输联合会与C行交涉,正当中方外贸联合会受理和准备办理此案件时,2行强硬的态度发生了变化,经过双方协商,达成和解协议,C行一次性将全部货款及440天的利息55,000多美元汇付给T公司结了此案.
⑶ 信用证欺诈形成的原因是什么
主要原因是诚信缺失，特别是一些法制体系不完整，贫穷的国家往往滋生信用证欺诈团伙。
⑷ 国际贸易中关于信用证合同已议付款后，出现纠纷，两国标准不同，究竟适用哪国法律规定
是合同纠纷还是信用证纠纷？
如果是合同纠纷，那么一般是按照合同上约定的那个国家的法律仲裁。
如果是信用证条款的纠纷，一般是到国际商会去做仲裁。
⑸ 最高人民法院关于涉外民商事案件诉讼管辖若干问题的规定的全文
《最高人民法院关于涉外民商事案件诉讼管辖若干问题的规定》已于2001年12月25日由最高人民法院审判委员会第1203次会议通过。现予公布，自2002年3月1日起施行。
具体内容如下：
第一条 第一审涉外民商事案件由下列人民法院管辖：（一）国务院批准设立的经济技术开发区人民法院；（二）省会、自治区首府、直辖市所在地的中级人民法院；（三）经济特区、计划单列市中级人民法院；（四）最高人民法院指定的其他中级人民法院；（五）高级人民法院。
上述中级人民法院的区域管辖范围由所在地的高级人民法院确定。
第二条 对国务院批准设立的经济技术开发区人民法院所作的第一审判决、裁定不服的，其第二审由所在地中级人民法院管辖。
第三条 本规定适用于下列案件：（一）涉外合同和侵权纠纷案件；（二）信用证纠纷案件；（三）申请撤销、承认与强制执行国际仲裁裁决的案件；（四）审查有关涉外民商事仲裁条款效力的案件；（五）申请承认和强制执行外国法院民商事判决、裁定的案件。
第四条 发生在与外国接壤的边境省份的边境贸易纠纷案件，涉外房地产案件和涉外知识产权案件，不适用本规定。
第五条 涉及香港、澳门特别行政区和台湾地区当事人的民商事纠纷案件的管辖，参照本规定处理。
第六条 高级人民法院应当对涉外民商事案件的管辖实施监督，凡越权受理涉外民商事案件的，应当通知或者裁定将案件移送有管辖权的人民法院审理。
第七条 本规定于2002年3月1日起施行。本规定施行前已经受理的案件由原受理人民法院继续审理。
本规定发布前的有关司法解释、规定与本规定不一致的，以本规定为准。
⑹ 国际贸易纠纷所适用的法律规则是什么
国际贸易所适用的法律法规
为保证国际贸易能够顺利进行，使国际贸易得到法律的承认与保护，国际贸易业务必须符合法律规范。但由于国际贸易的当事人一般身处不同的国家或地区，具有不同的法律和制度，因此，国际贸易所适用的法律法规有较大的不同。概括起来，国际贸易所适用的法律法规主要有：国际条约、国际贸易惯例、国内法等。
一、国际商事中的主要国际条约
1、关于国际货物买卖的公约
(1)《国际货物买卖统一法公约》(海牙，1964年)
(2)《联合国国际货物买卖合同公约》 ( 维也纳，1980年)
(3)《联合国国际货物实卖时效期限公约》 (纽约，1974年)
2、关于国际货物运输的公约
(1)《统一提单的若干法律规则的国际公约》 (1924 年)
(2)《有关修改统一提单若干法律规则的国际公约的议定书》 (1968年)
(3)《联合国海上货物运输公约》 (简称汉堡规则, 1978年)
(4)《统一国际航空运输某些规则的公约》 (简称华沙公约，1929年)
(5)《修改华沙公约的议定书》 (简称海牙议定书，1955年)
(6)《国际铁路货物联运协定》 (简称国际货协，1951年)
(7)《关于铁路货物运输的国际公约》 (简称国际货约，1961年 )
(8)《联合国国际货物多式联运公约》 (1980年)
3、 关于国际支付的公约
(1)《汇票、本票统一法公约》 (日内瓦，1930年)
(2)《解决汇票、本票法律冲突公约》 (日内瓦，1930年)
(3)《统一支票法公约》 (日内瓦，1931年)
(4)《解决支票法律冲突公约》 (日内瓦，1933年)
(5)《联合国国际汇票与国际本票公约》 (1988年)
4、关于对外贸易管理的公约
《世界贸易组织协议》 (马拉喀什，1994)
5、关于贸易争端解决的公约
(1)《关于承认和执行外国仲裁裁决的公约》 (纽约，1958年)
