工商局非法集资广告资讯信息

㈠ 非法集资需要提供什么证据举报

由于全国各地规定不一，现以河南省为例：

根据《河南省非法集资举报奖励暂行办法》第六条规定各级举报受理部门受理以下举报事项：

（一）举报事项基本符合非法集资四个基本特征，即未经有关部门依法批准、承诺在一定期限内给出资人还本付息、向社会不特定的对象筹集资金、以合法形式掩盖其非法集资的实质；

（二）举报事项涉及的区域主要在我省行政区域内或涉及的群众主要为我省群众；

（三）虚假宣传等非法集资广告信息；

（四）其他属于非法集资范畴的事项。

当举报非法集资线索时，要有明确的举报对象、具体事实、基本线索和证据，举报人也应当提供本人姓名、身份证号码、联系方式等真实信息，举报内容事先未被有关部门掌握。同时符合这三个条件的，举报非法集资线索经查证属实，举报人可获50元至10万元不等的奖励。

《河南省非法集资举报奖励暂行办法》中明确规定，任何自然人、法人或其他组织都可以通过公安机关110报警服务台等渠道举报非法集资线索。

行业主(监)管部门在接到举报事项后，5个工作日内作出是否受理该举报的决定，并告知举报人。超过5个工作日未告知的，视同受理线索;对作出不予受理决定的，监管部门要向举报人解释说明

(1)工商局非法集资广告资讯信息扩展阅读：

非法集资的主要特征：

1、未经有关监管部门依法批准，违规向社会(尤其是向不特定对象)筹集资金。

如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票、债券等。

非法集资的主要危害一是扰乱了社会主义市场经济秩序，非法集资活动以高回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。

二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。

三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

2、严重损害群众利益，影响社会稳定

非法集资有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者(多数是下岗工人、离退休人员)损失惨重，极易引发群体事件，甚至危害社会稳定。

3、损害了政府的声誉和形象

非法集资活动往往以“响应国家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名，行违法犯罪之实，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。

参考资料：人民网-举报非法集资可以拨打110 最高可奖励10万元

㈡ 民办幼儿园涉嫌非法集资广告资讯信息自查报告怎么写

一、统一思想，提高认识

涉嫌非法集资广告资讯信息是非法分子欺骗群众、从事非法集资活动的重要手段。对涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理，有利于净化市场环境，从源头上遏制非法集资活动的发生及蔓延。为此，我市高度重视，各级、各有关部门通力配合，迅速投入到涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动中。

一是及时动员发动。接到省打非办通知后，市政府主要领导及分管领导分别作了批示，市金融办与处置非法集资部门联席会议有关成员单位进行沟通，召集各市区金融办召开专题会议，对开展活动进行动员发动。

二是认真制定活动方案。根据省打非办《关于印发<全省涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动实施方案>的通知》要求，我市制定并印发了《威海市涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动实施方案》(威打非办字[20xx]4号)，明确各相关部门职责，形成工作合力，全力清理涉嫌非法集资广告资讯信息。

三是全面进行工作部署。市处置非法集资联席会议明确了本次涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动的指导思想、排查领域和排查内容、主要步骤及时间安排，对处置非法集资联席会议有关成员单位进行了分工。督导各市区、开发区及工业新区管委对排查清理活动进行了安排，各市区、开发区及工业新区都制定了详细的活动方案，指定了联络员，明确了责任分工。

二、认真排查清理，力求取得实效

为确保排查清理活动效果，我市各部门密切配合，从监测预警入手，在全市围绕重点领域、重点行业进行了排查。活动中，以报刊杂志、广播电视、网络媒体、户外广告、传单、手机短信息等形式的广告为重点排查对象，以投资咨询、贷款中介、资金周转、信用担保、投资营销、保本理财、反本销售、售后包租的房地产等企业作为重点排查范围，有重点地进行排查清理。

一是加强监测预警。工商部门充分利用广告监测系统，对全市电视、报纸等媒体发布的广告进行监测。同时，联合市委宣传部、市文新广局对通过广播电视、印刷品、户外等媒介发布的广告进行了拉网式检查。

二是进行实地排查。组织人员对全市户外广告、印刷品广告进行全面实地检查。重点到各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、小额贷款公司等领域进行抽查。活动期间，全市共检查各类企业共300余家，监测各类平面媒体广告63024条次，户外广告778条次，印刷品广告10万余份，下达涉嫌非法集资广告责令改正通知书7份，责令停止发布违法广告8条次。

