制約商業銀行創造派生存款能力的主要因素

㈠ 存款貨幣銀行影響派生存款能力因素有

商業銀行創造存款貨幣的過程即為派生存款產生的過程，就是各級商業銀行吸收存款、發放貸款、轉賬結算，不斷地在各銀行存款戶之間轉移，形成新的存款額，最終導致銀行體系存款總量增加的系列過程。
影響因素：
1.居民持幣行為影響
2.居民儲蓄行為影響准備—存款比率
3.企業的持幣行為影響通貨-存款比;
4.企業的貸款需求影響存款貨幣的擴張
5.企業的經營與效益影響貨幣流通速度,從需求方面相對影響貨幣乘數.
6.存款貨幣銀行變動超額准備金的行為影響准備—存款比率;
◆存款貨幣銀行的貸款意願影響准備-存款比率。
◆存款貨幣銀行向中央銀行借款的行為影響通貨-存款比率和准備存款比率.

㈡ 商業行業創造派生存款的制約因素

為了直觀的讓您了解信用創造的過程，以下進行了假設，以簡要回答您的問題：
基礎貨幣回包括了銀行體答系准備金和流通中的現金。流通中的現金是無法擴大的，因此我們僅考慮准備金制度的影響。銀行體系是這樣創造信用的：
1.銀行首先吸收存款100元，向中央銀行繳納准備金10%後，用於發放貸款90元。
2.企業或個人收到貸款後提取一部分作為現金或直接用於支付（假設是10元）。（這部分比例我們稱為客戶提現率）沒有提取的貸款部分80元又作為存款，計算入銀行的可貸資金。
3.銀行針對這部分資金繳納准備金10%後，剩下的72元又用於發放貸款。
因此我們最後會發現，銀行的存款余額達到500元。這就是銀行體系和准備金制度擴大信用的方式。

最後會形成一個等比數列的和
總的信用供應量就是：
派生後的存款數=基礎貨幣*貨幣乘數=基礎貨幣/(存款准備金率+備付金率+客戶提現率)

所以影響派生存款就是這3個因素
至於因素的意義 樓上說得比較清楚了

㈢ 能夠直接制約商業銀行派生存款大小的因素主要有

派生存款指來銀行由發放源貸款而創造出的存款。是原始存款的對稱，是原始存款的派生和擴大。是指由商業銀行發放貸款、辦理貼現或投資等業務活動引申而來的存款。派生存款產生的過程，就是商業銀行吸收存款、發放貸款，最終使用者又將其存入銀行，形成新的存款額，最終導致銀行體系存款總量增加的過程。用公式表示：派生存款=原始存款×（1÷法定準備率－1）。
派生存款的制約因素主要有：
第一，法定存款准備金。是一國金融當局以法律形式規定商業銀行吸收的活期存款，必須按一定比例轉存中央銀行的存款；
第二，提現率。又稱現金漏損率，是指公眾提取現金所形成的現金漏損與存款總額的比率；
第三，超額准備金率。是指商業銀行超額准備金與存款總額的比率。法定存款准備金率、提現率和超額准備金率是制約派生存款規模的主要因素，三者比率越
高，存款派生規模就越小，反之就越大。

㈣ 影響商業銀行存款派生能力的因素主要有（多選）

B：法定存款准備金。是一國金融當局以法律形式規定商業銀行吸收的活期存款，必須按一定比例轉存中央銀行的存款,中國人民銀行制定的法定存款准備金率，是指商業銀行吸收存款後按規定應上存人民銀行的存款准備，法定存款准備金率的高低，直接影響商業銀行創造存款貨幣的能力。

法定準備金率愈高，銀行吸收的存款中可用於放款的資金愈少，創造存款貨幣的數量則愈少；反之，法定準備率愈低，創造存款貨幣的數額愈大。

C、現金漏損率，是指公眾提取現金所形成的現金漏損與存款總額的比率。

E、超額准備金率。是指商業銀行超額准備金與存款總額的比率。法定存款准備金率、提現率和超額准備金率是制約派生存款規模的主要因素，三者比率越高，存款派生規模就越小，反之就越大。

(4)制約商業銀行創造派生存款能力的主要因素擴展閱讀：

存款的分類：

商業銀行存款按期限不同，可劃分為活期存款和定期存款。按存款者的不同，可劃分為單位存款和個人存款。個人存款即居民儲蓄存款，是居民個人存入銀行的貨幣。

活期存款：活期存款指無需事先通知銀行，存款人即可隨時存取和轉讓的一種存款，其形式有支票存款賬戶、保付支票、本票、旅行支票和信用證等。活期存款是一國貨幣供應的最大部分，也是商業銀行的重要資金來源。鑒於活期存款不僅有貨幣支付手段和流通手段的職。

同時還具有較強的派生能力，因此，商業銀行在任何時候都必須把活期存款作為經營重點。但由於該類存款存取頻繁，手續復雜，所費成本較高，因此西方國家商業銀行一般都不支付利息，有時甚至還要收取一定的手續費。