(2)《关于争端解决规则和程序的谅解》 (马拉喀什，1994年)
6、关于国际投资的公约
(1)《解决一国与他国国民投资争议的公约》 (简称华盛顿公约)
(2)《多边投资担保机构公约》 (简称汉城公约，1985年)
7、关于知识产权的公约
(1)《保护工业产权巴黎公约》 (巴黎，1967年)
(2)《商标注册马德里公约》 (马德里，1995年)
(3)《伯尔尼公约》 (伯尔尼，1971年)
(4)《世界版权公约》 (日内瓦，1971年)
二、我国的国内法所涉及的有关国际贸易的主要法律有：
(一)关于适用于国际货物买卖的国内立法
《中华人民共和国合同法》自1999年10月1日起正式生效。
(二)关于适用于国际货物运输与保险的国内立法
《中华人民共和国海商法》自1993年7月1日起正式生效。
(三)关于适用于国际货款收付的国内立法
《中华人民共和国票据法》自1996年1月1日起施行。
(四)关于适用于对外贸易管理的国内立法
《中华人民共和国对外贸易法》、《中华人民共和国海关法》、《中华人民共和国进出口商品检验》等。
(五)关于适用于国际商事仲裁的国内立法
《中华人民共和国仲裁法》
三、常用的国际贸易惯例
目前，在国际贸易领域常见的国际贸易惯例有：
1、国际贸易术语方面
(1)国际商会制定的《2000年国际贸易术语解释通则》。
(2)国际法协会制定的《1932年华沙-牛津规则》
(3)美国全国对外贸易协会制定的《美国对外贸易定义修正本》。
2、国际货款的收付方面
(1)国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》 (国际商会第 500 号出版物) 。
(2)国际商会制定的《托收统一规则》1995年修订本(国际商会第522号出版物)。
3、运输与保险方面
(1)英国伦敦保险协会制定的《伦敦保险协会货物保险条款》
(2)中国人民保险公司制定的《国际货物运输保险条款》
(3)国际海事委员会制定的《约克一安特卫普规则》
4、国际仲裁方面
联合国国际贸易法委员会制定的《联合国国际贸易法委员会仲裁规则》
国际条约、国际惯例和国内立法的关系，不同法律制度有不同的规定。一般地，在许多国家，国际条约有自动生效和非自动生效之分。
四、国际条约、国内法及国际惯例的适用
自动生效的国际条约，一经该国批准，自动产生效力。当事人可直接援引。对于非自动生效的国际条约，即使该国批准，也不对其居民产生直接约束力，只有经该国立法机关制定了有关实施该条约的法律后，才对其居民具有约束力。国际惯例具有民间的非官方性质，因此不需要国家立法机关的批准。国际惯例多与当事人约定有关，而不与国内法或国际条约相关。在当事人的约定与其采用的国际惯例矛盾时，法院将根据当事人的意图予以解决。
⑺ 信用证欺诈例外原则中关于善意第三人解释
我国信用证欺诈例外的豁免制度相关规定及其存在的问题
作者：卢信 来源：《消费导刊·理论版》2007年第21期
[摘 要]目前我国与信用证欺诈例外豁免制度相关的规范性法律文件有《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》和《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》两个，这两个文件在规定这项制度中存在以下问题：法律效力偏低、规定过于分散、内容不完善。
[关键词]信用证欺诈例外 豁免制度 法律效力
一、信用证欺诈例外的豁免制度相关规定
（一）《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》
到目前我国尚没有信用证交易及其欺诈的法律，现在法院处理相关事宜的根据是1989年6月12日最高人民法院《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》。该《纪要》强调：“信用证交易和买卖合同分属于两个不同的法律关系，在一般情况不要因为涉外买卖合同发生纠纷，轻易冻结中国银行所开立的信用证项下的货款，否则会影响中国银行的声誉。”根据以往国际国内的实践经验，如有充分证据证明卖方是利用签订合同进行欺诈，且中国银行在合理时间内尚未对外付款的，在这种情况下，人民法院可以根据买方的请求，冻结信用证项下的货款。但该《纪要》强调：“在远期信用证情况下，如中国银行已承兑了汇票，中国银行在信用证上的责任已变成票据上的无条件付款责任。即使有确凿、充分的证据证明欺诈的存在，且中国银行在合理的时间内尚未对外付款。法院也不应采用止付令与冻结令来干涉银行在远期信用证下的到期无条件付款责任，不应该冻结信用证项下的货款，不应该限制正当持票人的受款权利。”