三是适时调度活动进展。活动开展期间，市金融办召集市委宣传部、市公安局、市工商局、人民银行威海中心支行、威海银监分局等有关部门召开会议，调度活动进程，对活动中排查出的涉嫌非法集资广告进行论证认定。其中，在对5家涉嫌发布非法集资广告的公司进行清理的同时，重点对1家投资管理公司涉嫌非法集资的活动进行了初步认定，目前有关部门正在进行有关证据收集等工作。

四是认真组织验收。10月25日始，市金融办对各市区、开发区及工业新区开展活动情况进行了验收。从验收情况看，各市区对本次活动普遍比较重视，部分市区还专门成立了专门的临时机构，加强对活动的协调指导。通过本次排查清理，涉嫌非法集资广告资讯信息在我市基本销声匿迹，活动取得了很好效果。

三、健全长效机制，维护金融稳定

在省打非办指导下，经我市各级各部门密切配合，扎实工作，本次涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动取得了一定成效。但是，也还存在着非法集资活动更为隐蔽、认定难度加大，群众涉嫌非法集资广告辨别能力不高等问题。下一步，我们将进一步提高认识，强化宣传教育，密切部门间配合，切实形成打击非法集资的长效工作机制。

一是强化宣传教育。打击非法集资是长期性、系统性工作。随着互联网技术高速发展、民间融资的活跃，对非法集资辨认难度加大。需要借助各种媒体进一步加强对打击非法集资的宣传。11月份，我市将在市级媒体对打击非法集资活动开展2次以上的宣传，进一步提高群众的识假防骗能力。

二是加强部门联系。市金融办主动加强与处置非法集资联席会议成员单位间的联系沟通，建立信息通报和执法联动机制，对发布非法集资广告的大众传播媒介，及时通报广告违法情况。

三是积极开展广告企业诚信建设活动。督导广告协会等行业自律积极建立行业自律机制，指导广告经营单位建立健全广告审查制度，规范广告发布行为，自觉抵制非法集资广告，不断提高广告经营单位整体自律意识，从源头上杜绝非法集资广告的出现。

㈢ 中港黄金是否为注册品牌

建议索要发票看发票品名

2014年10月23日交易价到243.5元左右，黄金首饰283元左右，投资黄金250元，回收235元，典当行回收价格只有210元以下，投资有风险从业需谨慎，如需查询详细品牌价格可追问核实；
谨防类似“兴邦”案和黄金佳非法集资广告
鄙视广告，鄙视某些助纣为虐的知道管理员

㈣ 如何做好防范和打击非法集资工作

国务院公布了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（以下简称《意见》），对下一步做好防范和处置非法集资工作做出了全面部署。
一、统一非法集资的认定和执法标准
当前，对非法集资行为的危害已经形成共识，但如何辨别非法集资却并不容易，非法集资正在向许多领域蔓延，从已暴露的重大案件看，除商品流通、生产经营、农林牧渔等传统领域外，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、农业合作社、私募基金等领域也成为犯罪分子作案的重点，他们打着金融创新的旗号，通过复杂的业务设计不仅让普通百姓无从辨别，也让打击工作遇到难题。
《意见》提出要进一步健全完善处置非法集资相关法律法规，梳理非法集资有关法律规定适用中存在的问题，对罪名适用、量刑标准、刑民交叉、涉案财物处置等问题进行重点研究，加快民间融资和金融新业态法规制度建设。此外，我还建议集中各领域的专业人士，针对各类典型非法集资活动进行系统研究，出台规范化的认定、辨别标准，厘清哪些属于非法集资、哪些属于正常的金融业务或民间借贷，作为执法参考，根据现行法律再制定出统一的执法标准，增强打击的时效性和打击力度。
二、建立全国联网的打击非法集资监测预警平台
《意见》提出以防为主，及时化解，全面加强监测预警，充分利用互联网、大数据等技术手段加强对非法集资的监测预警，进一步发挥好全国统一的信用信息共享交换平台的作用，推动各部门信息互通共享。我建议具体做法是，利用大数据技术和云计算，从网络、媒体等各种广告中采集相关信息，进行专业化分类，建立打击非法集资的监测平台，经过数据集成和人工辨别、分析，形成预警功能。
非法集资呈现跨地域、跨行业的特点，因此该平台只有实现全国联网才能发挥作用，平台建成后，从宏观上可以及时预警某一领域、某一行业的非法集资情况，提前做出预示；从微观上可以把短期内提供过高收益、频繁变动公司股东、在特定时间段提高公司注册资本金的公司标识出来，给予特别关注。
三、加强对非法集资广告的监管和查处
非法集资蒙骗投资者的一个重要手段是广告，《意见》提出要加强广告监测和检查，强化媒体自律责任，封堵涉嫌非法集资的资讯信息，净化社会舆论环境。建议工商、广电、互联网等广告监督部门把投资担保、代为理财、金融咨询、贷款服务等广告作为特别监管对象加强监管，严把广告审查关口，堵住非法集资类广告的发布渠道。
报纸、杂志、电视台以及网站等广告发布者应严把广告发布者的主体资格，按照有关规定审验其营业执照是否具有相应的经营范围，不符合规定的不予发布，并及时向监测预警平台报告，由于审验不严导致非法集资案件发生的，要承担法律责任。
四、建设普惠金融，让金融发展的成果惠及更多百姓
《意见》提出要深化改革，疏堵并举，不断完善金融市场体系，大力发展普惠金融。在严厉打击非法集资行为的同时，要进一步深化金融改革，支持正常的互联网金融业务和创新，鼓励金融机构依法依规创新金融服务和产品，一方面解决企业尤其是小微企业融资难、担保难、抵押难的问题；另一方面为普通投资者提供更多、更好的金融产品。
针对大量社会资金缺少投资渠道的问题，我建议，一是鼓励商业银行创新服务，放宽理财产品的门槛限制；二是完善民间融资制度，拓宽社会资金的投资渠道；三是继续大力推进“万众创新、大众创业”工程，使民间金融资本向实体经济快速流动。

