工商局检查银行

① 工商局怎么查别人的银行账号是否合法呢

1、你的问题提了相当专业，一般来说因投机倒把条例被国家废止，工商回部门已经没有银行帐答号的查询、冻结权了，事实上现在工商很少有行使这种权利了；
2、但有两种情况下，工商仍有部分查询或冻结权：一是在办理反不正当竞争案例中，依据《反法》和人行总行的规定，工商仍有查询权；二是在查办传销案中，国家赋予工商有6个月的停办结算权（俗称6个月的冻结权）
3、工商行使这种权利时，要出示有关文件和个人身份证、执法证等证件

② 工商行政管理部门是否可以查询单位和个人在银行的存款账户法律依据是什么

《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》规定工商行政管理部门有权依据法律规定对企业账户进行查询。

③ 工商行政部门有没有查处金融业的不正当行为

提问
网络知道
工商部门能不能监管金融机构的不正当竞争行为
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1条回答

lawyerji2012
来自法律法规类芝麻团 推荐于 2018-10-20

依据国家工商总局《关于商业银行等金融企业不正当竞争管辖权》(工商公字【2008】7号）： 除《商业银行法》明确规定由银行业监督管理机构查处的不正当竞争行为外，工商行政管理部门对金融机构的其他不正当竞争行为和限制竞争行为，包括金融机构的不正当有奖销售、商业贿赂、虚假宣传等不正当竞争行为，具有监督检查权。
关于商业银行等金融企业不正当竞争管辖权(工商公字【2008】7号） 具体内容为：
江西省工商行政管理局：
你局《关于商业银行等金融企业不正当竞争管辖权问题的请示》（赣工商文[2007]16号）收悉。经研究，现答复如下：
《反不正当竞争法》第三条第二款关于“法律、行政法规规定由其他部门监督检查的，依照其规定”的规定，是指有关法律、行政法规对《反不正当竞争法》规定的不正当竞争行为明确规定由其他部门进行监督检查的，从其规定。由于《银行业监督管理法》对金融机构的不正当竞争行为没有具体规定，该法第二条、第三条的原则性规定并不能排除工商行政管理部门依据《反不正当竞争法》对金融机构不正当竞争行为的管辖权。因此，除《商业银行法》明确规定由银行业监督管理机构查处的不正当竞争行为外，工商行政管理部门对金融机构的其他不正当竞争行为和限制竞争行为，包括金融机构的不正当有奖销售、商业贿赂、虚假宣传等不正当竞争行为，具有监督检查权。
二○○八年一月八日

④ 工商局有权查询银行贷款资料吗

有权

⑤ 工商局有权利查询个人银行卡吗

工商局没有权利查询个人银行卡，只有公检法、税务部门、审计部门、海关等才有权查询个人银行卡。

⑥ 什么情况下工商局可以到银行查询企业对账单

不只是“公、检、法”可以开对账单，工商部门在执法过程中如有需要，也可以要求银行提供某企业甚至是个人的对账单。

⑦ 公司年审的时候工商局说要过来公司检查,一般是检查什么的啊

一、年检主要以下项目：

1、营业执照。

每年的3-6月份，工商局将对企业实施上一年度的经营情况审查，审查项目包括注册地址、注册资金、公司净资产情况等。

未参加年检的将处1万元以上，10万元以下罚款，连续三年未参加年检的吊销营业执照。根据公司情况不同，年检时需要经过会计师事务所，出具报告。

2、代码证。

根据代码证上记载年检的月份，每年需在规定时间参加年检，不年检的代码证将被锁定。锁定后，将不能办理银行新开户、贷款等相关业务。逾期年检的，则可能被处以500元罚款。

3、银行开户许可证。

每年，银行会通知企业参加开户许可证的年检，未参加年检的银行账户将可能被冻结

4、一般纳税人。

凡属一般纳税人的，辅导期内的公司每半年参加一年公司年检，正式或临时一般纳税人每年参加集中年审，未参加审查的吊销一般纳税人资格。

5、贷款卡。

未办理贷款卡的无需参加年检，本项目一般的公司都不会涉及。

6、电子口岸。

凡已经办理进出口经营权的公司均应要每年参加电子口岸年检，未参加电子口岸年检的，电子口岸将被锁死，可能影响出口及出口退税。年检时间为电子岸申请或年检后满一年之时。

二、抽逃资金：

是否是资金出逃具体看抽取的资金用途。

如果在公司验资成立后，股东没有正常的业务往来和正当的理由，比如合法的借贷关系、劳动关系，或者因经营活动的需要等等，而仅仅将公司设立时的出资额，在设立后转移、挪作他用或者非法占有的，均有可能涉嫌构成抽逃出资。

(7)工商局检查银行扩展阅读：

每年的工商年检都是各个公司需要认真准备的重要事情，下面列出中终点审查的内容，帮助公司公司树立正确的年检准备思路。

1、两年内有不良行为记录；

2、营业执照期限届满；

3、上年度未参加验照；

4、经营场所查无；

5、未取得专项许可（审批）或许可（审批）失效；

6、多次被消费者投诉（举报）；

7、案件未办结；

8、改变其他登记事项未办理变更登记。

根据《中华人民共和国公司登记管理条例》第六十二条之规定，公司应当向公司登记机关缴纳年度检验费。年度检验费为50元。

⑧ 工商行政管理局能查银行吗

能够查处银行的商业贿赂行为，未按规定接受企业年检行为。
其他的行为受银监会管理

⑨ 工商局可以处罚银行吗

不可以，工商局针对的是企业和个体户，银行由银监会和人民银行管理

⑩ 银行会到工商局查询吗

肯定会查的，假的是肯定无法过关的

建议你找找当地代办信用卡的公司帮你办理吧

不过，要小心点，骗子很多