（二）《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》
最高人民法院审判委员会第1368次会议于2005年10月24日通过了《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，该规定自2006年1月1日起施行。45该规定的第八条试图通过列举方式来界定何谓“实质性欺许”：凡有下列情形之一的，应当认定存在信用证欺诈：（一）受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；(二)受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值；(三)受益人和开证申请人或者其他第三方串通提交假单据，而没有真实的基础交易；(四)其他进行信用证欺昨的情形。第九条开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现有本规定第八条的情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。
该规定也用列举的方式为信用证欺诈例外设置了豁免的情形。第十条人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外:(一)开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；(二)开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；(三)保兑行善意地履行了付款义务；(四)议付行善意地进行了议付。
这些出台的规定充分反映了最高人民法院的指导意见和司法倾向，其中的一些适用规则反映了当今国际上通行的做法及未来的发展趋势。
二、存在的问题
国际上对我国的法院滥用禁令干预信用证提出了严厉的批评，同时使我国的银行业务面临很大的风险，“外国的银行再也不愿意保兑中国银行的信用证。的确，这威胁很大，毕竟一家国际银行是否会为了赚0.5%- 1%的费用去保兑信用证主要考虑的是开证银行的资信以及其他会影响到它得到偿还款项的因素。如果中国银行信用证无法被保兑，将严重影响中国外贸的进行。之所以存在这种情形，是目前我国立法滞后和司法的不规范所造成的。
UCP500对信用证欺诈的相关问题没有任何条文予以规定，而是留给各国国内法加以处理。从现行立法上看，我国尚没有关于信用证方面的专门法律。而且迄今为止，我国未以立法方式对信用证欺诈例外豁免问题作出规定。长期以来，调整信用证欺一诈问题的是最高人民法院的司法解释、司法文件和领导讲话，包括1989年《关于印发(全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要>的通知》(以下简称《纪要》)、1998年《关于慎重处理支付信用证项下款项的通知》(以下简称《通知)))及李国光副院长的讲话(以下简称《讲话》)、2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》(以下简称《规定》)。应当看到，虽然上述文件曾经或正在发挥重要的作用，但都存在着诸多不容忽视的缺点。
（一）法律效力偏低
《通知》和《规定》只是最高人民法院的司法解释，效力低于法律和行政法规。如果信用证交易当事人或审判信用证案件的人民法院认为它们与法律和行政法规相抵触，而拒绝适用，那么这些文件将无法发挥其应有的作用。另外还有一点，最高人民法院的司法解释只能指导和约束司法审判，用以解决诉诸法院的纠纷:对于规范信用证当事人的交易行为，以减少和避免纠纷的发生则无能为力。而《纪要》和《讲话》虽然在司法实践中为各级法院所遵循，但可能连司法解释的法律效力都没有。以“座谈会纪要”和最高法院的领导讲话作为法院审判适用的依据，不伦不类，既不符合国际惯例，又与中国的对外贸易大国的身份不相称。因此为了避免因缺乏明确的法律依据，以至于我国法院在信用证审判实践中态度不确定，并时有错误的裁决发生，我国立法机关应该尽快出台有关信用证的专门的法律法规，以适应国际贸易发展的大趋势。
