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國際保理期限

發布時間:2021-03-08 04:01:34

1. 國際保理業務的概念

我國銀行提供的保理服務,是一項集貿易融資、信用風險保障以及專銷售賬戶管理和催收於屬一體的綜合性金融服務,幫助企業利用應收賬款這種流動資產進一步擴大業務規模,同時,通過保理提供的信用風險保障,消除賒賬銷售所帶來的買方潛在的信用風險,減少企業的擔憂。
根據風險等級及客戶需求的不同,保理服務可分為有追索權或無追索權的應收賬款融資或信用擔保。融資或信用擔保期限通常不超過180天,適合於消費商品,如,服裝、零配件、電器等的銷售和購買但並不涉及房地產及資本貨物。

2. 保理期應根據應收帳款還款期限

這個應該每家企業都不同吧,一般就是到期日要還,如果有其他什麼就要跟保理公司商量

3. 保理實際上是賣方銀行向賣方企業提供的短期融資業務,期限一般不超過多少天

賣方保理來商(出口保理商)
分戶賬管源理:必然承擔,並要將賬務變動情況通知買方保理商,並對其做應收賬款的再轉讓
收款:是間接,通過買方保理商執行的
承保信用風險:一般不由其提供此服務
資金融通:可能提供此服務
買方保理商(進口保理商)
分戶賬管理:聽賣方保理商指示,與買方對賬等
收款:直接執行
承保信用風險:一般由其提供(但往往轉移給信用保險公司)
資金融通:可能提供此服務

4. 國際保理的保理流程

國際保理業務有兩種運作方式,即單保理和雙保理。前者僅涉及一方保理商,後者涉及進出口雙方保理商。國際保理業務一般採用雙保理方式。雙保理方式主要涉及四方當事人,即出口商、進口商、出口保理商及進口保理商。下面以一筆出口保理為例,介紹其業務流程。
出口商為國內某紡織品公司,欲向英國某進口商出口真絲服裝,且欲採用賒銷(O/A)的付款方式。
◎進出口雙方在交易磋商過程中,該紡織品公司首先找到國內某保理商(作為出口保理商),向其提出出口保理的業務申請,填寫《出口保理業務申請書》(又可稱為《信用額度申請書》),用於為進口商申請信用額度。申請書一般包括如下內容:出口商業務情況;交易背景資料;申請的額度情況,包括幣種、金額及類型等。
◎國內保理商於當日選擇英國一家進口保理商,通過由國際保理商聯合會(簡稱FCI)開發的保理電子數據交換系統EDIFACTORING將有關情況通知進口保理商,請其對進口商進行信用評估。通常出口保理商選擇已與其簽訂過《代理保理協議》、參加FCI組織且在進口商所在地的保理商作為進口保理商。
◎進口保理商根據所提供的情況,運用各種信息來源對進口商的資信以及此種真絲服裝的市場行情進行調查。若進口商資信狀況良好且進口商品具有不錯的市場,則進口保理商將為進口商初步核准一定信用額度,並於第5個工作日將有關條件及報價通知我國保理商。按照FCI的國際慣例規定,進口保理商應最遲在14個工作日內答復出口保理商。國內保理商將被核準的進口商的信用額度以及自己的報價通知紡織品公司。
◎ 紡織品公司接受國內保理商的報價,與其簽訂《出口保理協議》,並與進口商正式達成交易合同,合同金額為50萬美元,付款方式為O/A,期限為發票日後60天。與紡織品公司簽署《出口保理協議》後,出口保理商向進口保理商正式申請信用額度。進口保理商於第3個工作日回復出口保理商,通知其信用額度批准額、效期等。
◎ 紡織品公司按合同發貨後,將正本發票、提單、原產地證書、質檢證書等單據寄送進口商,將發票副本及有關單據副本(根據進口保理商要求)交國內出口保理商。同時,紡織品公司還向國內保理商提交《債權轉讓通知書》和《出口保理融資申請書》,前者將發運貨物的應收帳款轉讓給國內保理商,後者用於向國內保理商申請資金融通。國內保理商按照《出口保理協議》向其提供相當於發票金額80%(即40萬美元)的融資。
◎出口保理商在收到副本發票及單據(若有)當天將發票及單據(若有)的詳細內容通過EDIFACTORING系統通知進口保理商,進口保理商於發票到期日前若干天開始向進口商催收。
◎ 發票到期後,進口商向進口保理商付款,進口保理商將款項付與我國保理商,我國保理商扣除融資本息及有關保理費用,再將余額付給紡織品公司。

5. 國內商業保理融資期間最長做多久

融資租賃 新注冊條件:

