工商局檢查銀行

① 工商局怎麼查別人的銀行賬號是否合法呢

1、你的問題提了相當專業，一般來說因投機倒把條例被國家廢止，工商回部門已經沒有銀行帳答號的查詢、凍結權了，事實上現在工商很少有行使這種權利了；
2、但有兩種情況下，工商仍有部分查詢或凍結權：一是在辦理反不正當競爭案例中，依據《反法》和人行總行的規定，工商仍有查詢權；二是在查辦傳銷案中，國家賦予工商有6個月的停辦結算權（俗稱6個月的凍結權）
3、工商行使這種權利時，要出示有關文件和個人身份證、執法證等證件

② 工商行政管理部門是否可以查詢單位和個人在銀行的存款賬戶法律依據是什麼

《金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定》規定工商行政管理部門有權依據法律規定對企業賬戶進行查詢。

③ 工商行政部門有沒有查處金融業的不正當行為

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工商部門能不能監管金融機構的不正當競爭行為
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1條回答

lawyerji2012
來自法律法規類芝麻團 推薦於 2018-10-20

依據國家工商總局《關於商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權》(工商公字【2008】7號）： 除《商業銀行法》明確規定由銀行業監督管理機構查處的不正當競爭行為外，工商行政管理部門對金融機構的其他不正當競爭行為和限制競爭行為，包括金融機構的不正當有獎銷售、商業賄賂、虛假宣傳等不正當競爭行為，具有監督檢查權。
關於商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權(工商公字【2008】7號） 具體內容為：
江西省工商行政管理局：
你局《關於商業銀行等金融企業不正當競爭管轄權問題的請示》（贛工商文[2007]16號）收悉。經研究，現答復如下：
《反不正當競爭法》第三條第二款關於「法律、行政法規規定由其他部門監督檢查的，依照其規定」的規定，是指有關法律、行政法規對《反不正當競爭法》規定的不正當競爭行為明確規定由其他部門進行監督檢查的，從其規定。由於《銀行業監督管理法》對金融機構的不正當競爭行為沒有具體規定，該法第二條、第三條的原則性規定並不能排除工商行政管理部門依據《反不正當競爭法》對金融機構不正當競爭行為的管轄權。因此，除《商業銀行法》明確規定由銀行業監督管理機構查處的不正當競爭行為外，工商行政管理部門對金融機構的其他不正當競爭行為和限制競爭行為，包括金融機構的不正當有獎銷售、商業賄賂、虛假宣傳等不正當競爭行為，具有監督檢查權。
二○○八年一月八日

④ 工商局有權查詢銀行貸款資料嗎

有權

⑤ 工商局有權利查詢個人銀行卡嗎

工商局沒有權利查詢個人銀行卡，只有公檢法、稅務部門、審計部門、海關等才有權查詢個人銀行卡。

⑥ 什麼情況下工商局可以到銀行查詢企業對賬單

不只是「公、檢、法」可以開對賬單，工商部門在執法過程中如有需要，也可以要求銀行提供某企業甚至是個人的對賬單。

⑦ 公司年審的時候工商局說要過來公司檢查,一般是檢查什麼的啊

一、年檢主要以下項目：

1、營業執照。

每年的3-6月份，工商局將對企業實施上一年度的經營情況審查，審查項目包括注冊地址、注冊資金、公司凈資產情況等。

未參加年檢的將處1萬元以上，10萬元以下罰款，連續三年未參加年檢的吊銷營業執照。根據公司情況不同，年檢時需要經過會計師事務所，出具報告。

2、代碼證。

根據代碼證上記載年檢的月份，每年需在規定時間參加年檢，不年檢的代碼證將被鎖定。鎖定後，將不能辦理銀行新開戶、貸款等相關業務。逾期年檢的，則可能被處以500元罰款。

3、銀行開戶許可證。

每年，銀行會通知企業參加開戶許可證的年檢，未參加年檢的銀行賬戶將可能被凍結

4、一般納稅人。

凡屬一般納稅人的，輔導期內的公司每半年參加一年公司年檢，正式或臨時一般納稅人每年參加集中年審，未參加審查的吊銷一般納稅人資格。

5、貸款卡。

未辦理貸款卡的無需參加年檢，本項目一般的公司都不會涉及。

6、電子口岸。

凡已經辦理進出口經營權的公司均應要每年參加電子口岸年檢，未參加電子口岸年檢的，電子口岸將被鎖死，可能影響出口及出口退稅。年檢時間為電子岸申請或年檢後滿一年之時。

二、抽逃資金：

是否是資金出逃具體看抽取的資金用途。

如果在公司驗資成立後，股東沒有正常的業務往來和正當的理由，比如合法的借貸關系、勞動關系，或者因經營活動的需要等等，而僅僅將公司設立時的出資額，在設立後轉移、挪作他用或者非法佔有的，均有可能涉嫌構成抽逃出資。

(7)工商局檢查銀行擴展閱讀：

每年的工商年檢都是各個公司需要認真准備的重要事情，下面列出中終點審查的內容，幫助公司公司樹立正確的年檢准備思路。

1、兩年內有不良行為記錄；

2、營業執照期限屆滿；

3、上年度未參加驗照；

4、經營場所查無；

5、未取得專項許可（審批）或許可（審批）失效；

6、多次被消費者投訴（舉報）；

7、案件未辦結；

8、改變其他登記事項未辦理變更登記。

根據《中華人民共和國公司登記管理條例》第六十二條之規定，公司應當向公司登記機關繳納年度檢驗費。年度檢驗費為50元。

⑧ 工商行政管理局能查銀行嗎

能夠查處銀行的商業賄賂行為，未按規定接受企業年檢行為。
其他的行為受銀監會管理

⑨ 工商局可以處罰銀行嗎

不可以，工商局針對的是企業和個體戶，銀行由銀監會和人民銀行管理

⑩ 銀行會到工商局查詢嗎

肯定會查的，假的是肯定無法過關的

建議你找找當地代辦信用卡的公司幫你辦理吧

不過，要小心點，騙子很多