㈠ 急急急急急!!!中小金融機構案件風險防控學習心得體會一篇600字以上
案防學習心得
內控風險是與金融信用相伴生的產物，「金融信用因為承擔風險而生存和繁榮」。風險管理水平是評價一家銀行穩健與否的重要尺度,實踐表明，風險管理是現代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經營管理方面的教訓說明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對於促進我行的可持續發展至關重要。工商銀行要在競爭中立於不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。
一、必須要樹立正確的經營管理理念並且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立「全責」的經營管理理念，構築預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，築嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到「四個加強」：一是加強形勢教育，到逢會必講防範、督辦必查防範、測試必考防範，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防範工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業，樹立珍愛各商業銀行、愛崗敬業、忠於職守、無私奉獻的良好風尚，不斷增強「我與銀行共興衰」的主人翁責任感和事業心。四要加強規章制度教育。通過學習，使我行員工熟悉制度，理解制度，形成學制度、用制度、嚴格執行制度的企業文化理念。並要以人為本，落實科學的發展觀，通過加強案防內控文化建設，構建「依法合規，穩健經營」共同價值觀。而且還要影響身邊的人，要把這些經營理念快速傳導到本人所管理的每一位員工，形成全行共同的價值觀。注重內控制度的細化與可操作性。內控制度在內容上要全面，不僅涉及到經營管理的方方面面，還要細化到業務程序的每一環節角落；管理上要系統，要按崗定責定製，明確各自崗位責任；操作規程上要科學，不僅要有操作程序上的嚴明、嚴密性，還要有操作過程上的簡潔、合法合規性。制定業務部門風險點控制措施，對印、押、證、章、款等內部管理工作中重要部位，建立嚴格的約束機制，並抓好落實工作，從而形成全方位、多層次的管理制度網路。建立健全的員工思想行為排查幫促制度。
二、強化執行機制是案件防範的重點環節。制度的生命在於執行，一項制度制定的再好，如果落實不到位，其價值難以體現。增強執行制度的自覺性。對違規操作發生案件的，要嚴肅處理；違規操作未發生案件的，也要嚴肅處理，不搞下不為例，自覺維護執行制度的嚴肅性。堅持以制度為標准，事實為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標准，不故意誇大或縮小問題，不迴避矛盾，混淆是非，不當「和事老」，報實情、說實話、辦實案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰，縱然有過「功高蓋主」的業績，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。
三、建立獎懲機制是案件防範的重要手段。加大執法執紀力度，增強懲處的有效性，使懲處起到震懾和教育作用。總結近年來商業銀行業務發展中的經驗和教訓，正是由於對有些問題糾正不力，處理不嚴，致使一些違規違紀行為屢查屢犯，屢禁不止，其結果不僅毀掉了很多幹部，而且損害了銀行業的整體社會形象，嚴重影響了業務經營的健康發展。在案件查處方面，要切實克服執法執紀偏寬偏軟現象。加大對腐敗分子的經濟處罰和贓款贓物追繳力度，讓每一個腐敗分子既失「前途」，又失「錢途」。對造成惡劣影響的案件，除涉案人員外，對主管行領導、管理崗位和經辦崗位的有關責任人也必須嚴肅處理；對發案後查處工作不得力、整改措施不到位的要從重處理，讓違紀違法犯罪人員和相關責任人受到應有的懲處，使懲處真正起到震懾和教育作用，推動各商業銀行系統案件防範和黨風廉政建設及反腐敗工作，調動廣大遵紀守法員工的積極性，促進各項業務的健康發展。
四、培養人本機制是案件防範的必備條件。創造一個「拴心留人」的環境。從過去案件的教訓來看，個別單位的員工之所以違背銀行發展的初衷，除自身不能理性地對待改革外，往往是因為這些單位的親和力、「拴心留人」的外部環境不夠所造成的。從這個意義上講，創造出以人為本的經營環境和營造大家庭似的親和力就顯得尤其重要。在抓好人生觀、價值觀、法律法規、道德修養、案件防範等方面教育的同時，要不斷改善工作和生活環境，把員工的冷暖疾苦放在心上，最大限度地解決基層員工的切身利益問題，讓員工在溫暖的環境中看到各商業銀行的發展前景和希望。還要處理好效率與公平的關系，員工的凝聚力在金錢和物質利益的驅使下受到沖擊，在一定程度上，直接影響著各商業銀行經營的安全和穩定。同時做好特困行和特困員工的解困工作，構築和諧各商業銀行。實行人性化管理，逐漸培養員工的自律精神。通過總結和倡導在堅持制度法規原則下的人性化管理，大力弘揚正氣，注重用表彰激勵的手段來推動案件防範工作.
