基金客戶資料保留年限

『壹』 證券公司一般會保存客戶資料多長時間

客戶相關資料包括紙質、電子檔案要求保存15年，如果證券公司以各種理由拒絕提供，請向當地證監局進行投訴。
交割單和對賬單差不多，只是對帳單包括的內容稍多一點，包括資金存取。交割單主要指股票存取。
交割是結算過程中，投資者與證券商之間的資金結算。滬深兩市除B股外的上市交易證券（A股、基金、債券），都實行T+1交割制度。T+1制度是指當日買入的股票不能在當日賣出，資金收付與證券交割只能在成交日的下一個營業日進行，不能在當日從帳戶中提取現金。
對賬單 (Monthly Statement) 發卡銀行會於每月將刷卡明細印成對賬單，寄給持卡人，並載明消費金額及繳款期限。
持卡人應先仔細核對對賬單和保留之簽賬單是否相符，若有出入，可通知銀行並暫停繳納該筆費用。

『貳』 基金從業資格幾年內是有效的

通過基金從業資格考試考試後，4年內可以通過所在機構向中國證券投內資基金業協會申請基金從業容資格注冊。超過四年未通過機構申請基金從業資格注冊的，需在注冊前補齊最近兩年的規定後續培訓學時或重新參加從業資格考試。
有不少的大學生考生經常會問我們，考過基金從業資格考試後沒有單位怎麼申請證書。因為時間是4年，所以如果你是大學生考過後，你需要畢業找到工作單位才可以申請。需要注意的是這里的單位指的是金融機構，就是協會的會員單位。一般單位裡面都有跟協會對接的同事，讓他們幫忙申請。
基金從業資格考試快速通關學習方法：
1、打基礎：把精講視頻通看一遍；
2、鞏固知識點：做章節習題；
3、檢查效果：做模擬題和考前密押，檢驗成果；
4、考前3天看錯題和真題；
5、考前1天，再溫習一遍精華考點，就上考場。

『叄』 基金公司的客戶資料保存多少年

客戶資料保存15年

『肆』 基金的持有年限是指什麼

同一個基來金，不同時間段申購源的贖回，贖回的的原則是，先買的份額先贖回。

如果你分批買進,分別買入1萬元，那麼每次成交的份數將是不一樣的

假定第一次成交3000份，已持有3三年，第二次5000份，持有期為1年。

如果贖回4000份，那麼其中3000份適用持有期3年以上費率，

其餘1000份適用持有期大於1小於三的費率。

費率有多少檔，就要分別套多少檔

『伍』 基金定投有年限限至嗎一般多少年

一般是三年，復如果你簽了約但不制想投了，可以終止，也可以不存錢在卡上，三個月扣款失敗，合同自動終止。也可以簽無固定期限。期限沒關系的，定投只是所選的基金錶現好就一直投，除非急用錢，目前定投是比較適合中小投資者的最簡單的投資方法了

『陸』 買基金，用規定期限么謝謝

你說的是基金定投，有期限。兩年一檔、五年一檔。
不過這個期限不限專制提前停繳或贖屬回。你可以半途不存錢進去繳費，也可以隨時把基金贖回，你沒什麼損失的。
但到期了就必須續約。如果那個時候這只基金不再辦理定投就不能繼續交咯。期限的功能也在於此，因為基金很多時候會限制申購、定投等的，但從來就不敢限制贖回。

『柒』 基金的剩餘期限和剩餘存續期怎麼理解

1、剩餘期限來是指：所投的可自變利率或者浮動利率債券以計算日至利率調整日的實際剩餘天數。簡單的說就是指：到下次調息所剩的時間。

2、剩餘存續期限是指：所投的可變利率或者浮動利率債券以計算日至債券到期日的實際天數。簡單的說就是指：到還本所剩的時間。

拓展資料：

操作技巧：

第一：先觀後市再操作：

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

第二：轉換成其他產品：

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

第三：定期定額贖回：

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

『捌』 關於基金定投年限的問題，請專家詳細說明一下，謝謝！

基金定投的年限，完全由投資人自己掌握，你想定投幾年就定投幾年，想什麼時候贖回可以隨時贖回。
當然，要贖回得選擇在高點上贖回。

『玖』 一支基金從發行開始能存在幾年有沒有時間限制

你存一輩子都可以，沒有時間限制的

『拾』 基金有期限嗎

封閉式基金，發行時在協議中，都要約定基金期限。到期後結算，基金持有者拿回版自己的收益。基金本權身可以轉化為開放式基金。

開放式基金，就因為是開放的，所以在發行時的協議中，沒有基金期限的規定。沒有衰敗到基金「清倉」的條件規定，它就一直運營下去。

對基金「清倉」的條件是有文字規定的:《證券投資基金運作管理辦法》第44條規定，在開放式基金合同生效後的存續期內，若連續60日基金資產凈值低於5000萬元，或者連續60日基金份額持有人數量達不到100人的，則基金管理人在經中國證監會批准後，有權宣布該基金終止。若合同生效後連續20個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因。