⑴ 2018處置非法集資條例出台了嗎
據報道，1月25日至26日，中國銀監會召開2018年全國銀行業監督管理工作會議，會上相關的負責人表示，相關部門將推動盡快出台處置非法集資條例。
報道稱，會議強調，2018年要打好防範化解金融風險攻堅戰，使宏觀杠桿率得到有效控制，金融結構適應性提高，金融服務實體經濟能力明顯增強，硬性約束制度建設全面加強，系統性風險得到有效防控。
2018年要著力降低企業負債率，推動企業結構調整和兼並重組，嚴格控制對高負債率企業融資，建立聯合授信和債權人委員會兩項機制，加快不良貸款處置速度，努力抑制居民杠桿率，重點是控制居民杠桿率的過快增長，打擊挪用消費貸款、違規透支信用卡等行為，嚴控個人貸款違規流入股市和房市。
同時大力整治違法違規業務，進一步深化整治銀行業市場亂象。六是嚴厲打擊非法金融活動，做好非法集資案件處置協調，推動盡快出台處置非法集資條例。七是清理規範金融控股集團，推動加快出台金融控股公司監管辦法。
希望相關的條例可以早日出台！
⑵ 如何做好防範和打擊非法集資工作
常見手段主要有以下4種，1、承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現承諾本息，待集資達到一定規模後，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。2、編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐「經濟學理論」等旗號，經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售後返租等內容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委託理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網路炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩定高額回報，欺騙社會公眾投資。3、以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，製造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網路虛擬空間將網站設在異地或租用境外伺服器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網路平台和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。4、利用親情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下，為了完成或增加自己的業績，不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規模不斷擴大。
對於非法集資，我們國家是嚴厲打擊，重拳出擊，遇到非法集資首先應該向公安機關報案。
⑶ 工商局查處非法融資後必須通知銀監局
不是工商局查處非法融資後必須通知銀監局。
《關於明確認定、查處、取締非法集資部門職責分工的通知》(中央編辦發[2005]10號)規定：
一、銀監會負責非法集資的認定、查處和取締及相關的組織協調工作。
二、人民銀行、公安部、工商總局、證監會、保監會等有關部門及非法集資行為發生地的地方政府密切配合銀監會開展有關工作。涉及銀行業金融機構的，由銀監會負責認定、查處、取締；涉及證券期貨、保險機構的，由銀監會會同證監會、保監會以及有關部門認定、查處、取締；涉及工商企業的，由銀監會會同工商總局以及有關部門負責認定、查處、取締。
⑷ 非法集資案件工商行政管理局應負什麼樣的法律責任
