客戶投資期限為中期

A. 投資期限是什麼意思念念金融有哪幾種

投資期限是指從開始投資到預先確定的投資回收日為止的期限。投資期限的內分類：容1、長期投資，指的是時間一般在一年以上的投資。2、中期投資，指的是時間在三個月以上一年左右的投資。3、短期投資，指的是時間在三個月以內的投資。
我看到的念念金融主要有5個類型：
1、30天投資期限；
2、60天投資期限；
3、90天投資期限；
4、180天投資期限；
5、360天投資期限；

B. 基金投資期限

貨幣型基金不存在投資期限問題，因為是無風險基金，當然是持有時間越長，收專益越高。
債券型屬基金可以說也是越久越好，畢竟是低風險，持有80%左右的債券，可以說是越久越好，但也不能短期，短期內還是有風險。
混合型基金和股票型基金，建議不低於5年，否則風險也是很高的。高於5年，風險系數降低很多。

C. 請問幾種主要的金融投資方式是什麼請按投資期限進行解釋，（即短期，中期，長期）謝謝！

你說的以上幾種都可以，其實這需要看你現在的收入和風險承受能力，一般版來說風險排序：權股票>基金>養老保險，這也意味著收益很可能是 股票>基金>養老保險。

投資年限長短可以自己把握，當然長期投資一方面面對的不確定性大，風險也會很大，但是另一方面從數學期望角度，有可以綜合很多波動因素，所以收益可能也會比較好。It all depends on the uncertainty and risk!