㈤ 商業銀行創造派生存款有哪些限制因素

兩大決定因素：
①部分准備金制度：准備金的多少與派生存款量直接相版關。銀行提取的權准備金佔全部存款的比例稱作存款准備金率。存款准備金率越高，提取的准備金越多，銀行可用的資金就越少，派生存款量也相應減少；反之，存款准備金率越低，提取的准備金越少，銀行可用資金就越多，派生存款量也相應增加。
②非現金結算制度：在現代信用制度下，銀行向客戶貸款是通過增加客戶在銀行存款帳戶的余額進行的，客戶則是通過簽發支票來完成他的支付行為。因此，銀行在增加貸款或投資的同時，也增加了存款額，即創造出了派生存款。如果客戶以提取現金方式向銀行取得貸款，就不會形成派生存款。

因此可以看出，超額准備金率、法定準備金率、現金比率（庫存現金、社會公眾手持現金）是影響因素，此外，定期存款與活期存款比率也是影響因素之一。
其實和貨幣乘數的影響因素差不多

㈥ 影響商業銀行存款派生能力的因素有哪些

首先，最主要的因素是法定存款准備金率；還有現金漏損率（客戶將現金取出保留在自己手裡的部分）和超額存款准備金率

㈦ 簡要分析制約商業銀行存款貨幣創造的因素

簡要分析制約商業銀行存款貨幣創造的因素。
1）法定存款准備金率:商業銀行必須從其吸內收的存款中按一定容比例提取法定存款准備金，上繳中央銀行，商業銀行不得動用。這部分資金就是法定存款准備金。法定存款准備金佔全部活期存款的比例就是法定存款准備金率。
2）提現率:商業銀行活期存款的提現率又能稱現金漏損率，是指現金漏損與銀行存款總額的比率，這也是影響存款擴張倍數的一個重要因素。
3）超額准備金率:商業銀行為了安全和應付意外之需，實際持有的資金准備金常常多於法定存款准備金，從而形成了超額准備金。這是指商業銀行超過法定存款准備金而保留的准備金，超額准備金佔全部活期存款的比率就是超額准備金率。
4）商業銀行吸收的活期存款數量，即原始存款總量。

㈧ 試分析影響派生存款的主要因素

制約因素：法定存款准備金。實行法定存款准備金的目的是確保商業銀行在遇到突然大量提取銀行存款時，能有相當充足的清償能力。自20世紀30年代以後，法定存款准備金制度成為國家調節經濟的重要手段，是中央銀行對商業銀行的信貸規模進行控制的一種制度。

中央銀行控制著商業銀行准備率的高低影響著銀行的信貸規模。這個制度規定，商業銀行不能將吸收的存款全部貸放出去，必須按一定的比例，或以存款形式存放在中央銀行，或以庫存現金形式自己保持。

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派生存款實例：商業銀行創造派生存款。

存款貨幣的創造是在商業銀行吸收存款、發放貸款和組織轉帳結算的過程中上進行的。

條件1：在發達的銀行制度下，客戶之間的支付廣泛採取非現金的轉帳結算方式。

條件2：銀行實行比例存款准備金制度。

條件3：客戶始終存在貸款需求。

㈨ 存款派生時的主要影響因素包括哪些

有多種因素都會影響商業銀行存款派生的能力，主要有：提現率，提現率高會相應回減弱存款派生答的能力。超額准備金率，它是指商業銀行超額准備金與存款總額的比率。法定存款准備金率，法定存款准備金率的高低，直接影響商業銀行創造存款貨幣的能力。

活期存款是一國貨幣供應的最大部分，也是商業銀行的重要資金來源。鑒於活期存款不僅有貨幣支付手段和流通手段的職能，同時還具有較強的派生能力，因此，商業銀行在任何時候都必須把活期存款作為經營重點。但由於該類存款存取頻繁，手續復雜，所費成本較高，因此西方國家商業銀行一般都不支付利息，有時甚至還要收取一定的手續費。

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㈩ 商業銀行創造存款貨幣的前提條件和制約因素是什麼

1、銀行部分准備金制度。商業銀行庫存的現金和按比例存放在中央銀行。實行准備金的目專的是為了確保商屬業銀行在遇到突然大量提取銀行存款時，能有相當充足的清償能力。

這個制度規定，商業銀行不能將吸收的存款全部貸放出去，必須按一定的比例，或以存款形式存放在中央銀行，或以庫存現金形式自己保持。

2、非現金結算制度。通過銀行將款項從付款單位（或個人）的銀行賬戶直接劃轉到收款單位（或個人）的銀行賬戶，轉賬結算不動用現金。

(10)制約商業銀行創造派生存款能力的主要因素擴展閱讀：

商業銀行的超額准備金同商業銀行可貸資金量之間具有此消彼長的關系。超額准備金越多，可貸資金就越少，商業銀行存款派生的能力就越小；超額准備金越少，可用於貸放的資金就越多，商業銀行存款派生能力就越大。

可見，超額准備金和存款派生能力之間是反方向變動的關系，對貨幣供給量會產生重要影響。在一般情況下，商業銀行將力求比持有較少的超額儲備；但超額准備過少又會影響商業銀行的流動性和安全性。因此，商業銀行確定超額准備金率時需要進行綜合權衡。