既然是非法集資案件，那就是法人或其他組織的非法經營活動，既然是非法的那就意味著不符合工商機關核定的經營范圍進行經營，況且非法集資案件屬於刑事案件，如果工商機關在登記過程中沒有錯誤，那就不應該負責。
⑸ 非法集資案件在工商局不知情的狀態下進行，事發後工商局應負什麼樣的法律職責
非法集資案件在工商局不知情的狀態下進行，事發後工商局不用擔負任何責任。
非法集資罪是指以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業、個人或其他組織未經批准。違反法律、法規，通過不正當的渠道，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構成本罪的行為實質所在。
工商局的職責是負責市場的監督管理和行政執法的工作，起草有關法律法規，知道工商行政管理規章和政策。工商局作為一個政府機關單位，並且是在不知情的情況下，對於社會上發生的非法集資案件是不需要承擔責任的。並且玩忽職守罪的主體是個人而非單位。對於非法集資案件在實踐中也很多，他侵害的是大多數民眾的利益，因此法律有必要將它規定為犯罪，如果是工商局的相關執法人員對於明知倒是非法集資而故意隱瞞，對此不加追究這種嚴重不負責任的行為，那麼可以對相關人員追究玩忽職守罪。 工商局的主要職責： 1)貫徹執行國家、省有關工商行政管理的方針、政策和法律、法規，主管本市市場監督管理和有關行政執法工作。
2)依法組織管理本市各類企業（包括外商投資企業）和從事經營活動的單位、個體工戶的登記注冊，核定注冊單位名稱，審定、批准、頒發有關證照並實行監督管理。 3)依法組織監督本市場競爭行為，查處壟斷、不正當競爭、走私販私、傳銷和變相傳銷等經濟違法行為。
4)依法組織監督本市市場交易行為，組織監督流通領域商品質量，組織查處假冒偽劣等違法行為，保護經營者、消費者合法權益。
5)依法對本市各類市場經營秩序實施規范管理和監督，負責各類商品交易市場的登記注冊。
6)依法組織監督本市經紀人、經紀機構。 7)依法組織實施本市合同行政監管，組織管理動產抵押物登記，組織監管拍賣行為，查處合同欺詐等違法行為。
8)依法對本市廣告進行監督管理，查處違法行為。
9)依法組織管理本市商標工作，組織查處商標違法行為。
10)依法組織監管個體工商戶、個人合夥和私營公司、合夥企業、個人獨資企業的經營活動。
11)領導本市工商行政管理業務工作和機構編制、幹部人事、財務基建、紀檢監察、審計監督等有關工作。
12)指導掛靠的協會、學會、消費者委員會等社會團體的工作。
13)承辦省局和市委、市人民政府交辦的其他事項。
⑹ 如何密切配合，努力形成打擊非法集資長效機制
首先加強立法措施
其次嚴格的執法
最後加強第三方監督
⑺ 如何實現有效打擊非法集資活動
隨著我國反洗錢機制的不斷建立和完善，通過發揮對非法集資可疑資金的監測和分析作用，加強對重點可疑交易的行政調查，實現反洗錢聯席會議制度的功能，反洗錢在有效打擊非法集資活動方面發揮越來越重要的作用，已成為有效打擊非法集資活動的一個重要手段。
一、非法集資活動的特徵
（一） 非法集資的主體特徵。非法募集資金主體往往通過成立一些像咨詢、留學、裝潢、投資等服務性公司，這些公司的特點是投資成本小，利潤收益率高、無實體經濟形式，主要表現如下特徵：第一，這種公司成立時的審批程序簡單，成立相對容易。第二，這種公司多以「發行創投產品」和「現金積分返利」等形式，以高額回報為誘餌，投資極具誘惑性。第三，這種公司由於無實體經濟，其經營運轉完全依靠所非法募集的資金，採取「拆東牆補西牆」的方式維持所謂的經營，一旦公司資金鏈條出現斷裂，便無法實現事先向投資者承諾的高額回報，引起事件的敗露，從而導致投資者的血本無歸。
（二） 非法集資的客體特徵。非法集資的對象多具有一定的群體特徵，例如老年人、下崗職工、無業人員。這些人員往往反詐騙意識薄弱，手中存有一定的閑置資金且無很好的投資產品，正積極尋求能有穩定收益的投資，恰恰是這樣的一種心理被不法分子所利用。