1、融資租賃公司注冊資本不得低於1000萬美元; 2、提供符合要求的內外資企業作容為投資股東,外資企業總資產不得低於500萬美元,需提供審計報告、資信證明、公證文書等材料; 3、提供2名以上不少於三年融資租賃相關行業的從業經驗人員;
融資租賃公司執照都是全國通用,且可在外地設立辦事處,基本情況是這樣,希望能夠幫到你 謝謝

6. 福費廷和國際保理的區別

一、抄主體不同

1、福費延:在延期付款的大型設備貿易中,出口商把經進口商承兌的,或經第三方擔保的,期限在半年至五六年的遠期匯票,無追索權地售予出口商所在地的銀行或大金融公司,提前取得現款的一種資金融通形式。

2、國際保理:以商業信用出口貨物時(如以D/A作為 付款方式),出口商交貨後把應收賬款的發票和裝運單據轉讓給保理商,即可取得應收取的大部分貸款,日後一旦發生進口商不付或逾期付款,則由保理商承擔付款責任,在保理業務中,保理商承擔第一付款責任。


二、特點不同

1、福費延:承擔費的收取按照貼現票據面值及承諾的實際天數乘以承擔費率來計算。

2、國際保理:為出口商的出口賒銷提供貿易融資、銷售分戶帳管理、賬款催收和壞帳擔保等服務。

三、期限不同

1、福費延:福費廷屬於中期融資,融資期限可長達10年。

2、國際保理:進口保理商將為進口商初步核准一定信用額度,並於第5個工作日將有關條件及報價通知我國保理商。


7. 國際出口保理業務是什麼意思為什麼叫保理

國際出口保理業務的意思是:為客戶買進應收賬款,並負責信用銷售控制、銷售分戶帳管理和債款回收,從根本上解決客戶的後顧之憂的業務。

保理(Factoring)全稱保付代理,又稱托收保付,是一個金融術語,指賣方將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商(提供保理服務的金融機構),由保理商向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。

它是商業貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時,賣方為了強化應收賬款管理、增強流動性而採用的一種委託第三者(保理商)管理應收賬款的行為。國際出口保理業務也是如此所以這一業務也被叫做國際出口保理業務。

(7)國際保理期限擴展閱讀:

進行國際出口保理業務需提供《出口保理業務申請書》,營業執照、進出口合同、近期財務報表等材料。並提供進口商名稱和地址,商品的名稱和類別,付款期限,預計年銷售額和預計年裝運次數及貨物描述等信息。

需注意出口商出運貨物後,需立即將發票及貨運單據交給銀行。 銀行為出口商向進口商托收款項,並在收到後及時支付給出口商。銀行可根據出口商的需求,提供多種形式的出口保理產品,包括:買斷型和非買斷型、融資性和非融資性保理產品。

8. 國際出口保理的基本操作流程

1. 出口商向我行提出敘做出口保理業務的申請,並填寫《出口保理業務申請書》。
2. 出口商專向我行提供屬營業執照、進出口合同、近期財務報表等材料,並提供下列信息:進口商名稱和地址,商品的名稱和類別,付款期限,預計年銷售額和預計年裝運次數及貨物描述等。
3. 出口商出運貨物後,立即將發票及貨運單據交給我行。
4. 我行為出口商向進口商托收款項,並在收到後及時支付給出口商。

