收賬期限

❶ 信用期間和折扣期限的區別

1、信用期間是企業允許顧客從購貨到付款的時間，或者說是企業給予顧回客的付款期間。
例如，某答企業採用顧客在購貨後的50天內付款的信用政策，則信用期間為50天。
信用期間過短，不足以吸引顧客，在競爭中會使銷售額下降；信用期間過長，對銷售額增加固然有利，但只顧及銷售增長而盲目放寬信用期間，所得的收益有時會被增加的費用抵消，甚至造成利潤減少。
因此，企業必須慎重研究，確定出恰當的信用期間。信用期間的確定，主要是分析改變現行信用期間對收入和成本的影響。延長信用期間，會使銷售額增加，產生有利影響；與此同時，應收賬款、收賬費用和壞賬損失增加，會產生不利影響。當前者大於後者時，可以延長信用期間，否則不宜延長。如果縮簡訊用期間，情況與此相反。
2、折扣期限，是折扣時間段。
在此時間段內，可以享受折扣。

❷ 收賬的技巧是什麼

一般來說，打電話可能是最有效的收賬行動，因為這種方式具有快速和直接回饋的優點，它既可以產生立即的回應，還可以展開有意義的對談。
1，成功收賬電話的步驟

第一步，做好准備工作。記住;為個使你的收賬電話達到無懈可擊的程度，也為不讓對方有搪塞的借口，准備好相關資料是非常重要的第一步。

收帳電話准備工作列表

相關資料
定貨資料

客戶的名稱地址與電話號碼
訂單號碼與訂貨人名字

付款期限和客戶
購買的貨品

期限內支付的金額、逾期金額和到期日
貨品的單價

過去曾經採取過的收賬行動
附收的款項，如，運費、快遞費、保險費等

客戶未信守的承諾有哪些
出貨日期

預先設想一些你可以接受的情況
交貨日期

除非在什麼情況下，否則將採取法律行動
客戶知道付款地址嗎

第二步，在合適的時間打電話給關鍵的聯系人。

找關鍵的聯系人。如果對方是正規的大企業且管理規范，應與指定付款聯系人或財

第四步，得到承諾，持續行動。

不管對方說出什麼承諾，最好能夠落實到書面上，電話過後，用傳真的方式進一步確認，同時繼續追蹤他的行動，直到他付款為止。商場有一句老話;承諾並不代表付款。

2，電話收賬員應遵循的基本原則

電話收賬時，要使自己成為一個好的傾聽者並帶有一種友好的聲調，你的態度終是：「聽到這個消息我很遺憾，我們確實需要你們立即付款，我們已經盡了我們的責任—我們不是銀行，」並遵循如下原則：

* 確保你的應收貨款數據是准確的;

* 弄清楚該客戶是否由公司中的其他人給予了特殊付款許諾;

* 確信你的上司對你的口頭決定或處理能給予支持;

* 弄清自己的許可權和決策范圍

3，對電話收賬員的十務建議

(1)要有所准備、作好文字計劃。

(2)要堅持自已的意見。不要偏離目標，始終回到要求付款這一條上。

(3)要及時。想打電話、有必要電話時就撥通電話。

(4)要緊急。讓債務人感覺他今天就必須付款。

(5)要有禮貌。樹立信譽，改善企業形象。

(6)要機敏。應付對方的不禮貌。

(7)要認真而友好、不輕浮。

(8)要有與人合作的態度，表現出為了得到付款願意幫助對方的願望。

(9)要重復，一再提到要求付款的金額。

(10)做好記錄。起碼得到對方的確認。

◎收賬電話樣本

債務人：你好!ABC公司。

收賬員：你好!請問是劉甲乙先生嗎?

債務人：是的，請問你是哪一位?

收賬員：我是*********經理朱先生。我打電話給你是要告訴你發票編號12345的貨款到期日是3月1日，但是你還有十萬元的賬款尚未付清。

債務人：我不記得曾向你們買了什麼。

收賬員：根據我們的記錄，你在2月1日用編號555的訂貨單，向我們訂購了十批變頻器。每批變頻器的單價是一萬四千元的運費。所以總金額是十五萬元。這些貨品的出貨日期是2月1日，而根據我們的送貨記錄，交貨日期是2月3日，而且提單上面還簽有「劉甲乙」名字。

債務人：啊，我想起來了，可是我一直都沒有收到發票。

收帳員：發票已於2月1日寄出，而3月15日寄出的一封私人信件中也再一次附上了該發票復印件。如果你告訴我你的傳真號碼，我現在就可將發票傳真給你，那麼你就可以付款了。

債務人：我沒有傳真機。即使我有，我也不會付十五萬元的。

收帳員：為什麼不呢?

債務人：我現在沒有這么多額外的錢。我要付工資，付稅金，還有房租。。。。。。

收賬員：哪你有多少錢呢?