㈤ 非法集资案件在工商局不知情的状态下进行，事发后工商局应负什么样的法律职责

非法集资案件在工商局不知情的状态下进行，事发后工商局不用担负任何责任。
非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集`资，数额较大的行为。所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。
工商局的职责是负责市场的监督管理和行政执法的工作，起草有关法律法规，知道工商行政管理规章和政策。工商局作为一个政府机关单位，并且是在不知情的情况下，对于社会上发生的非法集资案件是不需要承担责任的。并且玩忽职守罪的主体是个人而非单位。‍对于非法集资案件在实践中也很多，他侵害的是大多数民众的利益，因此法律有必要将它规定为犯罪，如果是工商局的相关执法人员对于明知倒是非法集资而故意隐瞒，对此不加追究这种严重不负责任的行为，那么可以对相关人员追究玩忽职守罪。 工商局的主要职责： 1)贯彻执行国家、省有关工商行政管理的方针、政策和法律、法规，主管本市市场监督管理和有关行政执法工作。
2)依法组织管理本市各类企业（包括外商投资企业）和从事经营活动的单位、个体工户的登记注册，核定注册单位名称，审定、批准、颁发有关证照并实行监督管理。 3)依法组织监督本市场竞争行为，查处垄断、不正当竞争、走私贩私、传销和变相传销等经济违法行为。
4)依法组织监督本市市场交易行为，组织监督流通领域商品质量，组织查处假冒伪劣等违法行为，保护经营者、消费者合法权益。
5)依法对本市各类市场经营秩序实施规范管理和监督，负责各类商品交易市场的登记注册。
6)依法组织监督本市经纪人、经纪机构。 7)依法组织实施本市合同行政监管，组织管理动产抵押物登记，组织监管拍卖行为，查处合同欺诈等违法行为。
8)依法对本市广告进行监督管理，查处违法行为。
9)依法组织管理本市商标工作，组织查处商标违法行为。
10)依法组织监管个体工商户、个人合伙和私营公司、合伙企业、个人独资企业的经营活动。
11)领导本市工商行政管理业务工作和机构编制、干部人事、财务基建、纪检监察、审计监督等有关工作。
12)指导挂靠的协会、学会、消费者委员会等社会团体的工作。
13)承办省局和市委、市人民政府交办的其他事项。