（二）规定过于分散
现有的对于信用证欺诈例外豁免的规定，本来已经很不完备，还分散在数个不同的文件里。一旦过于分散，就有诸多不可避免的缺点。首先，不利于信用证交易当事人和人民法院找法用法。有可能就是因为对这些规定了解得不够全面，而产生本来可以避免的信用证纠纷和裁判错误：即使把这些规定了解全面了，也会无端多费时间和精力；其次，这些于不同时期的文件，体现了最高人民法院对欺诈例外豁免问题不同阶段的认识，相互之间并不完全一致，容易在实践中造成混乱。因此，有必要在已有的基础上，在一个规范性法律文件里面对欺诈例外的豁免作出集中、统一和全面的规定。
（三）内容有待完善
纵观我国现有的几个涉及信用证欺诈例外豁免的法律文件，不仅存在法律效力偏低、规定过于分散的缺点，而且其对欺诈例外豁免的规定内容上也有改进的空间。比如说，《纪要》的适用对象仅限于中国银行，因为当时只有中国银行开办信用证、外汇结算业务。但是现在许多商业银行也被许可经营外汇结算业务，应扩大解释为适用于所有有资格开办外汇结算业务的商业银行。又如，2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》是最新颁布的司法解释，自然也是最为全面和详细的。但不能说《规定》已经臻于至善了，因为里面还有不少可以商榷的问题。比如第十条规定的欺诈例外豁免的情形包括：(一)开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款；(二)开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；(三)保兑行善意地履行了付款义务；(四)议付行善意地进行了议付。那么当欺诈为第二人所为，毫不知情的善意受益人可不可以要求欺咋例外豁免呢?《规定》列举的情形没有将其包括在内，显然认为是不可以。但英国已经有在此情况下排除欺一诈例外原则适用的判例，笔者觉得有借鉴和吸收的必要。如此等等，都需要在以后的立法予以完善。
参考文献
[1]韩超、熊祯，《信用证欺诈例外原则下的银行权利义务分析》，载《重庆工商大学学报(社会科学版·双月刊)》 2004年第6期。
[2]张华，《论信用证欺诈例外原则的适用限制》，载《外交学院学报》2005年第2期。
⑻ 处理国际经济纠纷要具备哪些能力
进行国际贸易素质教育，必须明确其素质结构，而确定国际贸易素质结构必须首先确立国际贸易专业的教育的目标。国际贸易素质教育的目标可概括为：培养既能满足当前社会需要，又具有发展潜能的复合型国际贸易人才。具体来说，国际贸易人才应具备以下素质结构：一、思想政治素质国际贸易既是一项经济活动，也是涉外活动的一部分。国际贸易从业人员，在对外交往的过程中，不仅要考虑经济利益，而且要注意配合外交活动，认真贯彻我国的对外方针政策，坚持经济利益与社会效益兼顾，出口创汇和利润效益并重，坚持效益优先、兼顾公平原则，在履约中，注意重合同、守信用，注意保持良好的形象。二、专业素质1、专业理论知识要通晓我国的外贸政策和理论、国际市场、外贸规则与惯例、进出口交易程序与合同条款、国际承包和劳务合作等。另外，由于国际贸易的交易双方处在不同的国家和地区，各国的政治制度、法律体系不同，文化背景互有差异，价值观念也有所不同，因此要求国际贸易从业人员还要熟悉国际贸易法则，通晓国际经济金融、政治法律、社会文化等情况。2、专业技能对外贸企业来说，国际贸易是与形形色色的外国人打交道，交易情况千差万别，需要从业人员有丰富的经验，很多国际贸易专业的学生，掌握了理论知识但缺乏实践技能，而国际贸易专业的毕业生，绝大多数都要充实到外贸岗位上去，从事具体的进出口业务或者与之相关联的其他工作，例如，报检员、报关员、报验员等。很多外贸企业，特别是新获得进出口权的企业，希望在短期内能扩大本身的国际业务，所以在招聘时都首选技能型人才。