債務人;我想我能開一張五萬元的支票。

收賬員：聽起來我們似乎該採用分期付款的辦法。你覺得這樣如何;你今天先寄給我五萬元，接下來的五個月，你每月固定寄給我兩萬零五百元的支票，以支付本金與利息，而我必須在每個月的五號以前收到這筆錢。這樣一來，你既可付清你的賬款，我也不必將這筆款項交給律師處理。

債務人：我想我可以辦到。

收賬員：很好。我立即寄給你兩份分期付款協議，一份你留下來存檔，

債務人：好的，再見。

收賬員：再見。

信函收帳技巧

信是一般企業都會採用的一種收款方式，因為收賬信有費用低、較正式的優點。雖然世界上沒有無懈可擊的收賬信，但是你可以設法使你的收賬信更有效率。 看似簡單的方法有時也是最有效的，只要你認真地研究其中的竅門。有個會說，寄信根本就沒有作用，10000封信有5封有回執就不錯了，大多數信被仍進了低簍。其實，這種類似信函的方法是對客戶付款起潛在影響的，企業會以相對較低的成本，使絕大多數信用尚可的客戶及時付款，從而，把追賬精力集關銷售人員者要考慮掌握寫收賬信的具體技巧和方法。

寫收賬信的原則

寫收賬信是一門藝術，如何不讓你與客戶的關系因收賬信而惡化，又可以達到收賬的目的，的確不太簡單。如果你的收賬信能合以下這些原則，便是一封有效的收賬信，就可以達到催賬的目的。

* 具體——地址要具體，收信人要具體到某某人以及某一具體職位

* 清楚——要求支付的貨款金額寫在信函的突出位置，話閌塹諞恍謝蠐疑轄恰?/SPAN>

* 簡明扼要——信的長度不能超過一頁，內容應直截了當。如果問題經較復雜，則可以通過附件的方式，比如附合同，對帳單等。

* 正確性——信中所寫的款項數額必須正確。

* 容易閱讀——語言要確切、簡明、直接、沒有套話的問訊，使用簡短的句子與段落。

* 措辭要謹慎——要有長遠合作考慮，不能想說什麼就寫什麼。特別注意不要對對方進行人身攻擊，要就事論事，要從有利於合作的角度談問題。

* 堅定與權威——信中的措辭要堅決而有禮貌。

* 不要讓步——你有權要求付款。

* 合理的——例如，必須向客戶解釋為何要將這件事交給律師處理。

* 指引的——要求客戶在收信當天就必須寄還一些錢給你。

* 反饋的——要有具體人簽字並寫明職位，寫明電話以主便客戶回話。

* 避免時間段寫法，要寫具體日期，如2003年10月5日。

* 說明貨款的來龍去脈或附一張清單。

* 不要透露以後還有幾封信，並且只能有一封最後通知信，保證自已的言行一致。

* 最後以非常婉轉而客觀的態度告訴客戶，如果未履行付款協議會有什麼後果。

❸ 有沒有哪位知道應收賬款平均收賬期計算公式的 ！謝謝！！

C=

Σ12/n=1（A+B）

——————

24

其中：

A——應收帳款月末余額；

B——應收帳款月初余額；

C——年應收賬款平均余額

此指標反映收回應收帳款所需時間，時間越短越好。

在計算周轉率指標時，應注意三個問題：

(1)銷貨凈額是指賒銷凈額，即扣除了現金折扣後的賒銷額，也不包括現銷領在內；

(2)應收帳款平均余額應為(期初余額+期末余額)÷2；

(3)應收帳款期初、期末余額應為應收帳款扣除壞帳准備後的凈值。

(3)收賬期限擴展閱讀：

應收帳款平均收帳期越短，說明應收帳款變現能力越強。

評價該指標標準是以企業賒銷條件中規定的帳款償還期限及企業的賒銷方針為依據，如果實際回收期超過企業規定的償還期，說明資金營運效率不高。

應收賬款收回數額的多寡及時間的長短取決於客戶的信用。壞賬將造成損失，收賬期過長將削弱應收賬款的流動性。

所以，企業應設置賒銷和徵信部門，專門對客戶的信用進行調查，並向對企業進行信用評級的徵信機構取得信息，以便確定要求賒購客戶的信用狀況及付款能力。

一般對賬款的催收期限不能間隔太長，因為在法律上太長的期限可能暗示債權的放棄。

分析應收賬款周轉率和平均收賬期，看流動資金是否處於正常水平，企業可通過該項指標，與實際、計劃及同行業相比，藉以評價應收賬款管理中的成績與不足，並修正信用條件。

編制賬齡分析表，檢查應收賬款的實際佔用天數，企業對其收回的監督，可通過編制賬齡分析表進行。

據此了解，有多少欠款尚在信用期內，應及時監督，有多少欠款已超過信用期，計算出超時長短的款項各佔多少百分比，估計有多少欠款會造成壞賬，如有大部分超期，企業應檢查其信用政策。