綜上所述，通過「黨風廉政、案件防範」的學習，使我在今後的工作中，必須忠於職守，弘揚創新之風，履職責；弘揚學習之風，強素質；弘揚務實之風，講效率；弘揚艱苦奮斗之風，樹形象。
㈡ 銀行案件防範心得體會
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鍾長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
㈢ 儲蓄銀行內控和案防心得
通過這次「內控與案防制度執行年」活動的開展，我受益匪淺。
通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以「自重、自省、自警、自勵」從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德
㈣ 銀行業內控和案防制度執行年活動工作總結
農村信用社「制度執行年」工作總結
為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關於開展「制度執行年」活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育「回頭看」和「幹部作風整頓年」活動，「以抓員工，抓主要業務風險點」為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模範執行制度的熱潮，逐步建立起了「自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督」四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的「十七大」精神，堅持鄧小平理論和「三個代表」重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。
通過「制度執行年」活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防範意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。
一、加強領導、精心組織
成立了「制度執行年」活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責「制度執行年」活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了「制度執行年」活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了「制度執行年」活動健康有序開展。
二、加強學習、提高認識
我社二00七年二月十三日召開了「制度執行年」活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署「制度執行年」活動工作。並對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少於2次，每次不少於2小時，學習筆記不少於20篇，心得體會不少於2篇，自查剖析不少於1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以「制度、執行、監督」為重點，以「標本兼治，重在治本」為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到「心有所懼，心靈觸動」的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落後員工從「事不關己，高高掛起」到「嚴格執行制度，就是保護自己」的轉變。據統計、在開展「制度執行年」活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展「制度執行年」活動心得體會人均2篇；組織員工開展「制度執行年」演講活動1次，業務技能竟賽1次。
三、自查剖析、找准差距
通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開「查原因、談危害」的大討論，深挖根源，找准差距，人人簽定「制度執行年」合規承諾書。
四、整改完善、重在實效
在「制度執行年」活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，「四雙」制度流於形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，「印、押、證、機」的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已採取與職工交心談心，找准差距，對症下葯，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防範了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理台帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防範操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。
通過「制度執行年」活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由於執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之於寬、失之於軟等問題。今後，我社將繼續深入開展「制度執行年」活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上築牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿於整個業務工作中，認真貫徹落實「十七大」精神，樹立科學發展觀，實踐「三個代表」的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。
㈤ 銀行案件防控心得
銀監會主席劉明康指出，目前銀行案件一個重要表現是各家銀行合規文化建設不夠到位。案件雖然發生在基層，但根子在上面。因此，各家銀行一定要做到「了解你的客戶」、「了解你客戶的業務」、「了解你的部下」。一定要建立對案件責任人的懲誡制度。一是建立「賠罰」制度。要建立賠償制度，要求員工因違規、失誤造成的損失按規定賠償；要建立案件責任人處罰制度，使違規、作案的成本大大高於作案獲得的非法收益。二是建立「走人」制度。對案件責任人和相關知情人撤職或除名，不能姑息養奸。三是建立案件移送制度。對各種案件線索要及時向司法機關報告和移送，不能讓犯罪分子逍遙法外。
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