期限利差怎麼算

Ⅰ 銀行凈息差究竟怎麼計算

由於銀行生息資產不止是是儲戶存款，還有自有資金和金融機構間往來資金會產生收益，主要以債券形式產生回報，所以進一步分析銀行贏利的指標是凈息差（NIM），即在存貸利差基礎上加上其他升息資產收益與成本的差，或用這個公式：（銀行全部利息收入-銀行全部利息支出）/全部生息資產存貸息差。這里你可以把銀行的NIM理解成其他行業的「營業利潤率」。凈息差收入再加上中間業務手續費收入再減去壞賬撥備變動等費用就構成了完整的銀行稅前利潤。你可以到巨潮網調出一份銀行的財報（可以到投資網路網的公司新聞資料夾，裡面有財報鏈接），對照這個流程看，可以加深了解。

Ⅱ 存貸利差的計算

2.75%=1年期貸款利率-1年期存款利率

Ⅲ 債券利息怎麼算

債券利息
怎麼算
首先應該要確定是什麼類型的債券。
常見債券類型有
固定利率債券
，
浮動利率債券
，
貼現債券
（低於
票面金額
發行的債券）。
1
貼現債券

零息債券
，也叫貼現債券，是指債券券面上不附有
息票
，在票面上不規定利率，發行時按規定的
折扣率
，以低於債券面值的價格發行，到期按面值支付本息的債券。從利息支付方式來看，
貼現國債
以低於面額的價格發行，可以看作是利息預付，因而又可稱為利息預付債券、貼水債券。是期限比較短的
折現
債券。

2.
定息債券
固定利率債券是將利率印在票面上並按其向
債券持有人
支付利息的債券。該利率不隨
市場利率
的變化而調整，因而固定利率債券可以較好地抵制
通貨緊縮
風險。
（例如一年期
國債利率
3.8%，票面金額為100.則債券利息為100*3.8%=3.8元

3.
浮息債券
浮動利率債券的
息票率
是隨市場利率變動而調整的利率。因為浮動利率債券的利率同當前市場利率掛鉤，而當前市場利率又考慮到了
通貨膨脹率
的影響，所以浮動利率債券可以較好地抵制
通貨膨脹風險
。其利率通常根據市場
基準利率
加上一定的
利差
來確定。浮動利率債券往往是
中長期債券
。例如5年期國債，前面一兩年利率為4.0%，後面利率為5,。8%。利率的上下浮動主要是根據市場基準利率變東來調節。

Ⅳ 個人通知存款利息怎麼算

人民幣通知存款需一次性存入，支取可分一次或多次。不論實際存期多長，按存款人提前通知的期限長短劃分為一天通知存款和七天通知存款兩個品種，最低起存金額為5萬元，最低支取金額為5萬元。
外幣通知存款只設七天通知存款一個品種，最低起存金額為5萬元人民幣等值外匯；最低支取金額個人為5萬元人民幣等值外匯。 對於個人300萬美元（含300萬）以上等值外幣存款，經與客戶協商，可以辦理外幣大額通知存款。在支取時按照大額外幣通知存款實際存期和支取日利率（即支取日上一交易日國際市場利率-約定利差）計息。
個人通知存款集活期儲蓄與定期儲蓄的優點於一體，其特點是：一次存入，分次支取，利隨本清，存期越長，利息越高。支取時，儲戶可根據需要分成若干次支取，支取的部分根據實際存期按支取月掛牌公告的利率計息，未取部分的按原存入日起息。特殊情況：
如遇以下情況，按活期存款利率計息：
1.實際存期不足通知期限的，按活期存款利率計息；
2.未提前通知而支取的,支取部分按活期利率計息;
3.已辦理通知手續而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率計息;
4.支取金額不足或超過約定金額的,不足或超過部分按活期存款利率計息;
5.支取金額不足最低支取金額的,按活期存款利率計息;
6.通知存款如已辦理通知手續而不支取或在通知期限內取消通知的,通知期限內不計息;
7.通知存款部分支取,留存部分高於最低起存金額的,從原開戶日計算存期;留存部分低於起存金額的,按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息。

Ⅳ TED利差是什麼，如何計算的

泰德利差(TEDSpread)就是美國T-BILL三個月的利率與EuroDollar 三個月利率的差值（一般是三個月期LIBOR)，是反映國際金融市場的最重要的風險衡量指標：簡而言之：3個月倫敦銀行間市場利率與3個月美國國債利率之差。當TEDSpread往上上行，則顯示市場風險擴大，市場資金趨緊，銀行借貸成本提高，也連帶提高企業的借貸成本，代表信用狀況緊縮。因此可以從TEDSpread的走向上來觀察目前市場上信用的狀況 原理： 由於T-Bill 期限短風險接近於零，所以是短期資金最佳的避險途徑，而EuroDollar的價格變動更大一些，投資者可以利用買進EuroDollar並賣出T-Bill來做利差交易。一般狀況下，兩者之間的利率波動不致太大。。 但若市場信用出現狀況，或投資者預期會有大幅波動，投資人為了安全起見，會偏向於買進更安全的T-Bill ，但是收益會也會比EuroDollar低很多。另一方面，銀行在同業拆借市場上會更加謹慎地操作，銀行間的資金成本也會隨之增加，所以最終LIBOR上行，兩者間利差變大。。 若TED利差下降,反映市場認為銀行體系風險大幅下降,銀行間借貸成本降低,也連帶降低企業借貸成本水平，大量流動性會不斷充斥市場。

Ⅵ 如何計算公司債相對於國債的利差

當然是國債啊，國債是國家信用做擔保，不可能違約付不起利息的，公司債就不好說了，經濟好時行，如果經濟不好了，企業債經常出現違約情況。

Ⅶ 怎樣計算債券利息

從支付時間上劃分，債券利息一般分為三種情況：

1.單利計息是現在我國企業債券的主要計息方法。單利計息是指在債券到期後(不得中途兌取)一次性支取本息。單利債券本息之和用公式表示為：本息之和=本金＋本金*利率*期限)。

2.貼現計息.貼現計息是指在債券發行時提前支付利息。購買人在購買債券時只須支付債券面額扣除到期應得利息後的資金數量，到期則按債券面額支取。限期在一年以內的短期債券，一般以票面額為計息基數；期限在一年以上的中長期債券，則以實際投資金額為計息基數計息。

3.復利計息.復利計息是指債券的利息收入也並入本金。在實際操作中，復利計息債券的利息一般都是每隔半年或一年支付一次利息。復利計息債券本息之和計算公式為：本息之和=本金*（1＋利率)期限。

Ⅷ 關於利率期貨的計算！！急求詳解！

（1）該銀行應在歐洲美元市場上進行空頭交易。
交易的歐洲美元期貨合約數額為N=2000÷100×2= 40（份）
（2）一份合約了結後的盈利為：

40份合約一共可獲得盈利=1500×40=60000（美元）
（3）如未套保，利差率= 7% - 5.3%=1.7%
（4）套期保值2.32%

Ⅸ 什麼是債券的期限利差

就是不同期限債券的利息差， 一般長期債券的利息比短期債券的利息要高， 就是正的期限利差。

Ⅹ 如何利用國債期限利差預測資產價格

債券利差是指債券所帶來的收益與該項投資的融資成本的差額。利差，顧名思義，就是利率之差。利差倒掛會使一些國際游資（hot money）從原來利率低的國家流動到現在利率高的國家，比如在美聯儲兩次降息後，狂瀉近千點的中國股市馬上有了積極反應。