这些企业在录用人才的时候往往采用业务考核的方法，或者要求撰写英文函电，或者要求说明信用证上存在的问题等等，而真正能通过这些业务挑战的毕业生非常之少。事实证明，仅有文凭是不够的，技能型人才日渐走俏。重实践的从业资格证书的作用显得越来越重要。这些从业资格证书包括：外销员证、报关员证、国际商务师资格证、国际货运代理员证等等。3、外语交际能力这一方面的能力是指利用外语这一语言工具，能够及时有效地与外商进行沟通，包括书面交流（函电）和口头表达（口语、谈判）。不能只注重文凭（英语四级或六级证书），关键是学以致用。要做到说能张口就来，写能规范得体。三、职业素质1、敬业精神从事国际贸易就意味着没有固定的作息时间。笔者曾采访过一家贸易公司的业务员，他们从事的是对美贸易，为了配合美国的作息时间，业务人员经常要晚上加班，因为晚上我方休息的时候正是美方工作的时候，有些事情紧急不能等到第二天处理，业务人员就必须牺牲自己的休息时间。甚至节假日的时候也不能休息。可以这么说，没有高度的敬业精神是做不好国际贸易的。2、责任心一笔业务，从交易磋商开始，到签订合同直至合同履行完毕，这是一个比较长的过程。有时合同履行完了还不是业务的结束，可能过一段时间之后还要面临索赔和理赔的问题，这就要求业务人员要有认真负责的态度，切实做好每一环节的工作，如果粗心大意，可能就会造成严重后果。譬如发货后制单结汇，如果单据制错了，可能就会少收汇或收不回外汇，给企业造成的损失是不可估量的。3、个人修养国际贸易是涉外活动，业务人员是企业对外的一个窗口，代表着企业形象，业务人员要加强自身的修养，克服自己的不良习惯，注意使自己的言谈举止符合国际礼仪。4、创新能力国际市场商战不止，竞争激烈，要想在激烈的竞争中立于不败之地，必须具有不断创新的能力。要保持头脑清醒、思维敏锐、反应迅速。要时时注意外贸工作的苗头、动态、情况、问题，及时捕捉国际贸易信息、捕捉良好商机。要敢于创造新思维、探索新路子、开创新局面，从而在商场上出奇制胜。四、社会协作素质社会协作素质是指与群体内的部门和其它人员以及与社会的协调合作能力。在国际贸易中，交易双方相距遥远，在开展交易过程中包括许多中间环节，涉及面很广，需要与很多部门打交道，因此，业务人员要有很强的沟通能力和协作能力，要善于同各色各样的人打交道，善于优化人际关系，调动一切积极因素，优质、高效地从事外贸工作。五、身心素质国际贸易工作需要经常进行户外工作，面对复杂多变的国际市场，心理压力较大。所以，国际贸易应用型人才要保持良好的身体和心理素质。具有理智、沉着、坦诚、热情、乐观向上、富有朝气、坚毅执着的品质；具有勇于和善于克服困难的意志品质；具有乐观、健康的情绪；具有开阔的思路和竞争意识，勇于承受压力，接受新生事物，能够面对失败；具有良好的卫生习惯和健康的体魄；具有良好的心理调节能力和自我锻炼能力。
⑼ 求信用证中出口商遭遇风险的案例以及分析，两个以上
信用证至今已经有一百多年的历史，随着国际贸易的发展和现代国际结算方式的发展与创新，信用证结算方式日臻完善。由于使用信用证手续烦琐费用较高等原因，在发达国家，信用证已经不是一种主要的结算方式，但是在我国，从事出口业务的贸易商在选择结算方式的时候仍然很青睐信用证。因为与其他的以商业信用作为结算基础的结算方式相比，信用证确实给卖方提供了银行的付款保证。但是从事国际经贸活动的人士普遍认为，没有绝对安全的结算方式。由此看来使用信用证结算也是存在风险的,其风险主要有以下几方面：
一、来自开证行的风险
1.开证行资信不佳。信用证是开证行的有条件的付款保证。信用证开立后，开证行负有第一性的付款责任。因此，开证行的资信和付款能力成为关键性的问题。在全球数量众多的银行中，并不是每家都能开出让人放心的信用证。对于一些实力较弱的银行，或外汇短缺国家的银行开出来的信用证，受益人一旦接受，面临的可能就是收汇困难。所以，要了解开证行的资信。
2.开证行因破产或丧失偿付能力对受益人构成的风险。在一些国家银行破产的事时有发生，即使一些历史悠久的大银行也不例外。其中最著名的要数英国著名的巴林银行倒闭事件，到现在这一事件仍是银行界，学术界和有关教育内容研究和引用的典型案例。
二、单证不符引起的拒付风险