影響因素：

①季節性經營的企業使用這個指標時不能反映實際情況；

②大量使用分期收款結算方式；

③大量使用現金結算的銷售；

④年末大量銷售或年末銷售大幅度下降。

❹ 應收賬款的催收措施和方法

如何收回應收賬款
有時候，如果顧客對所收到的產品或服務不滿意，他們可能會對發票提出異議並拒絕付款。賬單錯誤和定價問題，比如沒有落實促銷和折扣，也是引起糾紛的常見原因。當這種情況發生時，其他部門，如銷售和客戶服務，可能會介入來評估問題並確定最佳的解決方案。類似問題大多數情況下，不會拖到應收到期才解決。
然而，如果糾紛不能解決，就要啟動催收程序。常規流程如下:
在採取任何行動之前，首先確認已向客戶開具了發票。
接下來，通過電話留言或電子郵件聯系客戶，並提醒他們貨款已逾期。要求他們立即付款，否則就會面臨滯納金或利息的風險。
如果客戶在24-72小時內沒有回復，工作人員可以通過電話進行跟進。
同時，向客戶寄送一封催收確認函，確認細節及金額，並講明後續風險。
這個過程可能會重復幾次，取決於公司的寬限期。應收賬款的平均催收期為30天，逾期90天以上就被視為嚴重拖欠。當逾期超過120天或被視為無法收回時，可以將賬戶發送給第三方催收機構(比如:Inter-Credit Group)代為處理。

❺ 什麼是消極收賬政策

收賬政策是在信用條件被違反時企業採取的收賬策略，收賬政策分為積極的收賬政策和消極的收賬政策兩種。採用積極的收賬政策，可能會減少壞賬損失，但會增加收賬成本。如果採用較消極的收賬政策，則可減少收賬費用，但卻會增加壞賬損失。企業應依據市場經濟環境和自身狀況科學地設計回款策略。

採用積極型收賬政策，對超過信用期限的客戶通過派人催收等措施加緊收款，必要時行使法律程序；採用消極型收賬政策，對超過信用期限的客戶通過發函催收或等待客戶主動償還。

❻ 應收賬款信用期

應應收賬款指該賬戶核算企業因銷售商品、材料、提供勞務等，應向購貨單位收取的款項，以及代墊運雜費和承兌到期而未能收到款的商業承兌匯票。翻譯成大白話 收賬款就是你賣東西給人家了 然後人家沒有付你錢 這個就是應收賬款了啊

❼ 關於應收賬款平均收賬期

應收帳款的周期的決定有很多的因素,比如說你的賒銷對象以往的信譽.它目前的經營狀況,資產總額,包括我們說怎樣的老闆做出怎樣的企業,它老闆的人品,學歷背景,信譽等等很多因素決定的
同時隨著資信調查的進行我們的應收帳款周期也要不斷的變更
所以你給的條件不足無法給予你正確的答案.關鍵是你的放貸期限不能根據你的公司來決定,而是你的客戶

❽ 怎麼樣才能收賬

能說的詳細點嗎？

❾ 應收賬款的收賬政策該從哪方面著手寫

第一，由誰負責催收，具體的銷售人員還是專門的收款人員，以及這些人員需要有些什麼證明資料，委託書什麼之類的，憑發票或者什麼區收款
第二，收款方式，要求打到公司銀行賬上，是否允許收現金，承兌匯票和支票的使用等
第三，收款期限，定個時間以內（比如發貨後三個月內）必須收回貨款或者必須現款現貨，否則對相關人員如何處罰。對於完全按規定、回款的有什麼獎勵
第四，對客戶的信用怎麼分類，以確定不同的回款政策，或者按回款時間給予什麼樣的折扣等
第五....

❿ 收賬有什麼技巧

一般來說，打電話可能是最有效的收賬行動，因為這種方式具有快速和直接回饋的優點，它既可以產生立即的回應，還可以展開有意義的對談。
1，成功收賬電話的步驟

第一步，做好准備工作。記住;為個使你的收賬電話達到無懈可擊的程度，也為不讓對方有搪塞的借口，准備好相關資料是非常重要的第一步。

第二步，在合適的時間打電話給關鍵的聯系人。找關鍵的聯系人。如果對方是正規的大企業且管理規范，應與指定付款聯系人或財

第三步，得到承諾，持續行動。不管對方說出什麼承諾，最好能夠落實到書面上，電話過後，用傳真的方式進一步確認，同時繼續追蹤他的行動，直到他付款為止。商場有一句老話;承諾並不代表付款。

信函收帳技巧

信是一般企業都會採用的一種收款方式，因為收賬信有費用低、較正式的優點。雖然世界上沒有無懈可擊的收賬信，但是你可以設法使你的收賬信更有效率。 看似簡單的方法有時也是最有效的，只要你認真地研究其中的竅門。有個會說，寄信根本就沒有作用，10000封信有5封有回執就不錯了，大多數信被仍進了低簍。其實，這種類似信函的方法是對客戶付款起潛在影響的，企業會以相對較低的成本，使絕大多數信用尚可的客戶及時付款，從而，把追賬精力集關銷售人員者要考慮掌握寫收賬信的具體技巧和方法。