⑴ 杠桿投資和期限錯配套取利差是什麼意思，能不能通俗易懂地解釋下，謝謝
杠桿投資，就是花很少的錢辦同樣的事情。
比如交易，我是買手內機的，我花了一半的錢容從廠家訂購手機，拿到了提貨單。然後賣給你提貨單。
我掙得是賣一個手機的錢，付現的本金只有一半，那我就是兩倍杠桿。
期限錯配，是比如存款，最好的是1年定期，貸給1年貸款。但是通常存款不會選那麼長，貸款卻很長。所以只能錯配，銀行吸收存款是有利息成本的，如果不能有利放貸就要虧損。所以只能短期融資但是一邊進一邊出，維持整體穩定。這中間就有更大的利差，因為短期的利率低。
⑵ 穩態利差是什麼意思
穩態利差的意思是，說您的穩定利益收益差，也就是說波動大。
⑶ 什麼是靜態利差
靜態利差法以國債到期收益率曲線上各不同期限的收益率加上一固定利差作為定價的貼現率，再將未來各期現金流進行貼現以計算資產證券化產品的價格。這種定價方式考慮到了不同期限的貼現率的不同，即反映了證券化產品與國債之間的風險貼水差異。因此，靜態現金流量報酬率法是以債券的平均報酬率來確定債券價格，而靜態利差法則是以整條到期收益率曲線來確定證券化債券的價格。
靜態利差法和靜態現金流量報酬率法在現金流量比較集中的情況下，差異不大，但在現金流量分散的情況下，就會有較大差異。一般的公司債其最大現金流量集中在到期日，因此靜態利差法和靜態現金流量報酬率法的定價方式對於公司債的價格而言差別不大，但對於證券化產品來說卻不一定。證券化所產生的許多債券中有很多是還本型債券，其特點是現金流量的流入比較平均地分布於各期而非集中於某一期，以靜態利差法來評估就會較為准確。
一般而言，平坦的到期收益率曲線較為少見，即期到期收益率都是隨著期限的延長而提高，反映了針對長期而言不確定的風險溢價。因此，靜態現金流量報酬率法只適用於短期的、現金流較為集中的證券化產品的定價；而靜態利差法則適用於長期的、現金流入較為均勻的證券化產品的定價。但是不論何種方式，一個成熟的、能提供不同期限即期收益率曲線的國債市場是其能正確定價的前提條件。
⑷ 一般來說,期限越長,利率越低
A 本題考復查對利率市場化的制認識，解題的關鍵在於准確解讀材料信息。由材料信息可知，如果把一年期利息在一年後轉為本金，三年的收益超過一次存三年的收益，因此①③符合題意，入選；由外資銀行的利率與央行規定的利率不同，可知外資銀行的利率根據市場需求自主確立，得出②符合題意，入選；④在材料中沒有體現，不選；故選A項。
⑸ 什麼是債券的期限利差
就是不同期限債券的利息差， 一般長期債券的利息比短期債券的利息要高， 就是正的期限利差。
⑹ TED利差是什麼，如何計算的
泰德利差(TEDSpread)就是美國T-BILL三個月的利率與EuroDollar 三個月利率的差值（一般是三個月期LIBOR)，是反映國際金融市場的最重要的風險衡量指標：簡而言之：3個月倫敦銀行間市場利率與3個月美國國債利率之差。當TEDSpread往上上行，則顯示市場風險擴大，市場資金趨緊，銀行借貸成本提高，也連帶提高企業的借貸成本，代表信用狀況緊縮。因此可以從TEDSpread的走向上來觀察目前市場上信用的狀況 原理： 由於T-Bill 期限短風險接近於零，所以是短期資金最佳的避險途徑，而EuroDollar的價格變動更大一些，投資者可以利用買進EuroDollar並賣出T-Bill來做利差交易。一般狀況下，兩者之間的利率波動不致太大。。 但若市場信用出現狀況，或投資者預期會有大幅波動，投資人為了安全起見，會偏向於買進更安全的T-Bill ，但是收益會也會比EuroDollar低很多。另一方面，銀行在同業拆借市場上會更加謹慎地操作，銀行間的資金成本也會隨之增加，所以最終LIBOR上行，兩者間利差變大。。 若TED利差下降,反映市場認為銀行體系風險大幅下降,銀行間借貸成本降低,也連帶降低企業借貸成本水平，大量流動性會不斷充斥市場。
⑺ 急急急！高手支招：期限利差什麼意思
去華中智能預警系統就可以了
⑻ 存貸利差的計算
2.75%=1年期貸款利率-1年期存款利率
⑼ 名義利差的名詞解釋
名義利差，即nominal
spread，是指某種債券的收益率大於財政債券收益率（treasury
yield）的部分，未考慮回內嵌期權答的因素，所以稱為名義差價。換句話說，nominal
spread=YTM（BOND）-YTM（可比較的國庫債券），沒有考慮利率的期限結構，沒有考慮債券的含權情況