你可以看看有關的書籍，或者從基金開始了解，每個月定期投資1000元買基金，比如廣發、易方達等都可以，自己決策，自己負責，呵呵！

D. 如果客戶說希望只賺不賠，如何出具投資計劃

所以，我想站在理財師行業的角度上，我們要充分的認識賠錢和賺錢的機會到底是什麼，這就是風險和機會。 巴菲特在去年金融危機時，所有人談到的都是市場上的恐慌，都在擔心經濟的下滑，巴菲特看不到這些嗎？為什麼他把風險當成了機會？他大膽的、不斷的吃進股票呢？就是因為他有一個很深的理念，在這種風險之中，蘊含著巨大的機會。所以，巴菲特又成為了今年市場的大贏家。風險和機會，站在行業和專業的角度，我們和普通人的理解是不一樣的。 針對題目中的客戶，只想賺不想賠，我會首先告訴他風險和機會的關系，從行業的角度來談這些，而不是純百姓的。普通百姓一提到股市，都會認為股市上有幾個賺的，但是大家想想，哪行哪業是賺錢的人多，虧錢的人少？有這么一個行業嗎，所有人都賺錢，就一個人賠錢，這是沒有的，這個世界上是少數人在賺多數人的錢。如果少數人虧錢，多數人賺錢，這個少數人要多有錢呢？所以，我們一定要把很多的理念認真的吃透，而不是泛泛的看一些簡單的評述。 具體回答這個問題，如何為客戶出具計劃。剛才我已經把自己的觀點向客戶做了闡述，如果現在你不去做保值增值，意味著你的資金就在貶值，因為任何一國的貨幣都有曲張性，負利率時代都是存在的，任何一個國家相對它的本幣永遠都是在貶值的。我記得，小時候家裡房子賣幾百元，但是現在這筆資產到現在是多少呢？很多人掙一千元的工資，有的人當時掙一百元的工資，如果一千元的財產存到現在是多少錢呢？或者是變成股票、變成基金這樣的產品，都比不理財要好一些。所以，藉此機會向廣大聽眾展示這樣一個平台，盡量展示一下理財的知識。 如果為這位客戶出具投資計劃呢？我會把他的資產進行組合，拿出20%的資產進行風險投資，這是機會的投資，當然他認為是風險，所以我給他只做投資的20%。 謝謝大家！ 理財師參賽選手2： 抽到這個題目的時候，我心想這次理財大賽真的是很符合實際的，這個問題是在工作中理財規劃師被客戶經常問到的一個問題。現在很多客戶都有這樣的心態，我要做投資，尤其在和銀行、金融機構打交道的過程中，我的投資一定只能賺不能賠，不像實業投資還被允許有一個賠錢的空間，這是客戶經常會問到的問題。 遇到這樣的客戶時，我首先會和客戶進行詳細的溝通。溝通的第一個問題就是告訴客戶，只賺不賠的概念是什麼。這里是說本金不能有損失，還是說本金不貶值。 第二，客戶投資的期限有多長時間。客戶認為在多長時間內是可以只賺不賠的。 第三，和客戶溝通的是任何投資都是有風險的，天下沒有免費的午餐，只要是投資就一定會伴隨一定的風險。像我們的國債其實也有一些流動性的風險。因此，我和客戶溝通時一定會詳細的告訴他們，投資一定要有良好的心態和正確的理念，任何投資都是有風險的，基本上是沒有隻賺不賠的投資。 第四，我在為客戶出具投資計劃時，一定要了解客戶詳細的資產情況，特別是客戶的風險偏好和承受能力是什麼樣的。不同的客戶會有不同的風險偏好，其實客戶在投資方面來咨詢我們，就表示了客戶在這一方面不是很專業，他往往不太了解自己。客戶給自己一潛意識，認為自己不能賠錢，只能賺錢，但是通過我們和他的溝通、專業上的交流以後，通過方方面面使客戶了解到，他並不是完全的風險厭惡者，或者他的風險承受能力相對而言比較高，這會根據客戶的實際情況。如果客戶風險承受能力偏高一些，在做投資計劃時，我會加大風險的投資比例。如果客戶是保本型的，我提供的理財規劃中，會更多的提供保本型的理財產品。 以上是我對這個題目和客戶溝通的主要內容。謝謝大家！ 理財師參賽選手3： 遇到這樣的客戶，很重要的一個環節是深入的進行溝通，看看他的想法和資產，以及理財目標。我將溝通結果分為兩類客戶，第一類，客戶要求我年不低於10-8%的無風險收益，而且這種想法非常強烈，經過幾次溝通以後都無效，那麼我會明確並且婉轉告訴客戶，我無法為您提供客觀審慎的理財服務。這里需要向各位理財規劃師溝通的觀點是，要懂得拒絕。如果你一味迎合客戶，有可能喪失作為理財規劃師工作的基本原則。 第二，如果客戶認同我的溝通理念，同意我做保本的理財規劃，我會為他做一些理財產品。如果客戶是一年期的短期理財計劃，我會將重點放在現金管理工具上，包括活期存款，一年定期，貨幣型基金，短期理財產品。如果客戶要求的是一年到五年期的中期理財計劃，我會告訴客戶，除了少量配置現金管理工具以外，會將資產重點配置在一年期左右，有資產擔保的產品中，這樣的產品收益率目前在5-8%。還有定期產品和債券管理工具。我告訴客戶的理財調整周期是一年，在第二年的時候，會根據客戶風險承受能力的情況，配置一些高風險高收益的理財產品中，能夠使客戶資產獲得激進和穩健的平衡。第三，如果客戶是五年期以上的理財計劃，除了剛才我講到的現金管理工具，中短期的理財產品以外，我會讓客戶重點把資金配在低初始費用，高收益的萬能險產品，高等級信用的國庫券，包括兩三年的信託產品，這樣客戶能夠在五年以上的時間，穩定在8-10%的收益。您的財務狀況健康嗎？歡迎做免費理財體檢！如果想要更全的、個性化的理財體檢服務，歡迎登陸國脈理財體檢專賣店相關文章沒有相關文章 鄭重聲明：本文僅代表作者個人觀點，與中華理財網站無關。其原創性以及文中陳述文字和內容未經本站證實，對本文以及其中全部或者部分內容、文字的真實性、完整性、及時性本站不作出任何保證或承諾，請讀者僅作參考，並請自行核實相關內容。本文不作為投資的依據,僅供參考，據此入市,風險自擔。發布本文之目的在於傳播更多信息，並不意味著中華理財網站贊同或者否定本文部分以及全部觀點或內容。如對本文內容有疑義，請及時與我們聯系。