㈥ 云南省2014年打击非法集资工作方案

（一）开展防范和打击非法集资宣传教育活动与巩固宣传教育的常态化机制。
1、宣传月活动
开展防范和打击非法集资宣传教育月活动从现在开始，到6月中旬结束，相关安排如下：
（1）职责分工
市处非办：负责宣传教育活动的统筹协调工作，指导各县（市、区）政府开展宣传工作，协调市有关部门配合开展工作，制作公益广告和编印宣传资料。
市委宣传部：负责协调市级媒体承担宣传教育活动的重要任务，成为宣传月活动的重要阵地。
人民银行晋城市中心支行、市银监分局、市保险行业协会和市金融办：负责协调相关金融机构参与宣传教育活动。
市处置非法集资领导组其他成员单位结合工作职责承担相应的宣传工作。
（2）宣传方式
①通过当地电视台、广播电台、报纸等新闻媒体进行播放和刊登。
②各金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司、典当行要在营业网点张贴宣传广告、发放防范打击非法集资宣传手册、宣传材料，播放防范打击非法集资专题宣传片，在营业场所电子屏幕中滚动播放防范打击非法集资宣传标语。
③各县（市、区）政府安排在城市社区、城镇街道、广场、车站、城乡结合部、农村集镇等群众主要集散地，悬挂宣传口号条幅，张贴宣传海报；设立咨询点，播放防范打击非法集资专题教育片，发放宣传手册、传单，开展法律咨询等形式进行现场宣传；制作宣传车巡回宣传，要求宣传活动覆盖乡镇及人口密集村庄。
④市处非办印制《防范打击非法集资宣传招贴广告》、《防范打击非法集资宣传手册》及其他宣传材料，下发至城区范围内的各金融机构、小额贷款公司、典当行、融资性担保公司、街道、社区、乡镇和村。
各县（市、区）政府要高度负责地督导和推动宣传月活动，并于6月10日前将宣传月活动开展情况的工作总结书面报市处非办。
2、巩固和提升宣传教育长效机制
宣传月活动结束后，各县（市、区）政府及市级相关部门要在巩固和提升我市已开展的防范和打击非法集资宣传教育长效机制上下功夫，严格按照《晋城市防范和打击非法集资宣传教育长效机制的实施方案》（晋市处非发〔2013〕4号）的要求进一步引深处非宣传工作。
（二）防范和打击非法集资风险排查和重点检查的问题
防范和打击非法集资风险排查和重点检查的主要问题：
1、未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员，违规设立和使用银行账户；
2、违规超范围经营，公司名称标识是否体现实际从事业务的特点、是否与注册登记的名称一致；
3、以报刊杂志、广播电视、网络媒体、小广告、小传单、手机短信等形式发布涉嫌非法集资广告资信，从事非法吸收公众资金、非法理财等行为；
4、未按规定程序批准发行债券、转让股权，从事资产管理、资金借贷、融资担保、资产租赁等业务；
5、是否按相关行业的企业财务规则和企业会计准则建立会计制度、设立会计账户、进行会计核算、开设银行基本结算账户；是否建立风险管控的审慎制度，相关收费和付费是否符合相关政策规定和行业运行规则；
6、是否按公司章程设立公司治理结构和议事决策机制，实际出资人出资情况、资本金到位情况、法人代表、经理及高管人员的实际在岗情况和素质是否存在重大虚假现象；
7、其他不符合法律法规和公司章程约定的行为。
（三）防范和打击非法集资风险排查
1、防范和打击非法集资风险排查的范围
除重点检查安排的投资类（包括投资咨询、投资管理）、非融资性担保类和资产管理类机构外相关的各个重点行业和机构均为排查的范围。
2、排查工作的职责分工及组织方式
这次非法集资风险排查工作以行业监（主）管部门组织实施为主，市级相关部门按照省级对口部门的工作安排，结合我市实际制定工作方案，负责对在市工商局注册登记的相关机构进行风险排查，并对各县（市、区）对口部门的非法集资风险排查工作进行指导；各县（市、区）政府负责统一部署，组织辖内相关部门开展风险排查工作；各县（市、区）相关部门负责按照本级政府的统一部署，在上级部门指导下开展风险排查工作。
市级相关部门的主要职责为：
市教育局：负责对民办院校进行排查；
市科技局：负责对高科技企业进行排查；
市民政局：负责对养老机构进行排查；
市住建局：负责对房地产中介机构进行排查；
市农委：负责对农民专业合作社进行排查；
市商务局：负责对电子商务企业、融资租赁企业、典当行进行排查；
市金融办：负责对小额贷款公司和融资性担保公司进行排查；
人民银行晋城市中心支行：负责对第三方支付公司进行排查；
市银监分局：负责对网络借贷平台、金融租赁企业、财务公司、农村资金互助社进行排查；
市、县两级工商部门，要将上述相关行业的法人注册登记信息进行整理汇总，按照以上职责分工，分别递交相关部门作为组织安排风险排查的依据。各级政府处非办和承担风险排查任务的相关职能部门要主动与同级工商部门联系，确保应排查的对象不重不漏。
3、排查的时间安排
根据省处置非法集资领导组关于2014年非法集资风险排查工作安排，这次排查工作从现在开始到6月10日结束。
4、排查的工作要求
