⑴ 杠杆投资和期限错配套取利差是什么意思，能不能通俗易懂地解释下，谢谢
杠杆投资，就是花很少的钱办同样的事情。
比如交易，我是买手内机的，我花了一半的钱容从厂家订购手机，拿到了提货单。然后卖给你提货单。
我挣得是卖一个手机的钱，付现的本金只有一半，那我就是两倍杠杆。
期限错配，是比如存款，最好的是1年定期，贷给1年贷款。但是通常存款不会选那么长，贷款却很长。所以只能错配，银行吸收存款是有利息成本的，如果不能有利放贷就要亏损。所以只能短期融资但是一边进一边出，维持整体稳定。这中间就有更大的利差，因为短期的利率低。
⑵ 稳态利差是什么意思
稳态利差的意思是，说您的稳定利益收益差，也就是说波动大。
⑶ 什么是静态利差
静态利差法以国债到期收益率曲线上各不同期限的收益率加上一固定利差作为定价的贴现率，再将未来各期现金流进行贴现以计算资产证券化产品的价格。这种定价方式考虑到了不同期限的贴现率的不同，即反映了证券化产品与国债之间的风险贴水差异。因此，静态现金流量报酬率法是以债券的平均报酬率来确定债券价格，而静态利差法则是以整条到期收益率曲线来确定证券化债券的价格。
静态利差法和静态现金流量报酬率法在现金流量比较集中的情况下，差异不大，但在现金流量分散的情况下，就会有较大差异。一般的公司债其最大现金流量集中在到期日，因此静态利差法和静态现金流量报酬率法的定价方式对于公司债的价格而言差别不大，但对于证券化产品来说却不一定。证券化所产生的许多债券中有很多是还本型债券，其特点是现金流量的流入比较平均地分布于各期而非集中于某一期，以静态利差法来评估就会较为准确。
一般而言，平坦的到期收益率曲线较为少见，即期到期收益率都是随着期限的延长而提高，反映了针对长期而言不确定的风险溢价。因此，静态现金流量报酬率法只适用于短期的、现金流较为集中的证券化产品的定价；而静态利差法则适用于长期的、现金流入较为均匀的证券化产品的定价。但是不论何种方式，一个成熟的、能提供不同期限即期收益率曲线的国债市场是其能正确定价的前提条件。
⑷ 一般来说,期限越长,利率越低
A 本题考复查对利率市场化的制认识，解题的关键在于准确解读材料信息。由材料信息可知，如果把一年期利息在一年后转为本金，三年的收益超过一次存三年的收益，因此①③符合题意，入选；由外资银行的利率与央行规定的利率不同，可知外资银行的利率根据市场需求自主确立，得出②符合题意，入选；④在材料中没有体现，不选；故选A项。
⑸ 什么是债券的期限利差
就是不同期限债券的利息差， 一般长期债券的利息比短期债券的利息要高， 就是正的期限利差。
⑹ TED利差是什么，如何计算的
泰德利差(TEDSpread)就是美国T-BILL三个月的利率与EuroDollar 三个月利率的差值（一般是三个月期LIBOR)，是反映国际金融市场的最重要的风险衡量指标：简而言之：3个月伦敦银行间市场利率与3个月美国国债利率之差。当TEDSpread往上上行，则显示市场风险扩大，市场资金趋紧，银行借贷成本提高，也连带提高企业的借贷成本，代表信用状况紧缩。因此可以从TEDSpread的走向上来观察目前市场上信用的状况 原理： 由于T-Bill 期限短风险接近于零，所以是短期资金最佳的避险途径，而EuroDollar的价格变动更大一些，投资者可以利用买进EuroDollar并卖出T-Bill来做利差交易。一般状况下，两者之间的利率波动不致太大。。 但若市场信用出现状况，或投资者预期会有大幅波动，投资人为了安全起见，会偏向于买进更安全的T-Bill ，但是收益会也会比EuroDollar低很多。另一方面，银行在同业拆借市场上会更加谨慎地操作，银行间的资金成本也会随之增加，所以最终LIBOR上行，两者间利差变大。。 若TED利差下降,反映市场认为银行体系风险大幅下降,银行间借贷成本降低,也连带降低企业借贷成本水平，大量流动性会不断充斥市场。
⑺ 急急急！高手支招：期限利差什么意思
去华中智能预警系统就可以了
⑻ 存贷利差的计算
2.75%=1年期贷款利率-1年期存款利率
⑼ 名义利差的名词解释
名义利差，即nominal
spread，是指某种债券的收益率大于财政债券收益率（treasury
yield）的部分，未考虑回内嵌期权答的因素，所以称为名义差价。换句话说，nominal
spread=YTM（BOND）-YTM（可比较的国库债券），没有考虑利率的期限结构，没有考虑债券的含权情况