E. 理財產品，期限90天，收益率為3.90％，實際投資天數/365。怎麼計算，比如我投資了五萬，應收回多少

理財90天後收回50495元。

根據題意，理財產品年收益率=3.9%

一年天數以365天計算，

那麼日利率=年利率/365=3.9%/365=0.011%

投資本金為五萬元，即50000元，投資期限是90天

根據公式，利息=本金*利率*時間

代入題中數據，列式可得：

利息=50000*0.011%*90=495（元）

那麼投資到期回收額=50000+495=50495（元）

(5)客戶投資期限為中期擴展閱讀：

理財的風險控制：

風險是指由於將來情況的不確定性而使決策無法實現預期目標的可能性。在進行一項投資決策或籌資決策時，如果只有一種結果，就不存在不確定性，可以認為此項決策不存在風險；

但如果這項決策有多種可能的結果，實際的結果就有可能偏離預期的目標，則認為存在著風險。而且，這種偏離程度越大，該項決策的風險也就越大。

企業的財務決策往往面臨著各類風險。把風險從企業經營及財務管理的角度分類,可分為經營風險和財務風險兩類。

1、經營風險

也叫營業風險。由於企業生產經營方面的原因，而給企業預期的經營收益或稅前利潤帶來的不確定性，這種風險的來源分為企業外部原因和企業內部原因兩方面。

企業外部原因，就是指國際、國內宏觀經濟形勢及企業所處經濟環境的變化，市場供需狀況與價格變化，國家財政稅收政策、金融政策及產業政策的調整等各種外部因素的變化。

企業內部原因是指企業管理者的素質及全體員工的綜合素質，產品形象及市場佔有率的變化趨勢，技術領先程度及工藝、裝備水平，質量管理水平，成本控制措施等變化，企業對突發情況的反應與應變能力等。

2、財務風險

也叫籌資風險。由於籌資上的原因，因負債而產生的到期償還本金和利息的風險。當企業進行負債籌資時，不論盈虧都要按合同或協議規定向債權人定期還本付息，如企業的經營收入不足以償付這些本息時，則可能產生財務危機,嚴重時會造成資不抵債乃至破產。

企業的資金利潤率越高，同時負債的利率越低,則財務風險越小；反之，當負債利率大於資金利潤率時，負債不僅不會提高股東的凈收益，反而會成為企業的一項沉重的債務負擔。總投資報酬率可用下面公式表示：

投資報酬率=時間價值率+風險報酬率

F. 為什麼理財產品的投資期限多為6個月

若購買招行理財產品，產品的設計也有短期或者可指定時間申購/贖回的，您登陸手機銀專行,在頁面底部屬點擊「理財」-「理財產品」，您可查看到目前在售的產品；也可在頁面點擊搜索，輸入產品代碼或名稱查看。
產品詳情請選擇對應的理財產品後點擊「產品介紹」查看。

G. 某銀行推出A理財產品，該產品投資期限為2個月。。。會計分錄 會寫的幫幫忙吧 急

5月1日購買理財產品：
借：可供出售金融資產-成本200000
貸：銀行存款
6月1日銀行將本金與理財收益劃轉至A客戶活期存款帳戶中
借：銀行存款200433.33
貸:可供出售金融資產-成本200000
投資收益433.33 (200000*2.6%/12)

H. 證劵投資報告怎麼寫 有以下要求：1、各戶背景簡介 2、 客戶風險偏好度分析 3、 客戶投資規模、投資期限、

投資期限，長期還是短期，投資品種，是一種還是多種組合，進場時間，在什麼時間段買進或賣出，投入多少資金，計劃多少收益，虧損多少會及時退出

I. 客戶理財目標短期中期長期都有哪些

理財產品短到1天，凈值型理財產品。然後就是7天，一個月，3個月，6個月，長期的就是一年三年等等。銀行的理財產品覆蓋較廣，收益不高，互金的理財產品大多3個月到一年，收益較高。

J. 投資說的中長期裡面的中期和長期分別一般是多久呢大概是個什麼時間段

那要看你自己的交易計劃了. 沒有固定的時間段的

短線:通常是在技術上可以判斷並決定交易的周期 ，一般在一個月這內
中線:除了技術上操作,還要考慮一下宏觀經濟形勢 ，1個月以上，一年以下
長線:完全根據經濟周期來研究的交易周期 ，幾年。