各县（市、区）政府及市级相关部门对于风险排查中发现的重大非法集资风险隐患及获取证据的非法集资行为要及时将相关情况和处置方案报市处非办。各县（市、区）政府及市级相关部门要重视排查动态，研究和分析本地区、本系统非法集资的风险状况、存在问题和防控风险的建议，并于6月15日前将风险排查工作总结报市处非办。
（四）防范和打击非法集资重点检查
1、重点检查的对象
防范和打击非法集资重点检查是根据我市经济领域和金融市场近期暴露出的热点问题而采取的专项举措。针对非法集资现象易发多发的行业和机构，这次专项行动把投资类（包括投资咨询、投资管理）、非融资性担保类和资产管理类机构作为重点检查对象。
2、重点检查的组织方式
这次重点检查由市、县（市、区）政府处置非法集资领导组分别组织检查力量，对本级的重点检查对象进行检查。
市级由市处非办牵头，分别从各成员单位、监察、审计和银行机构抽调懂业务、作风正的骨干人员组成联合检查组，对在市工商部门注册的以上三类机构进行检查，并对县（市、区）级进行必要的抽查。各县（市、区）政府参照市级组织方式对在本级工商部门注册的以上三类机构进行检查。
3、重点检查的顺序及时间安排
专项行动的重点检查期限安排半年，原则上10月底结束。
工作步骤安排为：
市、县（市、区）工商部门要在5月25日前将本级注册登记的重点检查对象的相关法人信息送同级政府处非办。
5月底前各级要抽调检查人员组成检查工作组织，制定重点检查工作方案，进行查前专业培训。
为确保我市的重点检查与省十部门联合开展的《关于清理规范全省非融资性担保公司工作的实施意见》的有关要求保持一致，我市的重点检查工作首先在非融资性担保公司展开，确保在8月底前结束。其他重点对象检查的开展时间根据非融资性担保公司的检查进度安排。
抽查复查，为确保重点检查工作有压力、有动力，取得预期效果，决定对各县（市、区）的排查和重点检查情况进行抽查复查，抽查复查面不低于10%，抽查工作于10月上旬进行。
4、重点检查的工作要求
重点检查是体现这次专项行动预期效果的重要环节。重点检查的问题与排查环节基本相同，区别在于检查的力度、深度、广度和细度。重点检查的着力点：一是检查的时限范围，一般为检查对象近3年来的有关情况，开业不足3年的从开业时查起；二是突出重点，着力在实际从业范围、资本金真实情况、资金来源渠道、结算账户开设情况、债权债务明细账户的真实性、营业收入及构成、费用支出及资金使用费支出等环节深查、细查；三是检查要触及到非法集资的各个环节和各个细节，如资金来源一定要核实股权融资和债务融资的具体金额和具体出资人情况；四是对相关情况的关联方进行延伸调查或核实相关情况；五是对有非法集资嫌疑的情况要严密取证、查透查实，特别是要搞清出资人的基本情况和被查机构清偿债务的能力情况。
（五）建立有偿举报制度
为拓宽非法集资案情线索，有效打击非法集资犯罪活动，扎实做好防范和打击非法集资专项行动，市、县（市、区）处非办要建立有偿举报制度。建立举报制度是这次专项行动的重要组成部分，举报制度的制定要周密、严谨、及时、公开。要明确受理举报的方式、地点；特别要制定专人受理、信息封闭，为举报人绝对保密的约束措施；要制定举报的激励机制，最大程度地调动知情者对非法集资行为举报的真实性和积极性。各级的激励机制要在辖区公开。
（六）依法处置非法集资行为
处置非法集资行为具有特殊的敏感性、政策性和社会性，处置非法集资应把握的原则：维护受害群众利益的最大化、实现社会负面影响的最小化、行为主体受到正面教育的深刻化。在专项行动排查过程和重点检查过程中，发现非法集资行为并实施处置时，必要认真执行《山西省处置非法集资领导组关于印发＜山西省防范和处置非法集资工作实施细则（试行）＞的通知》有关规定，对问题进行分析归类，根据有关政策法规分别进行正确处置。对从事非法吸收存款、非法集资、非法理财等违法违规活动要严密取证、坚决取缔；对有偿债能力的主体要责令限期清偿各种债务；对转移集资资金、严重资不抵债，并给出资人造成明显损失的要将获取的相关证据移送公安机关立案侦查，依法进行处置；对影响较大的案件要成立专案组，依法依程序开展工作，最大程度追偿可清偿债务的债权和资产，依法追究相关责任人法律责任；对存在虚假出资、抽逃注册资本等违法行为依法予以处置。
（七）清理规范与整章建制
清理规范与整章建制是这次专项行动标本兼治的集中体现，边查边纠、边整边改要贯穿于专项行动的全过程。在这次排查与重点检查中发现的各种不规范行为要进行一律清理；对形成事实的非法集资行为要进行依法处置，使存量风险得到根本化解；各行业监（主）管部门要针对本系统所属机构出现的各类问题，针对性的提出系统性整改意见和整章建制规范，并进行深入调查、认真研究，妥善处理好部门监管与市场调节的关系，属于上级明确要求强化监管的内容和市场无法规范的行为，要增强工作的责任感和主动性，切实强化监管的责任感和使命感，建立完善的监管制度和监管责任追究制度；各企业要针对自身出现的问题和产生问题的原因进行深刻培析，查找根源，着力从制度层面杜绝问题的再发生，严格按公司法、相关法规和公司章程建立科学的、系统的公司治理架构和运行规则，并报监（主）管部门备案；各级政府处置非法集资领导组及办公室要加强对清理规范和整章建制工作的指导与督查，着力探索并建立专项行动与长效监管相结合的良性互动的监管机制，着力提升我市有利于深化金融领域改革和市场调节功能的监管与服务水平。