9. 國際保理業:如何防範和解決收匯風險

過去,出口商同買方做生意時,不得不小心翼翼,特別是當涉及收取貨款時更是如此。他們幾乎總是堅持採用能實際保證從買方得到貨款的付款方式。
隨著現代運輸和通訊的發展,貿易市場大為繁榮,但出口商同時也發現自己面臨著日趨激烈的競爭。買方市場業已形成。造成的一個後果就是,買方越來越堅持採用適合自己的付款方式,一般為付款期限在120天以內的賒銷。
國際保理,是保理商向以賒銷方式出售商品或服務的出口商(賣方)提供的綜合性金融服務,出口商將其現在或將來的基於其與買方(債務人)簽訂的貨物銷售合同或服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商,由保理商向出口商提供貿易融資、銷售分戶賬管理、應收賬款催收、信用風險控制和壞賬擔保這四項服務中的至少兩項。
由於克服了信用證方式資金佔用、手續繁瑣、機制僵化等弊端,在發達國家,國際保理已經代替信用證在國際貿易中發揮越來越重要的作用。
在國際保理業務中,通常由出口商所在國的一個保理商(出口保理商)與買方所在國的一個保理商(進口保理商)分工合作共同完成保理服務。出口保理商對出口商負責,向出口商提供融資和應收賬款管理服務,與出口商簽訂保理協議;進口保理商對買方負責,為買方向出口保理商提供信用額度,催收未清償發票款項,並保證買方到期付款;出口保理商與進口保理商相互負責,簽訂保理商間協議。由於進口保理商與買方同處一國,它的介入使對買方的信用評估變得相對容易。
在國際保理中,進口保理商做出擔保付款的情形除了包括因買方資信原因導致的不付款,還包括因國家風險、不可抗力和自然災害造成的付款風險。因此,可以說國際保理幫助出口商解決了國際貿易中最主要的風險:收匯風險,加之其所具有的無追索權融資功能,國際保理的優勢還是顯而易見的。
需要強調的是,要充分享受保理的好處,出口商還應該准確把握這一業務的交易特徵,避免另外一些風險。
綜上所述,保理業務的某些交易特徵含有潛在的不足,值得引起出口商注意。但任何一種金融服務手段都有其優勢和劣勢,過分誇大或過分貶低保理的作用都是不可取的。只要運用得當,保理仍不失為一種為賒銷貿易服務、功能全面而有效的金融手段。以下是幾點建議:
(一)嚴格指定合同條款
從法律上,買方應根據買賣雙方簽署的銷售合同對所購買的產品或服務付款,因此訂立內容和釋義清晰、明確的合同條款極為重要。實務中,買方的爭議通常是針對貨物的種類、質量和數量提出,出口商可以在貿易合同中規定買方提出爭議時所需要的法律書面證明,如買賣雙方都認可的獨立的質量檢驗機構出具的檢驗證書等,以便在發生爭議時作為裁決的依據。
(二)認真履約,不超額度發貨
保理業務不是那些管理混亂、信用不佳、財務狀況惡劣的公司的救命稻草,它只對具有良好成長性的公司有幫助。國際保理的債權轉讓以出口商適當履行義務為前提,這包括嚴格履行銷售合同義務和保理合同義務。出口商應保質保量、按時發貨,將發貨金額控制在進口保理商核定的信用額度內,並且還要注意按照與出口保理商簽訂的保理協議履行自己在保理業務項下的其他一些義務,才能真正獲得保理商的保障。
(三)注意單據質量和保存
保理項下的商業單據一般由出口商在發貨後自行寄給買方,這是保理業務比信用證簡便、靈活之處。但出口商仍應注意商業單據的質量,至少保證合同、發票、運輸單據、檢驗證書、裝船前要求的其他單據、以及其他履行銷售合同的證明等內容完整一致、准確清晰、與進口保理商核定信用額度時的情況一致。這些證明文件都有可能使出口商在日後處理爭議時處於主動地位。
(四)選擇信譽卓著、富有經驗的出口保理商
保理商的服務質量是成功的關鍵。信譽卓著、富有經驗的出口保理商可以幫助出口商對風險把關。
首先,信譽卓著的出口保理商可以最大程度地實現國際保理商聯合會所倡導的原則,那就是:「運用正確程序、高效運作,以保證高質量的服務;坦誠、謹慎、遵循常識和良好商業道德,在與其他會員、與客戶的關系處理中顯示最大的善意。」其次,富有經驗的出口保理商知道如何選擇進口保理商並與之合作。只有好的進口保理商才能迅速准確地評估買方資信;與買方保持良好合作關系的同時迅速收取賬款;財務實力足以履約;防止問題和風險發生或將之降低到最低限度;適當處理爭議及區分真假爭議。而保理商之間的合作與相互負責也必不可少。另外,優秀的出口保理商知道如何選擇適合保理的業務。及早去除那些易產生爭議的產品或服務是避免爭議的最好方法,這不僅對出口商,而且對保理當事人各方都有益。這些不可保理的情況包括:含有使進口保理商難以向買方收取款項的銷售條件,比如代銷、寄售、對銷、退貨或禁止轉讓;出具第一單發票時產品還未完工,如分期付款;具有延續性義務的合同,如大型成套設備的出口,出口商需要完成安裝、調試、培訓等一系列售後服務。
出口商可以預先查閱出口保理商的介紹資料,看看它的從業歷史、業務規模、以往糾紛的解決情況、在保理商聯行會的資格與排名、是否具有國際性大銀行的背景等,以便選擇高水平的合作者。

10. 銀行開展保理業務,對於客戶的融資期限是根據什麼來確定的

一般來說都是應收賬款的期限來決定的
一種做法是應收賬款作為標的資產,企業到一定的期限回購,這個就要雙方協商認為企業什麼時候有回購能力。
還一種簡單的,就是看應收賬款到期就作為還款來源。

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