（三） 非法集資活動在資金存取和轉移方面的特徵。這種非法集資的公司往往為躲避監管部門的監測，通常在多家銀行開立多個賬戶，分散非法募集的資金，表現為「漁網式」的賬戶開立；在資金轉出上多以「咨詢服務費」、「投資費」、「出差費」等提現名義，採取網銀的方式轉出或者提現，且多數資金的劃轉通過公司財務人員的賬戶轉出，同時在非法資金的募集和返利方面，資金流呈現收支相互獨立的兩條線，資金流向如下圖所示：
（四） 組織機構嚴密，分工明確。非法集資公司通常採取發展會員或者發展各級代理的方式募集資金，形成「金字塔」式的融資渠道。這種募集資金方式多與傳銷模式相似，組織機構的各級代理之間並不相互聯系，只是在資金轉移上表現為鏈條式的劃轉。在公司內部也有嚴格的分工，有專人負責發展會員或銷售產品，並且成立自己獨立的財務部門，有專人負責所募集資金的轉移及返利等工作。
（五） 非法集資活動涉及范圍廣、資金巨大。多數非法集資活動均披著「成立合法公司」的外衣，這類公司非法集資活動周期相對較長，初始階段投資者也能獲得相應的回報，在這一階段是非法集資活動難以發現的，並且往往以跨省發展會員的方式募集資金，籌資范圍多達幾個省份，資金高達數上億元。
三、充分利用反洗錢機制，有效打擊非法集資活動
（一） 發揮反洗錢大額交易和可疑交易監測、分析功能，及時發現、跟蹤非法集資的可疑資金
非法集資活動具有隱蔽性強、涉及范圍廣、初始階段難以發現等特點，這已成為發現和破獲非法集資案件的一大難點。發揮反洗錢對可疑交易監測和分析功能，金融機構反洗錢部門可以利用自身的大額和可疑交易系統，依據非法集資在資金流動上的可疑特徵及時發現、跟蹤和分析可疑交易線索，為執法機關打擊非法集資活動提供有效的線索支持。
（二） 有效利用反洗錢案件協查機制，加強部門間的協作，形成打擊非法集資活動的合力
由於非法集資活動周期較長，再加上人數眾多、賬目混亂，執法機關一旦立案，收集賬目和證據就要投入大量的人力、物力和財力，辦案難度大。若能有效利用反洗錢協查機制，將大大降低執法機關的辦案的難度和成本，一方面可以依據「資金流定賬戶，賬戶定人的思路」迅速理清涉案人員的脈絡，為及時凍結賬戶、挽回損失和提高辦案效率爭取時間，另一方面充分利用反洗錢聯席會議機制，加強與公安、法院、工商等執法部門的信息溝通，通過採取部門間研討、會商等多項措施為案件的破獲准確定位突破口，加大對非法集資活動信息的收集和研判工作，及時、准確獲取深層次情報信息，最終形成打擊非法集資活動的合力。
（三） 加大基層反洗錢人員的培訓力度，提高一線反洗錢人員的工作意識
基層金融機構網點的辦理業務人員若能夠時刻保持反洗錢警惕意識，及時關注涉案人員在辦理業務過程中的可疑行為並及時上報可疑交易線索，及時搜集、整理和提供第一手的信息材料，對非法集資的案件的發現與破獲發揮著不可替代的作用。金融機構的基層反洗錢人員作為反洗錢隊伍中最龐大的力量，相應主管部門應積極探索相應的激勵機制，採取舉辦洗錢案例培訓等方式加強對一線反洗錢人員的培訓力度，提升一線反洗錢人員的工作意識，充分發揮金融機構基層反洗錢工作人員在打擊非法集資活動中的第一道「金融屏障」作用。
（四） 充分利用反洗錢宣傳平台，提高廣大人民群眾的風險防範意識
隨著我國反洗錢工作領域的不斷拓展，反洗錢的宣傳范圍、宣傳方式和宣傳力度越來越深入，利用各級金融機構的反洗錢宣傳平台，加大對非法集資活動的形式、特點、危害進行宣傳，在全社會形成打擊非法集資活動的氛圍，提高廣大人民群眾的投資風險防範意識，割斷非法集資活動的資金源，這將大大遏制非法集資活動的不斷蔓延之勢。
（五） 完善反洗錢聯席會議制度等規章制度，提供打擊非法集資的制度保障
目前，我國的反洗錢工作起步較晚，反洗錢方面的相關法律規章制度還很不健全，制度保障還不完善 。只有不斷的建立和完善反洗錢聯席會議制度、工作機制、信息互通機制等規章制度，才能為打擊各類非法集資活動提供製度保障。