㈦ 怎样引导和防范农业企业非法集资

防范非法集资

排查整治重点
（一）投资咨询、投资理财、融资咨询、金融服务等各类金融服务中介机构违规从事金融业务和非法集资行为；
（二）民营企业以投资农业、林业、养老、矿产、能源、铁路、房地产、生态环境为名从事非法集资行为；
（三）各类合作社、互助会、储金会、基金会等组织违规从事金融业务行为；
（四）小贷、担保、电子商务、交易市场、股权投资等创新型金融机构违规开展非法金融业务行为；
（五）第三方支付、网络借贷平台等新型网络金融行业企业非法集资行为；
（六）银行、证券、保险行业涉嫌从事非法金融活动行为；
（七）全县国家公职人员涉嫌参与非法金融活动行为及个人贷款、担保贷款逾期未还行为。
五、工作意见和要求
（一）健全工作机制。各成员单位要制定工作目标和规划，完善各项规章制度，组织协调并监督指导打非宣传教育、监测预警、风险排查、案件处置、清偿兑付和维护稳定等工作。各行业主（监）管部门要落实监管责任，建立健全行政审批、行业主管与后续监管相一致的监管责任机制，加强行业日常监测分析，规范行业经营行为。各乡镇（街道）要强化打非工作责任，充分发挥基层管理作用。
（二）强化宣传警示。各成员单位要会同宣传部门、行业主（监）管部门、乡镇街道（村、社），统筹做好打非宣传警示教育工作。在县内重点区域、重要行业内部有针对性开展政策法规和警示宣传，剖析典型案例，及时进行风险提示。宣传教育方式要贴近基层、贴近群众、贴近生活，充分利用广播电视、互联网、手机等宣传平台和微信、微博等各种新兴载体，多渠道全方位进行宣传教育活动，切实增强社会公众风险防范意识和能力。
（三）严把准入关口。工商部门要严把市场主体准入关口，处理好宽进与严管的关系。特别是对投资理财、投资咨询、房产中介、汽车租赁等法律法规未设定行业许可的社会类非金融机构要重点关注，工商部门要依法规范注册登记，在其营业执照明确加注“不得从事银行、证券、保险、担保、向社会公众集（融）资等金融活动”的限制性用语，向社会公众提示风险。
（四）加强风险预警。县打非领导小组各成员单位要建立健全非法集资活动监测预警和快速反应机制，充分利用各类监测手段，整合各部门信息情报资源，重点加强对投资理财、非融资性担保、网络借贷、私募股权投资、农民专业合作社、养老机构、房地产等案件高发行业领域的摸底排查，及时查处企业超范围经营、涉嫌违法经营等行为。工商部门要建立非法集资广告资讯信息排查清理工作长效机制，充分发挥12315申诉举报平台作用；金融监管部门要督促银行等金融机构严格执行账户实名制和账户管理制度，加强各类账户监测管理，建立涉嫌非法集资可疑资金交易监测报告制度。对涉嫌非法集资的线索，应及时移送公安机关，并协调配合做好调查取证工作。
（五）维护社会稳定。公检法部门要加大非法集资案件侦办诉讼、资产追缴和信访维稳工作力度，要将打非工作纳入社会治安专项整治范畴，健全常态化风险排查、预警和重大案件稳定风险评估机制。加强对非法集资案件涉稳信息的综合研判，高度关注和及时掌握重点人员、群体的涉稳动态，防止发生重大群体性事件和极端事件。要综合运用行政、刑事、民事等手段，对各类相关线索进行合理甄别和分类处置。对吸收资金规模不大、情节较轻的，应快速整顿查处并及时清退资金。对主观恶性较大、影响恶劣、危害严重的，依法坚决打击，有效震慑犯罪行为，教育警示社会公众。信访部门要统筹做好打非涉稳和法律援助工作，引导群众通过法定程序，依靠法律手段解决纷争、维护自身合法权益。对于群众上访过程中的违法行为，要及时依法处理。
（六）严明纪律保障。各成员单位要加强队伍建设，保障人员和经费，适应打非工作需求。纪检监察机关要加强对公职人员的纪律要求，严禁公职人员参与非法集资，做好亲属宣传劝导工作。严肃查处公职人员组织从事非法集资、为非法集资提供或变相提供保护。

