外汇账户资料保管期限

㈠ 国家有没有法律规定说银行的信贷档案保管期限是多少

根据《中国人民建设银行贷款档案管理办法》规定：

第七条 根据各贷款项目不同的保存和利用价值，人民币贷款档案的保管期限分为三种。凡国家重点建设项目，以及具有史料价值建设项目的贷款档案资料为永久保管。

一般大中型建设项目、限额以上技改项目的贷款档案资料，保管期限为10～20年；小型建设项目、限额以下技改项目和流动资金贷款项目的档案资料，保管期限为1～5年。

外汇贷款档案的保管期限，按照相应的人民币贷款档案保管期限的上限执行。

第八条 贷款档案的保管期限，从贷款本息全部还清后的第二年开始计算。

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根据《中国人民建设银行贷款档案管理办法》规定：

第九条 各级行信贷业务部门应指定人员负责贷款档案资料的收集、整理和立卷归档工作。

第十条 贷款档案每年固定归档一次。固定资产贷款项目的档案资料一般分两期归档，即项目竣工后进行第一期归档，贷款本息按期收回后再进行补充归档；

流动资金贷款项目的档案资料，在贷款本息按期收回后一次全部归档；逾期贷款的档案材料可比正常归档时间推迟一年移交归档。

第十一条 信贷业务部门指定的贷款档案管理人员，应于每年三月底以前，将上一年应归档的全部贷款档案资料收集齐全，并整理立卷。

然后，第一期归档的固定资产贷款档案资料，按照项目竣工时间的先后顺序，第二期归档的固定资产贷款及流动资金贷款档案资料，按照如期收回贷款本息时间的先后顺序，逐笔登记“贷款档案移交单”(“贷款档案移交单”式样附后)。

移交单一式两份，档案部门和移交部门各存一份。

第十二条 在办理逾期贷款档案移交前，移交部门的贷款档案管理人员，应先登记“逾期贷款统计台帐”(“逾期贷款统计台帐”式样附后)，以便于信贷部门对逾期贷款的清收。

然后再按照贷款到期日的先后顺序，逐项目登记“贷款档案移交单”，并分别在移交单“备注”一栏注明“逾期”字样。

第十三条 逾期贷款本息全部收回或呆帐贷款经批准核销后，信贷业务部门贷款档案管理人员应在“逾期贷款统计台帐”上，对该项目予以注销。

然后，填写“收回逾期(核销呆帐)贷款通知单”(“收回逾期(核销呆帐)贷款通知单”式样附后)，并及时送档案部门补充归档。

第十四条 贷款档案资料的收集，应围绕项目建设和管理的全过程，按照贷款管理操作程序和贷款档案归档内容，形成多少归档多少，保证贷款档案资料的齐全与完整，避免破损和遗漏现象。

第十五条 一份文件如果既属于贷款档案归档范围，又属于文书档案归档范围，其原件应首先满足文书档案归档的需要，贷款档案可采用复印或摘记主要内容、文号的方法收集归档。

第十六条 归档的每一个贷款项目的档案资料，应按照项目前、中、后三期的顺序和贷款管理程序，视档案资料的多少，设立一个或多个案卷。

每一案卷应抄写三份卷内目录(“贷款档案卷内目录”式样附后)，其中一份放在卷首，一份交档案部门作为检索工具，另一份留信贷业务部门备查。项目调查与信贷业务分设机构的，信贷业务部门的贷款档案管理人员可多抄写一份卷内目录，送项目调查部门备查。

第十七条 属于国家秘密和建设银行商业秘密的文件，信贷业务部门的贷款档案管理人员应在卷内目录“备注”栏内注明密级和保密期限，以免造成泄密、失密现象。

㈡ 为什么企业外汇账户不用会过期

清理数据 就这么简单

㈢ 中国银行账户上的外汇如何短期保存

外汇交易是一个高杠杆高风险的行业。他的交易也是除了期权交易外，对交易者心理要求最高的行业。另外，外汇交易他他比较容易受到消息的冲击，所以一定要关注数据和外汇本国的的政策，有很多外汇交易者问过该如何控制自己的心态呢。在交易过程中，因为它的高杠杆决定了波幅较大，那么我们唯一能够胜算的就是去杠杆。把杠杆降到我们能够承受的范围之内，也就是说我们能够睡个好觉的范围。你的仓位决定了你的心态。
在交易过程中，心态非常重要，说控制心态很难，不如调整心态，如何调整心态比较简单，就是把仓位控制在比较愉悦的状态。简单举例就是，你在斗地主的时候，如果你斗1元的地主，可能你一上午也可以赚几百元，实际你的心态很好，亏了也无所谓，但是你翻倍了几百倍，你是以一种以舍为得的心态去玩儿。如果你斗一万的地主，你很难赚到几百万，心态问题，没有那么洒脱了。所以在交易过程中调整你的仓位，调整到你无所谓的仓位，保证心情愉悦，用以舍为得的心态去交易。
当然也不排除你的心态很好，技术也过关，但是还会出现屡战屡败的结果。那么这时候就是你的运气的问题，这更加需要一段时间歇息几天，调节你自己的交易心理状况。最好的办法是关掉电脑远离他休息几天。当你再回到交易界面的时候，心静如水，已经不再回想往事的时候就可以再一次进行交易了。希望这些建议能对大家有所帮助。