在所有的信用证交易纠纷中，由于单证不符引起的拒付占五成以上。而这一现象实际上是由信用证本身的特点决定的，因为开证行付款的条件是受益人提交的单据要和信用证的要求一致，即单证一致，那么对于单证不符的开证行就不再保证付款义务了，至于不符的单据最终是否会被付款，取决于进口商是否有付款的愿望和付款的能力，即最终取决于进口商的资信。
三、国家风险
对于出口商来说，国家风险指来自进口商的国家风险，主要包括：外汇管制风险、外贸管制风险以及战争或内乱等。外汇管制有些是在交易之前就存在的，有些是突发的，如果贸易伙伴位于突然发生外汇管制的国家情况就更糟糕，因为一旦该国宣布全面冻结外汇，则由该国开出的信用证也被止付。外贸管制这是大多数国家都存在的，因而出口商对于其新的政策调整是难免要受到影响的，如果不能很快适应，也很可能会给履约收汇带来困难。对于战争或内乱显然其影响是多方面的也是最具有破坏性的。
四、来自进口商的风险
在进口商品的市场行情发生变化即由畅销转为滞销的情况下，信用不好的进口商往往会利用信用证结算的特点拖延或拒绝付款，给出口商带来风险，常见的有以下几种做法：
1.不严格按照合同条款开证。例如，不及时开证（不开证或不按合同规定的时间开证）或者在信用证条款中附加一些对自己有利的条件，例如提高信用证中的保险险别，变化目的港等来达到变更合同的目的，致使受益人无法按时履行合同而出现违约的现象。
2.开立带有软条款的信用证。“软条款”信用证是指信用证表面要式完整，但是规定了一些受益人难以办到的条款，这种信用证绝大多数情况下都会因为受益人无法满足信用证上这些条款的要求而失效，受益人就会面临收不到货款严重时面临钱货两空的局面，非常被动。例如要求受益人提交不易获得的信用证某特定人签字的单据、或注明货物配船部位、或明确要求FOB和CFR条件下凭保险公司回执申请议付（这两种贸易术语由买方投保），这些条款对作为受益人的卖方来说根本无法履行或无法控制。
面对以上的风险受益人可以采取相应的措施防范，争取把损失降到最小:
1.审查开证行的资信。受益人了解开证行资信可以通过出口地银行来进行。银行对开证行的资信调查，要靠平时资料的积累。对一些大银行的资信情况，则可以从其信用等级中了解大概。国际金融界每年都对世界性大银行的资信进行评级，譬如：最高评级为AAA，最差为D，若一家银行被评为C级或D级，则其资信属于差的行列。开证行资信不清楚的，应在仔细查清其资信后才能使用信用证；开证行所在国与出口人所在国无外交往来的，一般不接受；对于资信欠佳的银行或政治局势紧张或外汇汇率动荡的国家开来的信用证，应建议受益人尽量分散风险，或请其它银行对信用证进行保兑。
2.提高结算人员的素质和责任心，争取在公司或企业做单时不出错误或少出错误，另外，对于新加入结算队伍的人员要请富有经验的业务人员对其进行培训，使他们充分认识结算风险给企业带来的危害。
3.关注进口商所在国的政治经济和法律等的变化。对于可能遇到的风险要早作防范，即使货物属于积压商品或交易条件很优厚也不能轻易签下合同。但是要用发展的眼光看待事务，对于局势趋于稳定，国内各方面建设趋于正常的国家就要重新考虑与其进行贸易。例如，非洲的安哥拉，在2002年结束内战后经济迅速增长，是非洲经济增长速度最快的国家，也是目前中国在非洲主要的贸易伙伴。
4.重视调查进口商的资信。资信调查是指通过一定的方式对贸易客户或合作与投资伙伴的资金及信用等方面情况进行调查了解。可以通过国内外银行或专业的咨询和调查机构调查，也可以通过国内外的商会或我国的驻外使领馆商务机构进行调查。总之，在进行贸易的时候一定要对将来的合作伙伴有一个尽量全面的了解以减少贸易风险的发生。对于已经发生的也要冷静面对。例如碰到“软条款”信用证首先应该拒绝接受，在审证时如果发现并确认存在软条款应坚决要求对方修改。如果在货物发运时发现也要指出对方的不妥之处，同时制作完全符合信用证要求的单据，让对方找不到疏漏之处，争取最大限度的避免损失。另外，软条款形式多样，作为业务人员要注意搜集并整理案例，提高对软条款的分析和识别能力。
以上是出口商在使用信用证时，面临的一些主要和常见的风险以及如何防范风险的建议，但是国际贸易具有线长面广和环节多的特点，因而在贸易结算中也会遇到各种各样的情况，需要当事人考虑周全，灵活变通，争取安全收汇。