引导非法集资

一、工作目标
坚持“政府主导、部门联动，打早打小、及时果断，积极稳妥、确保稳定”的工作原则，建立健全打非工作长效机制，严厉打击各类非法金融违法犯罪活动，坚决遏制非法金融活动的上升势头，有效防范和化解区域性金融风险，维护我县正常的经济金融秩序和社会稳定。
二、组织领导
为进一步加强组织领导，按照市政府有关工作要求，成立由县长任组长，分管县领导任副组长，县金融办、县法院、县检察院、县信访办、县公安局、县工商局、人民银行巫山支行、银监会巫山办事处等相关单位主要负责人为成员的打非领导小组。领导小组下设办公室于县金融办，负责日常各项工作的统筹协调和组织实施。
三、部门职责
按照属地管理和“谁审批、谁主（监）管”的原则，进一步明确部门职责，建立联动机制，提高工作效率，由各乡镇人民政府、街道办事处，各有关部门、单位具体负责本辖区、本行业涉嫌非法金融活动的排查和整治工作。
（一）县打非领导小组成员单位工作职责
县金融办：综合统筹、收集汇总打非的相关信息及排查情况；负责组织对辖区内小贷、担保等金融机构涉嫌非法金融活动进行监管。
县法院：负责有关非法金融活动案件的受理、审判、执行和涉案资产清理、拍卖以及清偿兑付工作。
县检察院：依法做好涉嫌非法金融活动案件的审查批捕、起诉和诉讼监督工作。
县信访办：负责对非法金融活动信访案件及时核实和处置，加强职能部门沟通，做好群众政策解答和稳定维护工作。
县公安局：负责受理涉嫌非法金融活动案件，及时立案侦查；对从事非法金融活动的单位或个人依法采取强制措施，冻结、扣押涉案资产；会同有关部门做好社会稳定工作。
县工商局：负责媒体广告发布情况的监测和检查，对发布非法集资广告资讯信息的行为依法进行查处，对投资咨询、投资理财、融资咨询、金融服务等中介服务类机构涉嫌非法金融活动的核查。
人民银行巫山支行：负责对第三方平台、网络借贷平台等新型网络金融行业涉嫌从事非法金融活动行为进行排查；负责对全县国家公职人员涉嫌参与非法金融活动行为及个人贷款、担保贷款逾期未还行为进行排查。
银监会巫山办事处：负责对银行业金融机构涉嫌从事非法金融活动行为进行排查。
（二）行业主（监）管部门工作职责
县城乡建委、县经济信息委、县商务局、县农委、县交委、县林业局、县民政局等行业主（监）管部门分别对全县房地产行业、工业、商贸、农业、交通建设等重要行业领域（重点是民营企业）涉嫌非法金融活动行为进行排查。
（三）各乡镇人民政府、街道办事处工作职责
建立工作机制，落实人员责任，负责组织实施本行政区域内打击非法金融活动；负责对辖区内各类合作社、互助会、储金会、基金会等组织涉嫌非法金融活动的行为进行摸排。

㈧ 如何做好打击非法集资广告资讯信息工作

这个要多部门协调办理

1、集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的"非法占有"应理解为"非法所有"。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

2、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《中华人民共和国刑法》第一百九十九条【部分金融诈骗罪的死刑规定】犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
《中华人民共和国刑法》第二百条【单位犯金融诈骗罪的处罚规定】单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。

3、至于数额巨大、特别巨大的起点，参照最高人民法院1996年12月16日《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，个人集资诈骗20万元以上，单位在50万元以上的，便可认定为数额巨大；个人诈骗在100万元以上，单位在250万元以上的，则可认定属于数额特别巨大。

4、立案标准
根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
A、个人集资诈骗，数额在10万元以上的;
这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段。
B、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。
根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：
(1)携带集资款逃跑的;
(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;
(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;
(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。对于实施上述非法集资的行为之一，数额达到10万元以上的，公安机关就应当立案侦查。

㈨ 打击非法集资动真格，银行是怎么严管P2P类企业账

年初以来，全国非法集资案件发案数量呈爆发趋势，全省各市也面临着严峻的形势。今年是全国、省、市三级制定《2011-2015防范和打击非法集资宣传教育工作规划纲要》的最后一年，在我市正式启动以“非法集资不受法律保护，非法集资风险自担”为主题的打击非法集资宣传月活动之际，就我市在防范和打击非法集资犯罪活动方面做了哪些有益探索以及面临的形势，市政府金融工作办公室主任、市处置非法集资领导小组办公室主任王连民接受了本报记者的采访。

记者：防范和打击非法集资犯罪活动关乎经济发展和社会稳定，请您介绍一下我市这方面的工作开展情况?