㈣ 外汇管理局关于外汇账户管理有哪些法规

截止2010年6月底，外汇局关于账户管理规定现行有效的法规有：
1 境内外汇账户管理规定 银发[1997]416号
2 境外外汇账户管理规定 [97]汇政发字10号
3 国家外汇管理局关于对公外汇账户业务涉及有关外汇管理政策问题的批复 汇复[2007]398号
4 国家外汇管理局综合司关于驻华外交机构外汇业务有关问题的批复 汇综复[2008]53号
5 国家外汇管理局综合司关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知 汇综发[2009]29号

㈤ 如果银行卡销户了,法院还能查到此卡的的交易流水吗

能查到此卡的的交易流水。

《金融机构反洗钱规定》明确，金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。账户资料的保存期限是自销户之日起至少5年；

交易记录的保存期限是自交易记账之日起至少5年。这是专门针对反洗--钱调查的需要制定的期限规定，与国际标准的要求也是一致的。

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银行卡流水账单银行卡存取款交易对账单，一段时间内与银行发生存取款业务的交易清单明细。在银行卡注销的情况下，持卡人也可以凭借本人有效身份证到银行营业网点查询交易流水。

交易对账单的查询结果需要银行盖章之后才可以作为证明材料，并且查询流水账时部分银行会收取一定的费用，具体收费情况可以拨打银行客服电话进行咨询。

㈥ 外汇到个人账户可以保留多长时间

分为两种情况：
1：账户里有钱，如果您超过6个月没有交易，将会收取40美金的保管费
2：账户里没钱，如果您超过6个月没有交易，账户将会被注销。

补充法律依据为：
外管局的文件规定总则的第二条明确规定：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。

㈦ 中国银行大额外币无固定期限公司定期存款需要什么资料

中国银行除来具备大额外币无固源定期限公司定期存款办理条件外，您还需提交：
（一）委托办理人、法人代表或负责人有效身份证件；
（二）委托书（授权书）预留签章；
（三）人民银行同意开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的核准材料；
（四）外管局同意开立外汇账户的批复；
（五）控股股东或者实际控制人（如有）的有效身份证件。
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

㈧ 境内对公外汇账户管理规定

哪有这样子问问题的，太笼统了，想要真正解决问题，就说具体些。
比如你是想开立什么性质的外汇帐户，是有进出口业务想开立外汇帐户，还是想借外债开户，还是想引进外资开立帐户。

㈨ 开公司外汇账户需要提交的资料

根据企业行业类型、账户用途及各家银行内控制度等要求，企业开户时提交的资料有所不同。

如货物贸易企业开立外汇账户一般需要提交营业执照、对外贸易经营者备案表、法人、经办人身份证件等，同时需携带财务章、公章、法人章。

具体开户材料企业还应进一步咨询经办银行。

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1、如需开立外汇帐户，其开户申请书应是正式公函，必须盖有单位公章，申请内容明确，开户申请书中必须写明外汇资金来源、用途情况，开户银行，开户币种，如是专项帐户还需说明项目及有关情况及开户期限，以及外汇局要求提供的其他材料

2．开户需持外汇局要求的有关材料的正本及其复印件，并且开户所持证件必须是由政府签发并在有效期之内。

3．接受捐赠或援助的单位必须是国内民间组织、科研院所、大专院校等国内事业单位，并按捐赠或援助协议规定将捐赠款项用于境外支付。

4．如不符合上述要求，一律退回，不进行审核。

㈩ 个人账户每年外汇能存进多少

境内个人结售汇额度:

结汇额度: 每人每年等值5万(含)美元
购汇额度: 每人每年等值5万(含)美元

温馨提示
1.“每年”指1月1日-12月31日。
2.“每人”指同一身份证名下。
境内个人超过年度总额5万美金的结汇，请提供本人有效身份证件和相应证明材料到我行柜台办理。如委托他人代办，还需提供委托人和受托人双方有效身份证件、委托人的授权书及相应证明材料。
请根据实际情况提供相应的证明材料:
捐赠款:经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定。
赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明，境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等。
遗产继承收入:遗产继承法律文书或公证书。
保险外汇收入:保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定。
专有权利使用和特许收入:付款证明，协议或合同。
法律、会计咨询和公共关系服务收入:付款证明、协议或合同。
职工报酬:雇佣合同，收入证明。
境外投资收益:境外投资外汇登记证明文件，利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。
其他:相关证明及支付凭证。

温馨提示
证明材料由网点进行审核，建议在办理前与经办网点联系确认。