王连民：近年来,我市处非工作紧紧围绕市委、市政府中心工作和全市经济发展大局，把防范和处置非法集资工作的出发点和落脚点放在了维护地区金融安全和社会稳定上，以丰富多彩的宣教活动和“三无”创建工作为载体，从源头遏制，守住了不发生区域性、系统性非法集资案件的底线。以强化重点领域风险排查和涉嫌非法集资广告资讯信息清理整顿为突破口，协助外省市做好涉众案件善后处置，有效消除了社会不稳定因素。以抓机构建设，夯实基层工作基础为切入点，实现了处非工作的城乡全覆盖和工作重心的下移。截至目前，辖内没有重大原发性非法集资案件发生，处非工作态势平稳。连续两年，在全省处非综治考评中排名第二。

记者：非法集资具有一定的隐蔽性，请您从专业角度解释一下什么是非法集资?非法集资的特征和主要表现形式有哪些?

王连民：非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。

主要呈现4个特征：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3、承诺在一定期限以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

记者：非法集资的常见手段有哪些?老百姓如何识别和防范非法集资?

王连民：常见手段主要有以下4种，1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。2、编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。3、以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。4、利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

防范非法集资，要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关部门的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

记者：当前打击和防范非法集资面临的形势如何?

王连民：近年来，国际国内经济金融形势复杂多变，我国经济发展不确定因素增加，非法集资活动出现抬头之势，大案要案频发，手段不断翻新，呈现出从单一行业、单一领域向多行业多领域渗透，由部分地区向全国蔓延，由国内向国外发展趋势，非法集资形势持续复杂和严峻。

一方面，因市场流动性收紧，国内一些企业经营运行发生困难，原有资金链断裂，部分非法集资案件可能持续暴露。另一方面，民间资金较为充足，有强烈的投资冲动，在各地投融资热潮中，发生非法集资的潜在风险加剧。一些重点行业如私募股权投资、担保行业已经发生了问题。例如：浙江温州民间借贷、河南郑州担保行业、鄂尔多斯房地产以及天津私募股权基金等涉非问题，严重影响到当地社会稳定和金融秩序稳定，其风险不仅是区域性的，甚至有蔓延的可能。二是涉及行业众多，涉及种植、养殖、林业、房地产、水电、矿业、商贸、物流、化工、制造、金融、旅游、药品、食品、教育、医疗卫生等许多行业。三是集资主体大多数有合法的身份，具有行为组织化、手段智能化、方式网络化的态势，集资形式翻新极具欺骗性。四是中介机构参与非法集资案件增多，成为非法集资活动的重要推手。大案、要案的发案行业主要集中在私募股权投资、房地产业、担保等融资性中介等。五是因民间借贷引发的非法集资案件增多。

最近一个时期，非法集资活动更是花样百出，一是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。二是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。三是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。四是以“养老”的旗号，这个有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群体投入资金。五是以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。六是假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。记者：非法集资案件对社会影响巨大，导致人们上当的原因主要有哪些?王连民：一是强烈的趋利心理。参与者普遍存在浮躁的暴富心态，幻想快速赚钱“一夜暴富”，这种心态正好迎合了犯罪分子鼓吹的“高额回报”、“钱生钱利滚利”宣传，与下海经商和投资股票比，显然获利高，加上初期投资已经获得回报，欲望膨胀，警惕性放松，头脑发热，防范意识降低，甘冒钱财落空的危险而加入到集资大军。二是疯狂的盲从心理。一些集资参与者并不富裕，只是看到别人获利了，或受到鼓动，盲目跟从，甚至借钱参与，将未来寄托于虚无缥缈的致富承诺。三是侥幸的投机心理。参与集资者通常不主动报案，更有甚者，还为犯罪嫌疑人鸣不平，要求公安机关释放犯罪嫌疑人，让其继续经营公司，幻想其能早日返还集资款。有的已经经历过一次上当受骗，明知道是诈骗，还是抱着一丝侥幸心理，期望自己不是那“最后一棒”。

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